诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投   资基金招募说明书（更新）    基金管束东说念主：诺安基金管束有限公司   基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                      迫切请示   诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中 国证券监督管束委员会 2022 年 7 月 14 日证监许可[2022]1515 号文注册并召募， 本基金的基金合同于 2022 年 9 月 21 日正经成效。   诺安基金管束有限公司（以下称“本基金管束东说念主”或“基金管束东说念主”）保证 本招募说明书的内容真确、准确、完满。本招募说明书经中国证监会注册。中国 证监会对基金召募注册的审查以要件王人备和内容合规为基础，以充分的信息表示 和投资者适应性为中枢，以加强投资者利益保护和防备系统性风险为主见。但中 国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集远景和收 益等作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。投资有风险，投 资东说念主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募说明书、基金合同、基金居品资 料撮要等信息表示文献，全面意识本基金的风险收益特征和居品本性，并充分考 虑自身的风险承受智商，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中 出现的各种风险，包括：市集风险、信用风险、流动性风险、管束风险、上市公 司的计议风险、本基金的私有风险、其他风险等。   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府救济 债券、政府救济机构债、次级债、可转换债券（含分离往复可转债）、可交换债 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产救济证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市集 器具、银行入款（包括依期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会相 关章程），在渊博市集环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市集条件下，如 证券市集的成交量发生急剧萎缩、基金发生大批赎回以过甚他未能预料的特殊情 形下，可能导致基金资产变现繁重或变现对质券资产价钱变成较大冲击，发生基 金份额净值波动幅度较大、无法进行渊博赎回业务、基金不成已毕既定的投资决 策等风险。   本基金为搀杂型基金，表面上其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 市集基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会濒临港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往复功令等各异带来的私有风险。本基 金投资港股通标的股票的具体风险请详见本招募说明书“第十七部分 风险揭示” 章节。   本基金投资内地与香港股票市集往复互联互通机制试点（以下简称“港股通 机制”）允许买卖的章程范围内的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股 通标的股票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及 往复功令等各异带来的私有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集 实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能施展出比 A 股更为 剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港 股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股 通不成渊博往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金 资产投资于港股通标的股票或采纳不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资 产并非势必投资港股通标的股票。   本基金的投资范围包括股指期货与国债期货，股指期货与国债期货给与保证 金往复轨制，由于保证金往复具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价钱的 狭窄变动就可能会使投资者权益际遇较大损失。股指期货与国债期货给与逐日无 欠债结算轨制，如果莫得在章程的时候内补足保证金，按章程将被强制平仓，可 能给投资带来要紧损失。   本基金的投资范围包括资产救济证券，资产救济证券（ABS）是一种债券性 质的金融器具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，资产救济证券不是对某依然营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所濒临的风险主要包括往复结构风险、各式原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集往复不活跃导致的流动性风 险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏空的风险，以及与创新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 机制以及往复机制等相关的风险。   本基金可根据投资策略需要，采纳将部分基金资产投资于存托凭证或采纳不 将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非势必投资存托凭证。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管束东说念主履行相应 步履后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的筹商章节。侧 袋机制实施期间，基金管束东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相关内容并关怀本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金对于每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。锁定持有期 到期后不错办理赎回或转换转出业务。基金份额持有东说念主将濒临在锁定持有期到期 前不成赎回或转换转出基金份额的风险。   本基金在召募过程中（指本基金召募完成进行验资时）及成立运作后，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或突出 50%（运作过程 中因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。法律法例或监管机构另有章程 的，从其章程。   基金管束东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎辛劳的原则管束和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不就是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构，本 基金管束东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或高于或低于投资东说念主先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应 寻求寂然及专科的财务认识。   基金的过往功绩并不代表其畴昔施展。基金管束东说念主管束的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩施展的保证。基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者愉快” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金资产净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。   本招募说明书（更新）财务数据及净值施展已经托管东说念主复核。基金管束东说念主根 据《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及《对于实施资基金信息表示管束办法>筹商问题的章程》，对本基金招募说明书进行更新， 本招募说明书（更新）所载内容截止日历为 2024 年 8 月 7 日，筹商财务数据和 净值施展截止日为 2024 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                              目 录         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                  第一部分     媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管束办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》                    （以下简称“《信息表示办法》”）、 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束章程》（以下简称“《流动性风 险章程》”）等其他筹商法律法例以及《诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何空虚记录、误导性阐发或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、完满性承担法律职守。本基金是根据本招募说明书 所载明的尊府央求召募的。   本基金管束东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有本基金份额的 步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚 他筹商章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解本基金份额持有东说念主的权利和 义务，应详备查阅基金合同。             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                      第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验创新和补充 一年持有期搀杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验创新和补 充 投资基金招募说明书》过甚更新 基金居品尊府撮要》过甚更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议创新，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的创新 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其通常作念 出的创新             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及颁布机关对其通常作念 出的创新 施的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其通常作念出的创新 机关对其通常作念出的创新 员会 务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》（包括其通常创新）及相关法律法例章程使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 金份额的发售、申购、赎回、转换、转托管、依期定额投资及提供基金往复账户 信息查询等步履             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 会章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管束东说念主签订了基金销售职业 公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并救济基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 限公司或接受诺安基金管束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面阐明的 日历 产算帐已矣，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得突出 3 个月 常往复日 通达日 成效日（对认购份额而言）、该基金份额申购央求阐明日（对申购份额而言）或 该基金份额转换转入阐明日（对转换转入份额而言）         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 额一年持有期肇端日一年后的年度对应日。年度对应日，指某一个特定日历在后 续年度中的对应日历，如该年无此对应日历，则顺延至下一日；如该日为非职责 日，则顺延至下一职责日。在基金份额的一年持有期到期日前（不含当日），基 金份额持有东说念主不成赎回或转换转出该基金份额；基金份额的一年持有期到期日起 （含当日），基金份额持有东说念主可赎回或转换转出该基金份额；因不可抗力或基金 合同约定的其他情形致使基金管束东说念主无法在基金份额的一年持有期到期日按时 通达办理该基金份额的赎回和转换转出业务的，该基金份额的一年持有期到期日 顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日起的下一个工 作日 为一年。锁定持有期到期后不错办理赎回或转换转出业务 本基金参与投资港股通标的股票，如遇香港联合往复所法定节沐日或因其他原因 暂停营业的情形，基金管束东说念主有权暂停办理基金份额的申购、赎回过甚他业务， 具体以届时发布的公告为准） 括其通常创新），是模范基金管束东说念主所管束的通达式证券投资基金登记方面的业 务功令，由基金管束东说念主和投资东说念主共同征服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 章程的条件，央求将其持有基金管束东说念主管束的、某一基金的全部或部分基金份额 转换为基金管束东说念主管束的其他基金基金份额的步履           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金转换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入 央求份额总额后的余额)突出上一通达日基金总份额的 10% 行入款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 款项过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表示办法》章程的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 所和深圳证券往复所设立的证券往复职业公司，向香港联合往复所进行申报，买 卖章程范围内的香港联合往复所上市的股票 件 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开刊行股票、资产救济证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 往复的债券等           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 额净值的方式，将基金谐和投资组合的市集冲击成老实配给实验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到刚正对待 账户进行处置算帐，目的在于灵验粗疏并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不笃信性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不笃信性的资产；（3）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 式的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别建设代码，并分别 诡计和公告基金份额净值和基金份额累计净值 本类别基金资产入彀提销售职业费的，称为 A 类基金份额 本类别基金资产入彀提销售职业费的，称为 C 类基金份额 基金份额持有东说念主职业的用度               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                      第三部分       基金管束东说念主   一、基金管束东说念主概况   公司称号：诺安基金管束有限公司   住所：深圳市深南大路 4013 号兴业银行大厦 19—20 层   法定代表东说念主：李强   设立日历：2003 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号   组织体式：有限职守公司   注册成本：1.5 亿元东说念主民币   存续期限：赓续计议   电话：0755－83026688   传真：0755－83026677   筹商东说念主：薛家萍   股权结构：  鞭策单元                           出资额(万元)   出资比例  中国对外经济贸易信赖有限公司                 6000      40％  深圳市捷隆投资有限公司                    6000      40％  大恒新纪元科技股份有限公司                  3000      20％           合     计               15000     100％   二、证券投资基金管束情况   摆布 2024 年 8 月 7 日，本基金管束东说念主共管束六十一只通达式基金：诺安平 衡证券投资基金、诺安货币市集基金、诺安前卫搀杂型证券投资基金、诺安优化 收益债券型证券投资基金、诺安价值增长搀杂型证券投资基金、诺安纯真配置混 合型证券投资基金、诺安成长搀杂型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基 金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选搀杂型证券投资基金、诺 安主题精选搀杂型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺安沪深 300 指 数增强型证券投资基金、诺安行业轮动搀杂型证券投资基金、诺安多策略搀杂型          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安全球收益不动产 证券投资基金、诺安新能源纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安创业板指数增强 型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型 发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安鸿鑫搀杂型证券 投资基金、诺安踏实收益一年依期通达债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年依期 通达债券型证券投资基金、诺安上风行业纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安天 天宝货币市集基金、诺安本旨宝货币市集基金、诺安聚鑫宝货币市集基金、诺安 稳健申诉纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新 经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 指 数增强型证券投资基金、诺安创新驱动纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安先进 制造股票型证券投资基金、诺安利鑫纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安景鑫灵 活配置搀杂型证券投资基金、诺安益鑫纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安安鑫 纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安精选申诉纯真配置搀杂型证券投资基金、诺 安和鑫纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安积极申诉纯真配置搀杂型证券投资基 金、诺安优选申诉纯真配置搀杂型证券投资基金、诺安高出申诉纯真配置搀杂型 证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安窜改趋势纯真配置搀杂 型证券投资基金、诺安瑞鑫依期通达债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎依期 通达债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享依期通达债券型发起式证券投资基金、 诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利纯真配置搀杂型证券投资基金、诺 安积极配置搀杂型证券投资基金、诺安优化配置搀杂型证券投资基金、诺安浙享 依期通达债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值搀杂型证券投资基金、诺安 鼎利搀杂型证券投资基金、诺安恒鑫搀杂型证券投资基金、诺安新兴产业搀杂型 证券投资基金、诺安研究优选搀杂型证券投资基金、诺安平衡优选一年持有期混 合型证券投资基金等。   三、主要东说念主员情况   李强先生，董事长，博士。自 1995 年 7 月加入中化集团，曾先后在中国化 工收支口总公司承办室、企业发展部筹备科、计谋筹备部，中国对外经济贸易 信赖投资公司，中国中化集团公司中化管束学院、办公厅，中国中化集团有限         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 公司金融事迹部，中化成本有限公司等多个公司及部门任职。现任中化成本有 限公司董事长、党委文告，中化成本投资管束有限职守公司董事长，中国对外 经济贸易信赖有限公司董事长，中宏东说念主寿保障有限公司副董事长，中国信赖业 协会会长，中国信赖业保障基金理事会理事长，诺安基金管束有限公司董事 长。  秦文杰先生，副董事长，博士研究生学历。历任中银国际亚洲有限公司高 级分析师、诺安国际资产管束有限公司总经理、诺安成本管束有限公司总裁。 现任诺安基金（香港）有限公司董事、总裁助理，北京紫轩恒远科技有限公司 履行董事、经理、财务负责东说念主，深圳鸿利昌电子科技有限公司履行董事、总经 理，深圳市大世林科技发展有限公司监事，深圳市银和梓轩投资有限公司监 事，诺安基金管束有限公司副董事长。  卫濛濛女士，董事，硕士。历任中国对外经济贸易信赖有限公经本旨职业 中心职员、资产管束五部职员、居品管束部总经理助理（主理职责）、副总经 理（主理职责）、证券居品部总经理、证券信赖事迹部总经理（期间曾兼任证 券信赖事迹部概述部总经理）、资产管束中心总经理（期间曾兼任资产中心管 理部总经理）、总经理助理、副总经理、党委副文告等职务。现任中国对外经 济贸易信赖有限公司党委文告、总经理、董事，中启私募基金管束（海南）有 限公司董事长，远东宏信有限公司董事，中国银行间市集往复商协会银行间债 券市集自律贬责会议人人，中国信赖业协会行业发展研究专科委员会委员，中 国信赖业保障基金理事会理事，诺安基金管束有限公司董事。  王学明先生，董事，大专。历任宁波浙东集团、维科控股集团股份有限公 司资产财务部部长、宁波维科投资发展有限公司副总经理等。现任大恒新纪元 科技股份有限公司副董事长兼副总裁、中国大恒（集团）有限公司董事兼总经 理、北京大恒普信医疗时间有限公司董事长兼总经理、北京中科大洋科技发展 股份有限公司董事长兼总经理、北京大洋融云科技有限职守公司履行董事、北 京中科大洋信息时间有限公司履行董事、上海大陆期货有限公司董事，诺安基 金管束有限公司董事。  孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺 安企业管束有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总 监、上海钟表有限公司董事长。现任上海奕珊硕科技有限公司履行董事、总经           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 理，上海诺浦致诚文化创意有限公司履行董事、总经理，深圳市捷隆投资有限 公司履行董事、总经理，北京诺安企业管束有限公司总经理，北京诺安小额贷 款有限职守公司董事长，标旗世纪信息时间（北京）有限公司董事，诺安控股 集团有限公司董事，两山（青岛）私募基金管束有限公司监事，诺安基金管束 有限公司董事。   王人斌先生，董事，研究生学历。历任中国东说念主民银行总行管束干部学院团委 文告、中国证券往复系统有限公司职员、对外贸易经济相助部磋商财务司股份 制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投 资部副总经理、中国中化集团公司计谋筹备部副总经理、中国对外经济贸易信 托有限公司副总经理等。现任诺安基金管束有限公司总经理。   汤小青先生，寂然董事，博士。历任中国科学院磋商局基建局副处长、国 家计委财政金融司副处长、处长，中国农业银行市集开发部副主任，中国东说念主民 银行总行磋商资金司、信贷管束司助理张望员，中国东说念主民银行河南省分行副行 长、国度外管局河南省分局副局长，中国东说念主民银行非银行司、相助司副司长， 中国银监会相助金融监管部副主任，中国银监会内蒙古银监局、山西银监局局 长，中国银监会监管一部、财务司帐部主任，招商银行党委委员、纪委文告、 副行长。现任中融国际信赖有限公司寂然董事、厦 门 国 际 银 行股份有限公司独 立董事、厦门农村生意银行股份有限公司寂然董事、长城华西银行股份有限公 司监事、诺安基金管束有限公司寂然董事。   史其禄先生，寂然董事，博士。历任中国工商银行个体业务部主任科员， 外事部概述处副处长，国际业务部外汇计议处处长、外汇司帐处处长、外汇业 务管束处处长，中国工商银行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行 总经理，中国工商银行总行个东说念主金融业务部副总经理（总经理级），机构业务 部副总经理，机构金融业务部资深人人。现任诺安基金管束有限公司寂然董 事。   钱学宁先生，寂然董事，博士。历任联华国际信赖投资公司上海首席代表， 中国社科院陆家嘴研究基地副秘书长，中国社科院产业金融研究基地副主任，中 国社科院上市公司研究中心副主任。现任中国首席经济学家论坛学术秘书长，上 海北外滩国际金融学会常务理事，上海首席经济学家金融发展中心秘书长，浙江 大学资产传承研究中心副主任、经济学院硕士研究生校外导师，诺安基金管束有            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 限公司寂然董事。   秦江卫先生，监事会主席，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全 面质地管束处干部。2004 年加入中国对外经济贸易信赖有限公司，历任中国对 外经济贸易信赖有限公司稽核法律部职员、稽核法律部总经理助理、稽核法律 部副总经理、风险法例部总经理（期间曾兼任公司第二总部副总经理）、副总 法律照应人兼风控合规总部总经理。现任中国对外经济贸易信赖有限公司总法律 照应人、首席风控官、纪委文告、党委委员，诺安基金管束有限公司监事会主 席。   戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部往复主管、国泰君安 证券蔡屋围营业部研发部经理。于 2003 年入职诺安基金管束有限公司，现任公 司首席往复师（总助级）兼往复中心总经理。   俞任君先生，监事，本科。历任深圳资富(集团)有限公司行政办公室主任、 Simpower Worldwide Limited 国外拓展部客户主管、金海港房地产经纪(深圳)有 限公司总裁助理。于 2006 年入职诺安基金管束有限公司，现任概述管束部副总 经理。   王人斌先生，研究生学历。历任中国东说念主民银行总行管束干部学院团委文告、中 国证券往复系统有限公司职员、对外贸易经济相助部磋商财务司股份制处主任科 员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、 中国中化集团公司计谋筹备部副总经理、中国对外经济贸易信赖有限公司副总经 理等。2019 年加入诺安基金管束有限公司，现任公司总经理。   杨谷先生，硕士，CFA。曾任祥瑞证券公司概述研究所研究员、西北证券公 司资产管束部研究员。2003 年加入诺安基金管束有限公司，历任投资部总监、权 益投资事迹部总经理、公司副总经理，基金经理兼投资经理。   田冲先生，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工程师、光大证券 信息时间部高档经理。2004 年加入诺安基金管束有限公司，历任信息时间部总 监，运营保障部总监，汇聚金融部总监，公司总裁助理。现任公司副总经理兼首 席信息官兼财务部总经理。   李学君女士，学士。曾任职于海关总署秦皇岛海关学校、北京海关、海通证            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 券（北京）投行部、中国证券监督管束委员会、金好意思融资租出有限公司。2020 年   王创练先生，博士，具有基金从业履历。曾先后任职于特区证券研究所、南 方证券研究所、长城基金管束有限公司等，2008 年 3 月加入诺安基金管束有限 公司，历任研究部副总监、研究部总经理，现任首席策略师（总助级）。2017 年 月任诺安成长搀杂型证券投资基金基金经理。2015 年 3 月起任诺安研究精选股 票型证券投资基金基金经理，2018 年 3 月起任诺安安鑫纯真配置搀杂型证券投 资基金基金经理， 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金基金经理。   李晓杰先生，硕士，具有基金从业履历。曾先后赴任于东兴证券股份有限公 司、新期间信赖股份有限公司、中原久盈资产管束有限职守公司，任投资经理。 证券投资基金基金经理，2024 年 6 月起任诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券 投资基金基金经理。   本公司公募基金投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、债券类基金 投资决策委员会、量化类基金投资决策委员会及 QDII 类基金投资决策委员会， 具体如下：   股票类基金投资决策委员会主席由王人斌先生（公司总经理）担任，委员包括 杨谷先生（基金经理兼投资经理）、韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投资事 业部总经理、基金经理）、邓心怡女士（研究部总经理、基金经理）。   债券类基金投资决策委员会主席由张乐赛先生（首席投资官-固收业务、兼 固定收益事迹部总经理）担任，委员包括王人斌先生（公司总经理）、孔 先生 （多资产投资部总经理、基金经理）。   量化类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（基金经理兼投资经理）担任， 委员包括王人斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投资事 业部总经理、基金经理）、孔 先生（多资产投资部总经理、基金经理）。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   QDII 类基金投资决策委员会主席由韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投 资事迹部总经理、基金经理）担任，委员包括王人斌先生（公司总经理）、宋青先 生（国际业务部总经理、基金经理兼投资经理）。   上述东说念主员之间不存在至支属关系。      四、基金管束东说念主的职责 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同寂然运用并管束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法例章程或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违 反了基金合同及国度筹商法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及筹商法律章程决定基金收益的分配有磋商；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与转换央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄相关权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律步履；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供职业的外部机构；   （16）在合适筹商法律、法例的前提下，制订和谐和筹商基金认购、申购、 赎回、转换、非往复过户、转托管、收益分配等的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以敦厚信用、严慎辛劳的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备迷漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险摆布、流动性风险管束、监察与稽核、财务管束及 东说念主事管束等轨制，保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互寂然，对所管 理的不同基金分别管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他筹商章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适应合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适基金合同等法律文献的章程，按筹商章程诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他筹商章程，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金生意微妙，不走漏基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他筹商章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 东说念主走漏，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法 律等外部专科照应人提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定笃信基金收益分配有磋商，实时向基金份额持有东说念主分 配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他筹商章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 20 年以上，法律法例或监管机构另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时候发出，况且 保证投资者八成按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金筹商的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到筹商尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临赶走、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职守，其补偿职守不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违反基金合同变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额持有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的步履承担职守；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效，基金 管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税后） 在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   五、基金管束东说念主承诺   基金管束东说念主承诺不从事违反《中华东说念主民共和国证券法》、《基金法》、《运 作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、《流动性风险管束章程》等法律 法例的步履，并承诺建立健全的里面摆布轨制，采选灵验措施，防患犯警步履的 发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法例筹商章程，由中国证监会章程谢却的其他步履及 基金合同谢却的步履。   （1）依照筹商法律、法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违反现行灵验的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的 筹商章程，不泄漏在职职期间明察的筹商证券、基金的生意微妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资磋商等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券往复过甚他步履。   六、基金管束东说念主的里面摆布轨制   公司为灵验防备和摆布计议风险和基金资产运作风险，保证公司模范计议、 稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、完满，实时留意公司的 考究声誉及鞭策正当利益，在充分磋议表里部环境身分的基础上，通过构建科学         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 的组织机制、运用灵验的管束方法、实施严格的操作步履与摆布措施等，建立了 运行高效、摆布严实的里面摆布机制，制定了科学合理、切实灵验的里面摆布制 度。   公司里面摆布的总体主见是要建立一个决策科学、运营模范、管束高效和持 续、安谧、健康发展的资产管束实体。具体来说，公司实行里面摆布应达到以下 主见： 成称职计议、模范运作的计议想想和计议理念； 受托资产的安全完满，已毕公司的赓续、安谧、健康发展； 正当权益不受侵略； 科学合理的决策机制、履行机制和监督机制； 各项业务稳健运行； 平直或蜿蜒干涉公司渊博的计议管束步履。   公司里面摆布轨制的建立严格遵命以下原则： 构、各级东说念主员，并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个法子，幸免管束裂缝的 存在； 序，留意内控轨制的灵验履行；另一方面，强化里面管束轨制的高度巨擘性，要           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 求系数职工严格征服。履行里面管束轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有超越 轨制或违反规章的权力； 机构、部门和岗亭职能上保持相对寂然性。里面摆布的检验、评价部门必须寂然 于里面摆布的建立和履行部门，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当 分离； 并通过切实可行的相互制约措施来排斥里面摆布中的盲点； 济效益，以合理的摆布成本达到最好的里面摆布后果。   （1）公司设立了以下里面摆布机构及职能部门： 资管束中的正当、合规性进行全面、重心的检验分析评价，对公司计议和基金投 资管束中的风险进行合规检验和风险摆布评估。并出具相应的职责申诉和专科意 见提交董事会。 章程和看护长的职责进行职责。 理轨制和政策，对风险摆布部提交的《风控月报》、监察稽核部提交的《合规月 报》作出相应反馈和指示，从而使风险政策得到有劲的履行。 部门自我监察的基础上依照所章程的职责权限、职责步履进行寂然的再监管职责， 对公司计议的法律法例风险进行管束和监察，与公司各部门保持相对寂然的关系。 制定各个风险边界（投资、运作、信用等）的风险管束和绩效评估方法，并监督 其履行对风险进行定性和定量评估，改进风险管束方法、时间和模子，组织推动 建立、赓续优化风险管束信息系统；对新址品、新业务进行寂然监测和评估，提 出风险防备和摆布建议；依期向管束层和合规风控委员会提交风险监控申诉。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （2）公司以各机构及职能部门为依托，从上至下，建立了包括公司治理结 构层、公司计议管束层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规风险管束组织 体系：   第一层为公司治理结构层：由董事会合规审查与风险摆布委员会进行合规管 理和风险摆布的宏不雅辅导，负责对公司计议管束和基金投资管束中的正当、合规 性进行全面、重心的检验分析评价，对公司计议和基金投资管束中的风险进行合 规检验和风险摆布评估。   第二层为公司计议管束层：在公司看护长辅导下，公司下设公司合规风控委 员会进行中不雅管束。公司合规风控委员会每月召开例会，听取监察稽核部、风险 摆布部申诉公司合规管束和风险摆布情况，并作出相应反馈和指示。   第三层为合规风控职能机构层：公司在合规风险摆布运作模式上给与双线独 立运作模式。公司设立寂然的监察稽核部和风险摆布部，手脚公司合规风控管束 的职能部门，开展合规管束和风险摆布的具体职责。   第四层为具体操作层：公司各业务部门及子公司，负责具体合规风控管束职 责的履行和操作，对本部门合规风控管束的灵验性承担平直职守和第一职守。   里面摆布内容包括环境摆布和业务摆布。   （1）环境摆布：指与里面摆布相关的环境身分相互作用的概述后果过甚对 业务、职工的影响力，环境摆布组成公司里面摆布的基础。公司悉力于从治理结 构、组织机构、企业文化、职工教诲摆布等方面已毕考究的环境摆布。   （2）业务摆布：包括投资管束业务摆布、基金销售业务摆布、信息表示控 制、信息时间系统摆布、司帐系统摆布、监察稽核摆布过甚它里面摆布等。 易业务摆布和对关联方往复的监控。   I) 研究业务摆布主要包括：   公司的研究职责应保持寂然、客不雅，研究部门为公司基金投资运作（包括投 资策略、资产配置、投资组合、投资对象以及为公司的业务发展等）提供全地点 的救济；建立严实的研究职责管束进程；根据各项研究业务的不同特色和需要， 明确岗亭单干及职责，并形成科学、灵验的研究方法；建立投资对象备选库轨制，          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和留意备选库；建立研究与投资的 业务交流、相易轨制，保持开通的渠说念，确保研究职业的实时性和准确性；建立 研究申诉质地评价体系。   II) 投资决策业务摆布主要包括：   严格征服法律法例的筹商章程及基金合同所章程的投资主见、投资范围、投 资策略、投资组合和投资限制等要求；建立健全投资决策授权轨制，实行投资决 策委员会辅导下的基金经理负责制；投资决接应当有充分的投资依据，迫切投资 要有详备的研究申诉和风险分析救济，并保留决策记录；建立投资风险评估与管 理轨制；建立科学的投资管束功绩评价体系；看护长和监察稽核部、风险摆布部 对投资决策和投资履行的过程进行合规性监督检验；相关业务东说念主员应遵命考究的 职业说念德模范，严禁毁伤基金份额持有东说念主利益事件的发生。   III)基金往复业务摆布主要包括：   实行聚合往复轨制；投资决策和往复履行实行严格的东说念主员和空间分离轨制， 建立往复履行的权限摆布体系和往复操作功令；建立完善的往复监测、预警和反 馈系统；对投资指示的正当合规及完满进行审核；履行刚正的往复分配轨制，确 保不同投资者的利益八成得到刚正对待；建立完善的往复记录轨制，实时查对并 归档救济逐日投资组合列表等文献；制定相应的特殊往复的进程和功令；建立科 学的往复绩效评价体系；建立关联方往复的监控轨制。 立完善的基金销售轨制，诚信、正当、灵验开展基金销售业务；销售业务前台的 宣传推介和柜面操作岗亭相互分离，销售业务后台的信息处理和资金处理岗亭相 互分离、相互制约；征服国度筹商法律法例和相关监管功令，建立科学的销售决 策机制；按照国度筹商法律法例及销售业务的性质，对基金销售业务履行进程进 行摆布；制定并完善了基金业务功令、基金销售业务账户管束轨制、资金算帐流 程、客户职业模范；加强对宣传推介材料制作和披发的摆布；建立严格的基金份 额持有东说念主信息管束轨制和守秘轨制；建立相当往复的监控、记录和申诉轨制；建 立完善档案管束轨制。 善的信息表示轨制，保证公开表示的信息真确、准确、完满、实时。按照步履进          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的守秘轨制。公司掌持内幕信息的 东说念主员在信息公开表示前不得走漏其内容。 性、可操作性原则，制定了信息系统的管束轨制。公司信息时间系统硬件及软件 的想象、开发均合适国度、金融行业软件工程模范的要求并已毕了全面的业务电 子化；公司实行严格的授权轨制、岗亭职守轨制、门禁轨制、表里网分离轨制、 信息数据的保存和备份轨制、信息时间系统的稽核检验轨制等管束措施，确保系 统安全运行。 等国度筹商法律、法例制定了基金司帐轨制、公司财务轨制、司帐职责操作进程 和司帐岗亭职责手册，并针对各个风险摆布点建立严实的司帐系统摆布。 监察稽核部，对公司计议层负责，开展监察稽核职责，并保证监察稽核部的寂然 性和巨擘性，确保公司各项计议管束步履的灵验运行。 相助方的摆布、授权摆布、危急处理摆布、赓续的摆布进修等。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                  第四部分        基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时候：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主： 廖林   注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东说念主：郭明   二、主要东说念主员情况   摆布 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年级 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上学历或高 级时间职称。   三、基金托管业务计议情况   手脚中国大陆托管职业的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管职业以来，剿袭“敦厚信用、辛劳尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管束 和里面摆布体系、模范的管束模式、先进的营运系统和专科的职业团队，严格履 行资产托管东说念主职责，为境表里稠密投资者、金融资产管束机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管职业，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最老到的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司聚合伙产管束磋商、证券公司定向资产管束磋商、生意银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产管束、QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全 的托管居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管束等升值职业，不错为 各种客户提供个性化的托管职业。摆布 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券 投资基金 1404 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年赢得香港《亚洲货币》、          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 英国《全球托管东说念主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 97 项最好托管银行大奖；是赢得 奖项最多的国内托管银行，优良的职业品性赢得国表里金融边界的赓续认同和广 泛好评。   四、基金托管东说念主的里面摆布轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶快发展，遥远保持在资 产托管行业的上风地位。这些收成的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓 展，一手抓内控开辟”的作念法是分不开的。资产托管部相当喜爱改进和加强内 部风险管束职责，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险防备和摆布的 力度，用心栽培内控文化，完善风险摆布机制，强化业务名堂全过程风险管束 手脚迫切职责来作念。从 2005 年于今共十七次成功通过评估组织里面摆布和安全 措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部赢得无保寄望见的摆布及灵验性申诉。充分 标明寂然第三方对我行托管职业在风险管束、里面摆布方面的健全性和灵验性 的全面认同，也说明中国工商银行托管职业的风险摆布智商已经与国际大型托管 银行接轨，达到国际先进水平。面前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、通例化 的内控职责妙技。”   保证业务运作严格征服国度筹商法律法例和行业监管功令，强化和建立守 法计议、模范运作的计议想想和计议作风，形成一个运作模范化、管束科学 化、监控轨制化的内控体系；防备和化解计议风险，保证托管资产的安全完 整；留意持有东说念主的权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险摆布组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险摆布处及资产托管 部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管束政策，对各 业务部门风险摆布职责进行领导、监督。资产托管部里面建设挑升负责稽核监 察职责的里面风险摆布处，配备专职稽核监察东说念主员，在总经理的平直辅导下，         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 依照筹商法律规章，对业务的运行寂然愚弄稽核监察权利。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风险摆布措施。  （1）正当性原则。内控轨制应当合适国度法律法例及监管机构的监管要 求，并集合于托管业务计议管束步履的遥远。  （2）完满性原则。托管业务的各项计议管束步履都必须有相应的模范步履 和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作法子，心事系数 的部门、岗亭和东说念主员。  （3）实时性原则。托管业务计议步履必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相关的 规章轨制。  （4）审慎性原则。各项业务计议步履必须防备风险，审慎计议，保证基金 资产和其他寄托资产的安全与完满。  （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及计议管束的需要当令 修改完善，并保证得到全面落实履行，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外。  （6）寂然性原则。设立挑升履行托管东说念主职责的管束部门；平直操作主说念主员和 摆布东说念主员必须相对寂然，适应分离；内控轨制的检验、评价部门必须寂然于内 控轨制的制定和履行部门。  （1）严格的粗疏轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明 确的岗亭职责、科学的业务进程、详备的操作手册、严格的东说念主员步履模范等一 系列规章轨制，并采选了考究的防火墙粗疏轨制，八成确保资产寂然、环境独 立、东说念主员寂然、业务轨制和管束寂然、汇聚寂然。  （2）高层检验。主管行辅导与部门高档管束层手脚工行托管业务政策和策 略的制定者和管束者，要求下级部门实时申诉计议管束情况和尽头情况，以检 查资产托管部在已毕里面摆布主见方面的进展，并根据检验情况提议里面摆布 措施，督促职能管束部门改进。  （3）东说念主事摆布。资产托管部严格落实岗亭职守制，建立“自控防地”、 “互控防地”、“监控防地”三说念摆布防地，健全绩效考察和激发机制，缔造            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 “以东说念主为本”的内控文化，增强职工的职守心和荣誉感，栽培团队精神和中枢 竞争力。并通过进行依期、定向的业务与职业说念德培训、签订承诺书，使职工 缔造风险防备与摆布理念。  （4）计议摆布。资产托管部通过制定磋商、编制预算等方法开展各式业务 营销步履、处理各项事务，从而灵验地摆布和配置组织资源，达到资源利用和 效益最大化目的。  （5）里面风险管束。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面 风险管束，依期或不依期地对业务运作情状进行检验、监控，领导业务部门进 行风险识别、评估，制定并实施风险摆布措施，排查风险隐患。  （6）数据安全摆布。咱们通过业务操作区相对寂然、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。  （7）救急准备与响应。资产托管业务建立挑升的悲凉规复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的悲凉规复有磋商，并组织职工依期 演练。为使演练愈加接近实战，资产托管部不休提升演练模范，从当先的按照 预订时候演练发展到面前的“偶然演练”。从演练结果看，资产托管部齐备有 智商在发生悲凉的情况下两个小时内规复业务。  （1）资产托管部里面建设专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东说念主员，在 总经理的平直辅导下，依照筹商法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保 资产托管业务健康、安谧地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险管束。完善的风险管束体系需要从上至 下每个职工的共同参与，惟有这么，风险摆布轨制和措施才会全面、灵验。资 产托管部实施全员风险管束，将风险摆布职守落实到具体业务部门和业务岗 位，每位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东说念主制、横向 多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分喜爱内控轨制的开辟，一贯宝石 把风险防备和摆布的理念和方法融入岗亭职责、轨制开辟和职责进程中。经过 多年奋发，资产托管部已经建立了一整套里面风险摆布轨制，包括：岗亭职         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 责、业务操作进程、稽核监察轨制、信息表示轨制等，心事系数部门和岗亭， 渗入各项业务过程，形成各个业务法子之间的相互制约机制。   （4）里面风险摆布遥远是托管部职责重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是生意银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就尽头强调 模范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防备和摆布体系手脚职责重心。随 着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不休出现，资产托管 部遥远将风险管束放在与业务发展同等迫切的位置，视风险防备和摆布为托管业 务生涯和发展的人命线。   五、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和步履   根据《基金法》、基金合同、托管公约和筹商基金法例的章程，基金托管东说念主 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢却步履、基金参与 银行间债券市集、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基 金用度开支及收入笃信、基金收益分配、相关信息表示、基金宣传推介材料中登 载基金功绩施展数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同成效之后六个月源头。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主违反《基金法》、基金合同、基金托管公约或有 关基金法律法例章程的步履，应实时以书面体式文告基金管束东说念主限期纠正，基金 管束东说念主收到文告后应实时查对，并以书面体式对基金托管东说念主发出回函阐明。在限 期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国 证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有要紧违纪步履，应立即申诉中国证监会，同期 文告基金管束东说念主限期纠正。              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                      第五部分         相关职业机构   一、基金份额销售机构   （1）直销柜台   办公地址：深圳市福田区深南大路 4013 号兴业银行大厦 19-20 层   邮政编码：518048   电话：0755-83026603 或 0755-83026620   传真：0755-83026630   筹商东说念主：祁冬灵   机构投资者可通过基金管束东说念主直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回等业 务，具体往复功令详见基金管束东说念主网站公示的业务功令。   （2）直销网上往复系统（官网、微信公众号、APP）   个东说念主投资者可通过基金管束东说念主直销网上往复系统办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体往复功令详见基金管束东说念主网站公示的业务功令。   网址：www.lionfund.com.cn (一) 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金 A 份额   注册地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号   办公地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号   法定代表东说念主：陆华裕   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   注册地址：中国福州市湖东路 154 号   办公地址：中国福州市湖东路 154 号   法定代表东说念主：吕家进   客服电话：95561            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  网址：www.cib.com.cn  注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座  法定代表东说念主：谷澍  客服电话：95599  网址：www.abchina.com  注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号  法定代表东说念主：谢永林  客服电话：95511-3  网址：http://bank.pingan.com  注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号  法定代表东说念主：陈颖  客服电话：95395  网址：www.hfbank.com.cn  注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号  法定代表东说念主：王凯  客服电话：400-830-8003  网址：www.cgbchina.com.cn  注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号  办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号  法定代表东说念主：任德奇  客服电话：95559            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  网址：www.bankcomm.com  注册地址：南京市中华路 26 号  办公地址：南京市中华路 26 号  法定代表东说念主：夏平  客服电话：95319  网址：www.jsbchina.cn  注册地址：天津市河东区海河东路 218 号  办公地址：天津市河东区海河东路 218 号  法定代表东说念主：李伏安  客服电话：95541  网址：www.cbhb.com.cn  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号  法定代表东说念主：廖林  客服电话：95588  网址：www.icbc.com.cn  注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  法定代表东说念主：缪建民  客服电话：95555  网址：www.cmbchina.com  注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层  办公地址：陕西省西安市雁塔区高新锦业路都市之门 B 座 5 层  法定代表东说念主：李刚  客服电话：95325  网址：www.kysec.cn               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期     注册地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号     办公地址：重庆市江北区金梵衲路 32 号     法定代表东说念主：吴坚     客服电话：95355     网址：www.swsc.com.cn     注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市向阳门内大街 188 号     法定代表东说念主：王常青     客服电话：95587、4008-888-108     网址：www.csc108.com     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 16 楼     法定代表东说念主：戴彦     客服电话：95357     网址：http://www.xzsec.com/     注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室     办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室     法定代表东说念主：徐朝日     客服电话：95582     网址：www.west95582.com     注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    法定代表东说念主：陈可可    客服电话：95548    网址：www.gzs.com.cn    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号    法定代表东说念主：俞洋    客服电话：95323、4001099918    网址：www.cfsc.com.cn    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室    办公地址：北京市向阳门中国东说念主保寿险大厦 12 层    法定代表东说念主：张海文    客服电话：95390    网址：https://www.crsec.com.cn/    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一起 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一起 111 号    法定代表东说念主：霍达    客服电话：95565    网址：https://www.cmschina.com/            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层  办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层  法定代表东说念主：杨周密  客服电话：95523、400-889-5523  网址：www.swhysc.com  注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼  办公地址：厦门市想明区深田路 46 号深田国际大厦 20 楼  法定代表东说念主：李鹏  客服电话：400-0099-886  网址：www.gwgsc.com  注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101  法定代表东说念主：王晟  客服电话：95551 或 4008-888-888  网址：www.chinastock.com.cn  注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一起 119 号安信金融大厦  办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一起 119 号安信金融大厦  法定代表东说念主：段文务  客服电话：95517  网址：www.essence.com.cn  注册地址：长春市生态大街 6666 号  办公地址：长春市生态大街 6666 号  法定代表东说念主：李福春  客服电话：95360  网址：www.nesc.cn                 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福州市台江区江滨中大路 380 号宝地广场 18-19 层    法定代表东说念主：苏军良    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东说念主：王文卓    客服电话：95531、400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室    法定代表东说念主：王献军    客服电话：95523、400-889-5523    网址：www.swhysc.com    注册地址：深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：广东省深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼    法定代表东说念主：刘学民    客服电话：95358 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 法定代表东说念主：梁蓉  客服电话：010-66154828  网址：www.5irich.com  注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室  办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    法定代表东说念主：李楠    客服电话：4001-599-288    网址：http://danjuanfunds.com    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表东说念主：张跃伟    客服电话：400-820-2899    网址：www.erichfund.com    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法定代表东说念主：简梦雯    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    注册地址：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海大路 3046 号香江金融大厦    办公地址：深圳市前海深港相助区南山街说念兴海大路 3046 号香江金融大厦    法定代表东说念主：吴雪秀    客服电话：400-001-1566    网址：www.yilucaifu.com    注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  网址：www.luxxfund.com  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室  法定代表东说念主：王翔  客服电话：400-820-5369  网址：www.jiyufund.com.cn  注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 10、11、14 楼  法定代表东说念主：杨文斌  客服电话：400-700-9665  网址：www.ehowbuy.com  注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  法定代表东说念主：盛超  客服电话：95055-4  网址：www.duxiaomanfund.com  注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室  办公地址：南京市饱读楼区祥瑞里 74 号  法定代表东说念主：金婷婷  客服电话：025-962155、025-66001163  网址：www.tdtz888.com  注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号  办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座  法定代表东说念主：张峰               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层    法定代表东说念主：沈丹义    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com    注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.pytz.cn    注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号    法定代表东说念主：尹彬彬    客服电话：400-118-1188    网址：http://www.66liantai.com    注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 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    法定代表东说念主：祁建邦     客服电话：95368     网址：www.hlzqgs.com     注册地址：长春市生态大街 6666 号     办公地址：长春市生态大街 6666 号     法定代表东说念主：李福春     客服电话：95360     网址：www.nesc.cn     注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层     法定代表东说念主：陈可可     客服电话：95548     网址：www.gzs.com.cn     注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼     办公地址：厦门市想明区深田路 46 号深田国际大厦 20 楼               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    法定代表东说念主：李鹏    客服电话：400-0099-886    网址：www.gwgsc.com    注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    法定代表东说念主：杨炯洋    客服电话：400-8888-818、95584    网址：www.hx168.com.cn    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 11 层、12 层    办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货 大厦 38、39 层    法定代表东说念主：郭岩    客服电话：4008-169-169    网址：www.daton.com.cn    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东说念主：杨周密    客服电话：95523、400-889-5523    网址：www.swhysc.com    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室    办公地址：北京市向阳门中国东说念主保寿险大厦 12 层    法定代表东说念主：张海文    客服电话：95390 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   客服电话：400-684-0500    网址：www.ifastps.com.cn    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层    法定代表东说念主：沈丹义    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701  办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层  法定代表东说念主：林义相  客服电话：010-66045678  网址：www.txsec.com  注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室  办公地址：上海黄浦区延安东路一号凯石大厦 4 楼  法定代表东说念主：陈继武  客服电话：4006433389  网址：https://www.vstonewealth.com/  注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206  办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号京汇大厦 10 层 1206  法定代表东说念主：彭浩  客服电话：400-004-8821  网址：https://www.taixincf.com/  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 8 层  法定代表东说念主：肖雯  客服电话：020-89629066  网址：www.yingmi.com  注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 10、11、14 楼  法定代表东说念主：杨文斌  客服电话：400-700-9665  网址：www.ehowbuy.com               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心    法定代表东说念主：李科    客服电话：95510    网址：www.sinosig.com    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星资产广场 1 号楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华东说念主寿金融大厦 8 层 806    法定代表东说念主：杨新章    客服电话：952303    网址：www.huaruisales.com    注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：4000808208    网址：https://www.licaimofang.com/    基金管束东说念主可根据筹商法律法例的要求，采纳其他合适要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。    二、登记机构    称号：诺安基金管束有限公司    住所：深圳市深南大路 4013 号兴业银行大厦 19-20 层    法定代表东说念主：李强    电话：0755-83026688    传真：0755-83026677              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期    三、出具法律认识书的讼师事务所    讼师事务所：上海源泰讼师事务所    地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼    负责东说念主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    承办讼师：刘佳、黄丽华    筹商东说念主：刘佳    四、审计基金资产的司帐师事务所    称号：普华永说念中天司帐师事务所（特殊泛泛合伙）    住所：中国(上海)目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单 元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    履行事务合伙东说念主：李丹    电话：021-23238888    传真：021-23238800    筹商东说念主：肖菊    承办注册司帐师：周祎、肖菊              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                     第六部分       基金的召募    一、本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息表示办法》、《流动性风险管束章程》、基金合同过甚他筹商章程召募。    二、批复文献    《对于准予诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金注册的批复》(证 监许可[2022]1515 号)。    三、基金类别、运作方式和存续期间    基金类别：搀杂型证券投资基金。    基金运作方式：契约型通达式。    对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为一年。锁定持有期 到期后不错办理赎回或转换转出业务。    基金存续期间：不依期。    四、基金的召募情况    本基金召募期间每份基金份额运转面值为 1.00 元东说念主民币，按面值发售。    本基金于 2022 年 8 月 29 日至 2022 年 9 月 19 日向全社会召募，召募职责 已于 2022 年 9 月 19 日扫尾。    本基金召募的灵验认购总户数为 3，885 户。按照每份基金份额发售面值 1.00 元东说念主民币诡计，召募期召募金额及利息结转的基金份额共计 300，365，619.53 份。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期               第七部分      基金合同的成效   一、根据筹商章程，本基金餍足基金合同成效条件，基金合同于 2022 年 9 月 21 日正 式成效。自基金合同成效日起，本基金管束东说念主正经源头管束本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   基金合同成效后，连气儿 20 个职责日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在依期申诉中给予表示； 连气儿 60 个职责日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个职责日内向中国证监 会申诉并提议措置有磋商，如赓续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者绝交 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有章程时，从其章程。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期             第八部分      基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回景色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主 在招募说明书和基金管束东说念主网站中列明。基金管束东说念主可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业景色或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往复 所、深圳证券往复所及相关的期货往复所的渊博往复日的往复时候（若本基金参 与投资港股通标的股票，如遇香港联合往复所法定节沐日或因其他原因暂停营业 的情形，基金管束东说念主有权暂停办理基金份额的申购、赎回过甚他业务，具体以届 时发布的公告为准），但基金管束东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合 同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券往复市集或期货往复市集、证券或期货交 易所往复时候变更或其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述通达日及通达时 间进行相应的谐和，但应在实施日前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒 介上公告。   本基金基金合同于 2022 年 9 月 21 日成效，并自 2022 年 12 月 20 日源头办 理日常申购业务。   认购份额的锁定持有期到期后，基金管束东说念主源头办理赎回，具体业务办理时 间在赎回源头公告中章程。对于每份基金份额，自其锁定持有期到期后才智办理 赎回。   对于每份基金份额，自该基金份额的一年持有期到期日（含一年持有期到期 日）起，基金份额持有东说念主方可就该基金份额提议赎回或转换转出央求。因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金管束东说念主无法在基金份额的一年持有期到 期日按时通达办理该基金份额的赎回或转换转出业务的，该基金份额的一年持有         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日起的 下一个职责日。具体业务办理时候在相关公告中章程。如果投资东说念主屡次申购本基 金，则其持有的每一份基金份额的一年持有期到期日可能不同。   在笃信申购源头与赎回源头时候后，基金管束东说念主应在申购、赎回通达日前依 照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告申购与赎回的源头时候。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或转换 央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日相应类别 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行诡计； 经登记机构受理的不得撤废； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待。   基金管束东说念主可在法律法例允许，且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的情况下，对上述原则进行谐和。基金管束东说念主必须在新功令源头实施前依照《信 息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东说念主必须根据销售机构章程的步履，在通达日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在章程的时候内全额托福申购款项，投资东说念主在          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 章程的时候内托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申 购成效。若申购资金在章程时候内未全额到账则申购不成立，申购款项本金将退 回投资东说念主账户，基金管束东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等 任何损失。   基金份额持有东说念主在提交赎回央求时须持有迷漫的基金份额余额，不然所提交 的赎回不成立。当基金份额持有东说念主理有迷漫的基金份额余额，基金份额持有东说念主递 交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资者赎回 央求成效后，基金管束东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货往复所或往复市集、外汇市集数据传输蔓延、通信系统故障、港股通往复系统 或港股通资金交收功令限制、银行数据交换系统故障或其他非基金管束东说念主及基金 托管东说念主所能摆布的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至上述情形排斥后的 下一个职责日划出，基金管束东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此顺延变成 的损失或不利后果。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条件处理。   基金管束东说念主应以往复时候扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日(T 日)，在渊博情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的有 效性进行阐明。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成立或无效， 则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定成功，而仅代表 销售机构照实接管到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐明以登记机构的阐明 结果为准。对于申购、赎回央求的阐明情况，投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当 权利。不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。 持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，对上述业务办理时候进行谐和，但须在 谐和实施前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 本基金，每个基金账户初次申购的最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申 购的最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。 本基金的最低份额为 0.01 份基金份额。基金份额持有东说念主可将其全部或部分基金 份额赎回，但某笔赎回导致该基金份额持有东说念主在单个渠说念的基金份额余额少于相 应的最低赎回名额时，余额部分的基金份额必须一同赎回。 的，以各代销机构的业务章程为准。 申购金额上限，具体章程请参见更新的招募说明书或相关公告。 基金总范围上限，具体章程请参见更新的招募说明书或相关公告。 基金管束东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金管束东说念主基于投资运作与风险摆布的需要，可采选上述措施对基金范围给予控 制。具体见基金管束东说念主相关公告。 份额等的数目限制或者新增基金范围摆布措施。基金管束东说念主必须在谐和实施前依 照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购 用度。   A 类基金份额申购费率随申购金额的加多而递减，具体费率如下：        申购金额（M）                     申购费率            M           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期          M≥500 万元                 1000 元/笔   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用 于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C 类基金份额 不收取申购用度。   本基金不收取赎回费，即赎回费率为 0%。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的筹商章程在章程媒 介上公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作模范遵命相关法律法例以 及监管部门、自律功令的章程。 有东说念主利益变成内容性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销磋商，定 期或不依期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，基金管束东说念主不错按相 关监管部门要求履行必要手续后，适应调低基金的销售费率。   七、申购份额和赎回金额的数额和价钱   （1）申购份额及余额的处理方式：申购的灵验份额为净申购金额除以当日 的该类基金份额净值，灵验份额单元为份，上述诡计结果均按四舍五入方法，保 留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实验阐明的灵验赎回份额乘以当 日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按 四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   净申购金额＝申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日各种基金份额净值   基金份额的诡计保留极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由 此产生的过失计入基金财产。   例三：假设 T 日的 A 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资东说念主投资 10，000 元 申购本基金 A 类份额，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+1.5％）=9，852.22 元   申购用度=10，000－9，852.22=147.78 元   申购份额=9，852.22/1.4500=6794.63 份   即：投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 A 类份额，其对应费率为 1.5％，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.4500 元，则其可得到 6794.63 份基金份额。   例四：假设 T 日的 C 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资东说念主投资 10，000 元 申购本基金 C 类份额，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.0％）=10，000.00 元   申购份额=10，000.00/1.4500=6896.55 份   即：投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 C 类份额，假设申购当日 C 类基金份 额净值为 1.4500 元，则其可得到 6896.55 份基金份额。   本基金给与份额赎回方式，赎回价钱以赎回当日的基金份额净值为基准进行 诡计。其中：   赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   例五：假设 T 日的 A 类基金份额净值为 1.4500 元。某投资东说念主在锁定持有期 到期后赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.4500=14，500.00 元   即：投资东说念主赎回本基金 A 类份额 1 万份基金份额，假设赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.4500 元，则其可得到的赎回金额为 14，500.00 元。   T 日某类份额的基金份额净值=T 日该类份额的基金资产净值/T 日该类份额            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 的基金份额总额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别建设代码，分别诡计和公告各种基 金份额净值和各种基金份额累计净值。本基金各种基金份额净值的诡计，均保留 到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   T 日的各种基金份额净值在今日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情 况，经履行适应步履，不错适应蔓延诡计或公告。      八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的全部或部分申购申 请： 接受投资东说念主的申购央求。 往复且港股通临时停市，导致基金管束东说念主无法诡计当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 格且给与估值时间仍导致公允价值存在要紧不笃信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购央求。 投资者持有基金份额的比例达到或者突出基金份额总额的 50%，或者变相回避 申购金额上限、单个投资东说念主累计持有的份额上限、本基金单日申购金额或净申购 比例上限、本基金总范围上限的。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 受申购可能会影响或毁伤其他基金份额持有东说念主利益时。 构的时间故障等相当情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记 系统无法渊博运行。 停申购时。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基 金管束东说念主决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管束东说念主应当根据筹商章程在章程 媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金管束东说念主不错采选比例确 认等方式对该投资东说念主的申购央求进行限制，基金管束东说念主有权拒却该等全部或者部 分申购央求。如果投资东说念主的申购央求被部分或全部拒却的，被拒却的申购款项本 金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管束东说念主应实时规复申购业务 的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回 款项： 往复且港股通临时停市，导致基金管束东说念主无法诡计当日基金资产净值。 管束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且给与估值时间仍导致公允价值存在要紧不笃信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 管束东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管束东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分配 给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条件处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可事前采纳将当日可能未获受 理部分给予撤废。在暂停赎回的情况排斥时，基金管束东说念主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   十、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 转换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份额 总额后的余额)突出前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主合计有智商支付投资东说念主的全部赎回款项时， 按渊博赎回步履履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管束东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有繁重或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，笃信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自 动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被撤废。缓期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回央求突出上一开 放日基金总份额的 20%，基金管束东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出 20% 的赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东说念主 20%以内（含 20%）的赎 回央求与其他基金份额持有东说念主的赎回央求，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产 组合情状或大批赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。系数缓期的赎 回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份 额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生大批赎回，如基金管束 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错减慢支付 赎回款项，但不得突出 20 个职责日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个往复日内文告基金份额持有东说念主，说明筹商处理方 法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 筹商章程，最迟于重新通达日在章程媒介刊登重新通达申购或赎回的公告；也可 以根据实验情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的时候，届时不再另行发 布重新通达的公告。   十二、基金转换   基金转换是指投资者在持有基金管束东说念主刊行的已开通基金转换业务的放式 基金后，可将其持有的基金份额平直转换成基金管束东说念主管束的其它已开通基金转 换业务的通达式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目 标基金的一种业务模式。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金管束东说念主已在直销机构及部分其他销售机构开通了本基金与基金管束东说念主 旗下其他已开通转换业务基金间的转换业务。本公司旗下各基金转换业务的开通 情况详见各基金招募说明书或相关临时公告。除特殊说明外，归并基金不同基金 份额之间不得相互转换。   投资者可通过部分其他销售机构办理本基金与本公司旗下已在其他销售机 构销售并开通转换功能的基金之间的转换业务。通过其他销售机构办理基金转换 业务源头或扫尾办理的具体时候及具体步履以其他销售机构的筹商章程为准，如 有变动，敬请投资者寄望其他销售机构的章程。   （一）基金转换用度   基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分组成，具体收 取情况视每次转换时两只基金的申购费率各异情况和赎回费率而定。基金转换费 用由基金持有东说念主承担。   转出基金时，如触及的转出基金有赎回用度，收取该基金的赎回用度。   当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费 补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费 率”；当转入基金的适用申购费率就是或低于转出基金的适用申购费率时，不收 取申购费补差。   （二）转换份额诡计公式   诡计公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E   其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换央求当日转出 基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E 为转换央求当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市集基金转出的基金份额按 比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市集基金）。具体份额 以注册登记机构的记录为准。转入份额的诡计结果四舍五入保留到极少点后两位， 由此过失产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产系数。   例 1：诺安优化收益债券 50000 份转换为诺安平衡优选一年持有搀杂 A 假设 某投资者在某销售机构购买了 5 万份诺安优化收益债券，至 T 日其持有期不少 于 7 日但未满 31 日，现拟在 T 日全部转换为诺安平衡优选一年持有搀杂 A。T 日，诺安优化收益债券的净值为 1.1000，赎回费率为 0.5%，适用申购费率为 0；              诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值为 1.2000，T 日该代销机构的适用申购费 率为 1.5%。则诡计如下：    转入诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的基金份额＝转出诺安优化收益债券的 基金份额×T 日诺安优化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率） ÷（ 1+申购费补差费率） ÷ T 日诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值 =50000×1.1000×（1－0.5%）÷（1＋1.5%）÷1.2000＝44930.21 份    例 2：诺安平衡优选一年持有搀杂 A50000 份转换为诺安货币 A    假设某投资者在某销售机构购买了 5 万份诺安平衡优选一年持有搀杂 A， 至 T 日其持有期不少于 1 年，现拟在 T 日全部转换为诺安货币 A。    T 日，诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值为 1.2000，赎回费率为    因诺安货币 A 的申购费率为 0，低于 1.5%，故本次转换不收取申购费补差 （即申购费补差费率为 0）；而诺安货币 A 的面值（即净值）为 1.0000。    转入诺安货币 A 的基金份额＝转出诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的基金份 额×T 日诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的净值×（1－诺安平衡优选一年持有搀杂 A 的赎回费率）÷（1＋申购费补差费率）÷T 日诺安货币 A 的净值＝50000×1.20× （1－0.00%）÷（1＋0）÷1＝60，000.00 份    十三、基金的非往复过户    基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非往复过户，或者 按摄影关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或者按 摄影关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。    继承是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主理有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 金登记机构要求提供的相关尊府，对于合适条件的非往复过户央求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   如果出现基金管束东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时间系统性能限 制或其它合理原因，不错暂停该业务或者拒却基金份额持有东说念主的转托管央求。   十五、依期定额投资磋商   基金管束东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资磋商，具体功令由基金管束东说念主另 行章程。投资东说念主在办理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的依期定 额投资磋商最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收 益分配，法律法例另有章程的除外。   如相关法律法例允许基金管束东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管束东说念主将在对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，制定和实施 相应的业务功令。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的且对基金份额持有东说念主无内容性不利影响的情 况下，履行相关步履后，基金管束东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认同 的往复景色或者往复方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 应根据基金管束东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十八、其他业务  在相关法律法例允许的条件下，基金管束东说念主在制定其他相应业务功令并依照 《信息表示办法》的筹商章程进行公告后，可受理其他基金业务。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程或相关公告。   二十、在不违反相关法律法例章程和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利 益无内容性不利影响的前提下，基金管束东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回 以及相关业务的安排进行补充和谐和并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                  第九部分        基金的投资   一、投资主见   本基金通过积极主动地投资管束，在严格摆布风险的前提下，力求已毕基金 资产的历久安谧升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府救济 债券、政府救济机构债、次级债、可转换债券（含分离往复可转债）、可交换债 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产救济证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市集 器具、银行入款（包括依期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会相 关章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适应 步履后，本基金不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金资产的 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的往复保证金后，基金保留的现 金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的 期货过甚他金融器具的投资比例合适法律法例和监管机构的章程。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在 履行适应步履后，不错谐和上述投资品种的投资比例。   三、投资策略           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   本基金通过对国表里经济神情、宏不雅经济运行周期、财政及货币政策、资金 供需情况、证券市集估值水平及信用风险等身分的研判，展望各大类资产在不同 市集周期内的风险收益特征，并以此来谐和基金资产在股票、债券、现款等大类 资产之间的配置比例。   本基金通过从上至下和从下到上相迷惑的投资策略，给与定量和定性分析相 迷惑的投资方法，挖掘优质上市公司，筛选其中安全边缘较高的个股构建投资组 合。同期，构建投资组合遵命平衡分布的原则，在行业上进行戒指平衡的配置， 从而分布风险。   （1）行业配置策略   本基金将迷惑宏不雅经济环境、国度产业发展政策、行业发展周期、行业竞争 形状、海表里情状与趋势、时间水平发展趋势、社会需求等身分，对各个行业进 行概述评估分析。通过垄断较长周期内的行业轮动节律与畴昔趋势，遴择那些可 受益于宏不雅经济和行业发展地点且具有历久投资价值的行业，构建行业戒指分布 的平衡投资组合，并根据经济发展变化趋势，动态谐和行业配置策略。   （2）个股投资策略   本基金将剿袭价值为本、兼顾成长的个股投资理念，运用定性分析与定量分 析相迷惑、静态目的与动态目的相迷惑的投资方法，从下到上的进行个股精选， 筛选出畴昔具备成长性且安全边缘较高的个股手脚投资标的。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金将从以下几个方面重心关怀互联互通机制下港股市集投资契机：   （4）存托凭证投资策略   本基金将在长远研究的基础上，通过定性分析和定量分析相迷惑，精选具有 投资价值的存托凭证。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   本基金通过对宏不雅经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响市集利率 的主要身分进行长远研究，迷惑新券刊行情况，概述分析市集利率和信用利差的 变动趋势，采选久期谐和、收益率弧线配置和券种配置等积极投资策略，垄断债 券市集投资契机，以获取稳健的投资收益。   本基金将积极参与公司刊行条件较好、基本面优秀、申购收益高的可转债的 一级市集申购，待其上市后依据对其正股的判断以及可转债合理订价水平决定继 续持有或卖出；同期，本基金将概述运用多种投资策略在可转债二级市集上进行 投资操作，力求在风险可控的前提下获取较高的投资收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念主理有的其他上市公司（以下 简称“主见公司”）的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的本性。其中，债 券本性与可转换债券同样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票本性 则指主见公司的成长智商、盈利智商及主见公司股票价钱的成长性等。本基金将 通过对可交换债券的纯债价值和主见公司的股票价值进行研究分析，概述开展投 资决策。   本基金在股指期货投资中将以摆布风险为原则，以套期保值为目的，本着谨 慎的原则，参与股指期货的投资，并按照中国金融期货往复所套期保值管束的有 关章程履行。   在预判市集风险较大时，应用股指期货对冲策略，即在保有股票头寸不变的 情况下或者徐徐裁减股票仓位后，在濒临市集下降时择机卖出股指期货合约进行 套期保值，当股市好转之后再将期指合约空单平仓。   本基金参与国债期货投资是为了灵验摆布债券市集的系统性风险，本基金将 根据风险管束原则，以套期保值为主要目的，戒指运用国债期货提升投资组合运 作效率。在国债期货投资过程中，基金管束东说念主通过对宏不雅经济和利率市集走势的 分析与判断，并充分磋议国债期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置， 严慎进行投资，以谐和债券组合的久期，裁减投资组合的举座风险。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   本基金将在国内资产证券化居品具体政策框架下，通过对资产池结构和质地 的追踪检会、分析资产救济证券的刊行条件、预估提前偿还率变化对资产救济证 券畴昔现款流的影响，充分磋议该投资品种的风险补偿收益和市集流动性，严慎 投资资产救济证券。本基金将严格摆布资产救济证券的总体投资范围并进行分布 投资，以裁减流动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）股票资产及存托凭证占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不突出 50%）；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的往复保证金 后，基金保留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公司在境内和 香港同期上市的 A+H 股系数诡计），其市值不突出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管束东说念主管束的全部证券投资基金持有一家公司刊行的证券（含 存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股系数诡计），不突出该 证券的 10％，齐备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受 此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产救济证券的比例，不得突出 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得突出基金资产净值的   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救济证券的比例，不得突出该 资产救济证券范围的 10％；   （8）本基金管束东说念主管束的全部证券投资基金投资于归并原始权益东说念主的各种 资产救济证券，不得突出其各种资产救济证券系数范围的 10％；           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。 基金持有资产救济证券期间，如果其信用等级下降、不再合适投资模范，应在评 级申诉密布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得突出基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （12）本基金管束东说念主管束的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达 期的依期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得突出该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得突出该上市公司可流通股票的 30%；齐备按照筹商指数的构 成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得突出基金资产净值 的 15%；因证券、期货市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管束 东说念主之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （15）本基金资产总值不得突出基金资产净值的 140%；   （16）当本基金参与股指期货、国债期货往复时，应当征服下列要求： 金资产净值的 10%；本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得突出基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存 托凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救济证券、买入返售            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 金融资产（不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；本基金在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合 约价值不得突出基金持有的债券总市值的 30%； 诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例的筹商约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧 差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的筹商约定； 不得突出上一往复日基金资产净值的 20%；本基金在职何往复日内往复（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得突出上一往复日基金资产净值的 30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票履行，与境 内上市往复的股票合并诡计；   （18）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项情形之外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资比例 不合适上述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往复日内进行谐和，但中 国证监会章程的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起 源头。   法律法例或监管部门取消或谐和上述比例限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适应步履后，则本基金投资不再受相关限制或按谐和后的章程履行，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。   为留意基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （3）从事承担无尽职守的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向本基金的基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过甚他不方正的证券往复步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他步履。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、实验 摆布东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集刚正合理价钱履行。相关往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给予表示。要紧关联往复应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或谐和上述谢却步履章程或从事关联往复的条件 和要求，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行适应步履后，则本基金投资不再受 相关限制或按谐和后的章程履行，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   五、功绩相比基准   沪深 300 指数收益率*60%+中证全债指数收益率*20%+恒生指数收益率(经 汇率谐和)*20%   沪深 300 指数是中证指数公司依据国际指数编制模范并迷惑中国市集的实 际情况编制的沪深两市协调指数，科学地响应了我国证券市集的举座功绩施展， 具有一定的巨擘性和市集代表性，业内也普遍给与。因此，沪深 300 指数是揣摸 本基金境内股票投资功绩的祈望基准。   中证全债指数是中证指数有限公司编制的概述响应银行间债券市集和沪深 往复所债券市集的跨市集债券指数，亦然中证指数有限公司编制并发布的首只债 券类指数。样本由银行间市集和沪深往复所市集的国债、金融债券及企业债券组 成，中证指数有限公司逐日诡计并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指 标，为债券投资者提供投资分析器具和功绩评价基准。该指数的一个迫切特色在 于对相当价钱和无价情况下使用了模子价，能更为真确地响应债券的实验价值和          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 收益率特征。   恒生指数是由恒生指数职业有限公司编制，以香港股票市集中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。该指数八成较好地揣摸港股投资部分的绩效。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩相比基准八成较为准 确的响应本基金的风险收益特征。   如果上述基准指数住手诡计编制或更更称号，或者上述基准指数由其他指数 替代、或由于指数编制方法等要紧变更导致上述基准指数不宜陆续手脚功绩相比 基准，或者今后法律法例发生变化，又或者证券市集中有其他代表性更强或者更 科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金时，在法律法例和基金合同章程的范围内， 在对现存的基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，则本基金管束东说念主可 经与本基金托管东说念主协商一致，在按照监管部门要求履行适应步履之后，变更功绩 相比基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，表面上其预期收益和预期风险高于债券型基金和货币 市集基金，低于股票型基金。   本基金将投资港股通标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及往复功令等各异带来的私有风险。   七、基金管束东说念主代表基金愚弄鞭策或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参议司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 章程。      九、基金投资组合申诉     本投资组合申诉所载数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，本申诉中所列财务数 据未经审计。 （一）申诉期末基金资产组合情况 序号            名堂           金额（元）                占基金总资产的比例（%）      其中：股票                  137，435，571.41                   75.33      其中：债券                                 -                    -           资产救济证券                           -                    -      其中：买断式回购的买入返售金                                            -                    -      融资产 （二）申诉期末按行业分类的股票投资组合 代码           行业类别          公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%） A    农、林、牧、渔业                     4，346，920.00                2.39 B    采矿业                          3，505，440.00                1.93 C    制造业                         99，688，973.74               54.77 D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                           -               - E    建筑业                                        -               -                    诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 F        批发和零卖业                          5，392，128.00              2.96 G        交通运载、仓储和邮政业                     4，225，000.00              2.32 H        住宿和餐饮业                                    -                  - I        信息传输、软件和信息时间职业业                14，436，648.71              7.93 J        金融业                                       -                  - K        房地产业                                      -                  - L        租出和商务职业业                                  -                  - M        科学研究和时间职业业                                -                  - N        水利、环境和大众设施管束业                   1，572，690.96              0.86 O        住户职业、修理和其他职业业                             -                  - P        说明                                        -                  - Q        卫生和社会职责                                   -                  - R        文化、体育和文娱业                       4，267，770.00              2.34 S        概述                                        -                  -          系数                            137，435，571.41             75.51 （三）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细                                                             占基金资产净值比例 序号         股票代码     股票称号   数目（股）          公允价值（元）                                                                （%） （四）申诉期末按债券品种分类的债券投资组合      本基金本申诉期末未持有债券。 （五）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细         本基金本申诉期末未持有债券。 （六）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产救济证 券投资明细         本基金本申诉期末未持有资产救济证券。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 （七）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细     本基金本申诉期末未持有贵金属。 （八）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细     本基金本申诉期末未持有权证。 （九）申诉期末本基金投资的股指期货往复情况说明     本基金本申诉期末未投资股指期货。     本基金本申诉期未投资股指期货。 （十）申诉期末本基金投资的国债期货往复情况说明     本基金本申诉期未投资国债期货。     本基金本申诉期末未投资国债期货。     本基金本申诉期未投资国债期货。 （十一）投资组合申诉附注 一年内受到公开降低、处罚说明     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，新乡市瑞丰新材料股份有限公司在申诉编制 日前一年内受到中国证券监督管束委员会河南监管局、深圳证券往复所的行政监管措施。 本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步履合适相关法律法例、基金合同及公司投资制 度的要求。     摆布本申诉期末，其余证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案打听的情形，也莫得 出面前申诉编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票中，莫得超出基金合同章程备选库之外的股票。               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 序号               称号                   金额（元）      本基金本申诉期末未持有处于转股期的可转换债券。      本基金本申诉期末持有的前十名股票中不存在流通受限情况。      由于四舍五入原因，投资组合申诉均分项之和与系数项之间可能存在尾差。                 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期                         第十部分       基金的功绩    本基金的过往功绩不代表畴昔施展。   一、本基金自基金合同成效以来基金份额净值增长率与同期功绩基准收益 率相比表                         诺安平衡优选一年持有搀杂 A                                                    功绩比                                           功绩比                                   净值增              较基准                         净值增               较基准         阶段                        长率标              收益率      ①－③       ②－④                         长率①               收益率                                   准差②              模范差                                            ③                                                      ④                         诺安平衡优选一年持有搀杂 C                                                    功绩比                                           功绩比                                   净值增              较基准                         净值增               较基准         阶段                        长率标              收益率      ①－③       ②－④                         长率①               收益率                                   准差②              模范差                                            ③                                                      ④ 注：本基金的功绩相比基准为：沪深 300 指数收益率*60%＋中证全债指数收益率*20%＋恒 生指数收益率（经汇率谐和）*20%。     二、本基金自基金合同成效以来累计净值增长率与功绩相比基准收益率 的历史走势对比图 诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期      诺安平衡优选一年持有搀杂 A      诺安平衡优选一年持有搀杂 C         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期              第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项 过甚他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据相关法律法例、表放荡文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寂然。  四、基金财产的救济和贬责  本基金财产寂然于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主救济。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职守，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的章程贬责外，基金财产不得被贬责。  基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章赶走、被照章撤废或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期             第十二部分      基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货往复景色的往复日以及国度法律 法例章程需要对外皮露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产救济证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在笃信相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门筹商章程。   （一）对存在活跃市集且八成获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加谐和地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应给与最近往复日的报价笃信公允价值。有充足字据标明估值 日或最近往复日的报价不成真确响应公允价值的，吩咐报价进行谐和，笃信公允 价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中磋议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金管束东说念主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用况且有迷漫 可利用数据和其他信息救济的估值时间笃信公允价值。给与估值时间笃信公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件，            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 使潜在估值谐和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，吩咐估值 进行谐和并笃信公允价值。   四、估值方法   往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，谐和最 近往复市价，笃信公允价钱。   （1）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复的可转换债券，选取逐日收盘价手脚估值全价；   （4）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值时间笃信公允价值。 往复所市集挂牌转让的资产救济证券，给与估值时间笃信公允价值；   （5）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经谐和的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，吩咐市集报价进行谐和以阐明估值日的 公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应给与估值时间笃信 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，给与估值时间笃信公允价值，在 估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鞭策公开发售股份、通过大量往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会筹商章程笃信公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近往复 日的结算价估值。 估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公允 价值的汇率为准。 值。 确保基金估值的刚正性。 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的章程或者未能充分留意基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商措置。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   根据筹商法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐职守方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管束东说念主对基金净值的诡计结果对外给予公布。   五、估值步履 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的过失计入基金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急谐和机制。国度法律法例另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主应每个估值日诡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程 公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果以两边认同的方式发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核 无误后，由基金管束东说念主按章程对外公布。   六、估值瑕疵的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值瑕疵时，视为该类基金份额净值瑕疵。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状变成估值瑕疵，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪状 的职守东说念主应当对由于该估值瑕疵际遇损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿职守。   上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时间原因引起的差错，若          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 系同行业现存时间水平不成预料、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述章程履行。   由于不可抗力原因变成投资东说念主的往复尊府灭失或被瑕疵处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿职守，但因该差 错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值瑕疵职守方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵职守方承担； 由于估值瑕疵职守方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主变成损失的，由估 值瑕疵职守方对平直损失承担补偿职守；若估值瑕疵职守方已经积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有迷漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值瑕疵职守方吩咐更正的情况向筹商当事东说念主进行阐明，确保估值瑕疵已得 到更正。   （2）估值瑕疵的职守方对筹商当事东说念主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 况且仅对估值瑕疵的筹商平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值瑕疵而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值瑕疵职守方仍吩咐估值瑕疵负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值瑕疵责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经赢得的欠妥 得利返还的总和突出其实验损失的差额部分支付给估值瑕疵职守方。   （4）估值瑕疵谐和给与尽量规复至假设未发生估值瑕疵的正确情形的方式。   估值瑕疵被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值瑕疵发生 的原因笃信估值瑕疵的职守方；   （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕疵变成的损失 进行评估；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕疵的职守方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值瑕疵的更正向筹商当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现瑕疵时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）当任一类基金份额估值瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法 律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时； 商阐明后，基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金管束东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管束东说念主应于每个估值日往复扫尾后诡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计 结果复核阐明后以两边认同的方式发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主对基金净值            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 按章程给予公布。   九、特殊情况的处理 差不手脚基金资产估值瑕疵处理。 司及入款银行等级三方机构发送的数据瑕疵、遗漏等非基金管束东说念主与基金托管东说念主 原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然已经采选必要、适应、合理的措施进行检验， 然而未能发现瑕疵或即使发现瑕疵但因前述原因无法实时更正的，由此变成的基 金资产估值瑕疵，基金管束东说念主和基金托管东说念主撤职补偿职守，但基金管束东说念主和基金 托管东说念主应当积极采选必要的措施缩小或排斥由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期          第十三部分     基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指摆布收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 行收益分配，具体分配有磋商以公告为准，若基金合同成效起火 3 个月可不进行收 益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额的锁定持有期到期日与原份额的锁定持有期到期日保持一致，且基金份 额持有东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别采纳不同的分成方式；若投资者不采纳， 本基金默许的收益分配方式是现款分成； 日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值； 份额收取用度情况不同，各种别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；   在不违反法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无内容不利影 响的前提下，基金管束东说念主可与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适应 步履后对基金收益分配原则和支付方式进行谐和，不需召开基金份额持有东说念主大会 审议。   四、收益分配有磋商            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金收益分配有磋商中应载明摆布收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配有磋商的笃信、公告与实施   本基金收益分配有磋商由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 表示办法》的章程在章程媒介公告。      六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务功令》履行。      七、实施侧袋机制期间的收益分配      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期            第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 息表示用度； 讼费和仲裁费；   二、与基金运作筹商的用度   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管束费的诡计 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月前 2 个职责日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月前 2 个职责日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售职业费，C 类基金份额的销售职业费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。   销售职业费诡计方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售职业费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售职业费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月前 2 个职责日内按照指定的账户路 径从基金财产中一次性支付给注册登记机构，基金管束东说念主无需再出具资金划拨指 令，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据筹商法例及相应公约 章程，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、与基金销售筹商的用度   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的相关内容。   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的相关内容。   详见本招募说明书“第八部分       基金份额的申购与赎回”的相关内容。               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期      四、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      五、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书的章程或相关公告。      六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期           第十五部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 表示； 司帐核算，按照筹商章程编制基金司帐报表； 并以托管公约或两边约定的其他方式阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需依照《信息表示办法》的章程在章程媒介公告。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期          第十六部分      基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合适《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息表示办法》、 《流动性风险管束章程》、基金合同过甚他筹商章程。相关法律法例或中国证监 会对于信息表示的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主及基金份额持有东说念主大会日常机构（如有）等法律法例和中 国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和犯科东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息的真确性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予表示的基金信 息通过合适中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息表示办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表示，并保证 基金投资者八成按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息 尊府。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金 信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   本基金公开表示的信息给与阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管公约、基金居品尊府撮要 持有东说念主大会召开的功令及具体步履，说明基金居品的本性等触及基金投资者要紧 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主职业等内容。基金合同成效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管束东说念主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。 基金绝交运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。基金合同成效后，基金居品尊府撮要的信息发生要紧变更的， 基金管束东说念主应当在三个职责日内，更新基金居品尊府撮要，并登载在章程网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府撮要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金管束东说念主不再更新基金居品尊府概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管束东说念主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登 载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府撮要、 基金合同和基金托管公约登载在章程网站上，并将基金居品尊府撮要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在章程网站上。   （二）基金份额发售公告            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   （三）基金合同成效公告   基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在章程报刊和章程网站 上登载基金合同成效公告。   （四）基金净值信息   基金合同成效后，在源头办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至 少每周在章程网站表示一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在源头办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示通达日各种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站表示半 年度和年度终末一日各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明各种基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金管束东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载于章程网站上，并将年度申诉请示性公告登载在章程报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉请示性公告登载在章程报刊上。   基金管束东说念主应当在每个季度扫尾之日起 15 个职责日内，编制完成基金季度 申诉，将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉请示性公告登载在章程报刊 上。   基金合同成效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度申诉、中期报 告或者年度申诉。   本基金赓续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中表示基金组合伙 产情况过甚流动性风险分析等。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或突出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在基金依期申诉“影响投资 者决策的其他迫切信息”项下表示该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、 申诉期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除 外。   （七）临时申诉   本基金发生要紧事件，筹商信息表示义务东说念主应当依照《信息表示办法》的规 定编制临时申诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金职业机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动突出百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相关步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 实验摆布东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外； 方式和费率发生变更； 事项时； 格产生要紧影响的其他事项或法律法例、中国证监会章程或基金合同约定的其他 事项。   （八）澄莹公告   在基金合同存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集闲雅传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，相关信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开澄莹。   （九）算帐申诉   基金合同出现绝交情形的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基 金财产进行算帐并作出算帐申诉。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在章程 网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信 息表示办法》的章程给予公告。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （十一）投资股指期货的信息表示   若本基金投资股指期货的，基金管束东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉 等依期申诉和招募说明书（更新）等文献中表示股指期货往复情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风 险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资主见等。   （十二）投资国债期货的信息表示   若本基金投资国债期货的，基金管束东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉 等依期申诉和招募说明书（更新）等文献中表示国债期货往复情况，包括往复政 策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风 险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资主见等。   （十三）投资资产救济证券的信息表示   若本基金投资资产救济证券的，基金管束东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中 表示其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和申诉 期内系数的资产救济证券明细。   若本基金投资资产救济证券的，基金管束东说念主应在基金季度申诉中表示其持有 的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值 占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产救济证券明细。   （十四）投资非公开刊行股票的信息表示   若本基金投资非公开刊行股票的，基金管束东说念主应在基金投资非公开刊行股票 后两个往复日内，在中国证监会章程媒介表示所投资非公开刊行股票的称号、数 量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期 等信息。   （十五）投资港股通标的股票的信息表示   若本基金投资港股通标的股票的，基金管束东说念主应当在基金年度申诉、基金中 期申诉和基金季度申诉等依期申诉和招募说明书等文献中表示本基金投资港股 通标的股票的投资情况。若法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。   （十六）投资存托凭证的信息表示   若本基金投资存托凭证的，其信息表示依照境内上市往复的股票履行。   （十七）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，相关信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 和招募说明书的章程进行信息表示，详见招募说明书的章程。   （十八）中国证监会章程的其他信息。      六、信息表示事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管束轨制，指定挑升部门及 高档管束东说念主员负责管束信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息 表示内容与格式准则等法律法例的章程。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定， 对基金管束东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎回 价钱、基金依期申诉、更新的招募说明书、基金居品尊府撮要、基金算帐申诉等 公开表示的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或者电子确 认。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在章程媒介中采纳一家媒介表示本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证相关报送信息的真确、准确、完满、实时。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他大众媒介表示信息，然而其他大众媒介不得早于章程媒介表示信息，况且 在不同媒介上表示归并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计申诉、法律认识书的专 业机构，应当制作职责底稿，并将相关档案至少保存到基金合同绝交后 10 年。      七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法 规章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      八、暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金相关信 息：            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 原因暂停营业时；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期               第十七部分          侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施步履   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参议司帐师事 务所认识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。基金管束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管束东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基础， 阐明相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金 份额持有东说念主央求申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申 请将被拒却。   基金管束东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理笃信申购事项，具体事项届时将由基金管束东说念主在相 关公告中章程。 商阐明后，基金管束东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减慢 支付赎回款项。 赎回央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主对侧袋账户份额实行寂然管束，主袋账户沿            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 用原基金代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金简 称+侧袋标记 S+侧袋账户建立日历”格式设定，同期主袋账户份额的称号加多大 写字母 M 标记手脚后缀。基金系数侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号中 的 M 标记。   启用侧袋机制当日，基金管束东说念主和基金职业机构将以基金份额持有东说念主的原有 账户份额为基础，阐明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产齐备算帐后，基金管束东说念主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作目的和基金功绩目的应当以主袋 账户资产为基准。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的谐和，但因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主、基金职业机构在诡计基金功绩相关目的时 仅磋议主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在诡计基金功绩 相关目的时按投资损失处理。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管束东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管束东说念主应将特定资产作 为一个举座，不成仅分割其公允价值无法笃信的部分。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主将对侧袋账户单独建设账套，实行寂然核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的 司帐核算应合适《企业司帐准则》的相关要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管束费。   基金管束东说念主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （六）基金的收益分配   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管束东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。侧袋账 户份额不再适用基金合同的收益与分配条件。   （七）基金的信息表示   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在基金依期申诉中表示申诉期内特定资产处置进展情况，披 露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不手脚基金管束东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。侧袋 机制实施期间，基金依期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。   基金管束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及步履、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险请示等迫切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额持有东说念主支付的款项、相关用度发生情况等迫切信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管束东说念主 在每次处置变现后均应按摄影关法律、法例要求实时发布临时公告。   （八）特定资产的处置变现和支付   基金管束东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给予处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金管束东说念主都应实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部 分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时礼聘合适《中华东说念主         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表示专项审计认识。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得合适 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所的专科认识。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后五个职责日内，礼聘于侧袋机制启用日发 表认识的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计认识，内容应包含侧袋账户的运转资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，吩咐申诉期间基金侧袋机制运行 相关的司帐核算和年报表示，履行适应步履并发表审计认识。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管束东说念主应参照基金算帐申诉的相关要 求，礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对侧袋账户进行审 计并表示专项审计认识。   三、本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡平直援用法律法例或监管功令的 部分，如将来法律法例或监管功令修改导致相关内容被取消或变更的，基金管束 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适应步履后，在对基金份额持有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份 额持有东说念主大会审议。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期               第十八部分          风险揭示   本基金主要投资于证券市集，影响证券价钱波动的身分主要有：财政与货币 政策变化、宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货扩张风险、债券发 行东说念主的信用风险、公司计议风险以及政事身分的变化等。本基金投资过程中濒临 的主要风险有：市集风险、信用风险、管束风险、流动性风险、上市公司计议风 险、本基金的私有风险过甚他风险。   一、市集风险   证券市集价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在 的风险，本基金的市集风险来源于基金持有的资产市集价钱的波动，市集风险主 要来源于：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对债券市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   债券投资濒临的最主要风险为利率风险，主如果由于债券的价钱与利率的走 势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所濒临的利率风险将越大。   不同信用水平的债券市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收益 率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分将通过现款体式来分配，而现款可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的实验投资收益下降。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   二、信用风险   信用风险主要指债券、资产救济证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 情状恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往复 敌手方发生往复爽约或者基金持仓债券的刊行东说念主拒却支付债券本息，导致基金财 产损失。   三、流动性风险   流动性风险是指因证券市集往复量不及，导致证券不成迅速、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括由于本基金出现大批赎回，致使本基金莫得迷漫的现 金应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   本基金的投资市集主要为证券往复所、寰球银行间债券市集、中国金融期货 往复所等流动性较好的模范型往复景色，主要投资对象为具有考究流动性的金融 器具（包括国内照章刊行上市的股票、债券等），同期本基金基于分布投资的原 则在行业和个券方面未有高聚合度的特征，概述评估在渊博市集环境下本基金的 流动性风险适中。在特殊市集条件下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩、基金 发生大批赎回以过甚他未能预料的特殊情形下，可能导致基金资产变现繁重或变 现对质券资产价钱变成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正 常赎回业务、基金不成已毕既定的投资决策等风险。   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金 转换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转换中转入央求份额 总额后的余额）突出前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大批赎回。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 当基金出现大批赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额 赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生大批赎回， 如基金管束东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求可 以减慢支付赎回款项，但不得突出 20 个职责日，并应当在章程媒介上进行公告。   若本基金发生大批赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回央求突出上一通达日 基金总份额的 20%，基金管束东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出 20%的 赎回央求实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回 央求与其他基金份额持有东说念主的赎回央求，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组 合情状或大批赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   在市集大幅波动、流动性短缺等极点情况下发生无法吩咐投资者大批赎回申 请的情形时，基金管束东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及 基金合同的章程，严慎选取缓期办理大批赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢支 付赎回款项、舞动订价、暂停基金估值、基金实施侧袋机制等中国证监会认定的 其他流动性风险管束器具手脚援救措施。对于各种流动性风险管束器具的使用， 基金管束东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评 估，使用前经过里面审批步履并与基金托管东说念主协商一致。   在实验运用各种流动性风险管束器具时，可能对投资东说念主有以下潜在影响：投 资东说念主的部分或全部赎回央求可能被拒却，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同；投资东说念主接管赎回款项的时候 将可能比一般渊博情形下有所蔓延；投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期 赎回央求可能被缓期办理或被暂停接受，或被减慢支付赎回款项等。   本基金每份基金份额建设一年锁定持有期，在锁定持有期内不办理赎回、转 换转出业务；锁定持有期扫尾后即参加通达持有期在通达持有期的通达日才不错 办理赎回及转换转出业务，因此基金份额持有东说念主将濒临在锁定持有期内无法赎回 及转换转出基金份额的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效粗疏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额渊博通达赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃信性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主 在基金依期申诉中表示申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东说念主不承担任何保证和承诺的职守。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃信申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 磋议主袋账户资产，基金功绩目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金表示 的功绩目的不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   四、管束风险   本基金可能因为基金管束东说念主的管束水平、妙技和时间等身分，而影响基金收 益水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管束上，举例资产配置、类属 配置不成达到预期收益主见等。   五、上市公司的计议风险   上市公司的计议好坏受多种身分影响，如管明智商、财务情状、市集远景、 行业竞争、东说念主员教诲等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司计议不善，其股票价钱可能下降，或者八成用于分配的利润减少，使基 金投资收益下降。固然基金不错通过投资各类化来分布这种非系统风险，但不成 齐备回避。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   六、本基金的私有风险 益类资产投资比例及策略，因此本基金将受到来自权益市集及固定收益市集两方 面风险：一方面如果固定收益市集系统性风险爆发或对各种固定收益金融器具的 采纳不准确都将对本基金的净值施展变成不利影响；另一方面，对股票市集的筛 选与判断是否科学、准确，基本面研究以及定量分析的准确性，也将影响到本基 金所选券种能否合适预期投资主见。   港股通业务试点期间存在逐日额度和总额度限制。总额度余额少于一个逐日 额度的，上交所证券往复职业公司自下一港股通往复日起住手接受买入申报，本 基金将濒临不成通过港股通进行买入往复的风险；在香港联合往复系数限公司开 市前阶段，当日额度使用已矣的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所 赓续往复时段，当日额度使用已矣的，当日本基金将濒临不成通过港股通进行买 入往复的风险。   本基金将投资港股通标的股票，在往复时候内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通往复日日终，中国证券登 记结算有限职守公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往复，确 定往复实验适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。   （1）本基金将通过港股通机制投资于香港市集，在市集参加、投资额度、 可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不休谐和， 这些限制身分的变化可能对本基金参加或退出当地市集变成贫苦，从而对投资收 益以及渊博的申购赎回产生平直或蜿蜒的影响。   （2）香港市集往复功令有别于内地 A 股市集功令，此外，在“沪港股票市 场往复互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险： 因此逐日涨跌幅空间相对较大；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 日； 停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通往复的风险；出现上交所证券交 易职业公司认定的往复相当情况时，上交所证券往复职业公司将可能暂停提供部 分或者全部港股通职业，投资者将濒临在暂停职业期间无法进行港股通往复的风 险； 情况，所取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不 得买入，上交所另有章程的除外；因港股通股票权益分拨或者转换等情形取得的 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权； 因港股通股票权益分拨、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券， 不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出； 意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早扫尾；投票 莫得权益登记日的，以投票截止日的持有手脚诡计基准；投票数目超出持迥殊量 的，按照比例分配持有基数。   创业板市集相对于主板市集而言，上市公司范围相对较小，且多处于创业及 成历久，发展相对不老到，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多私有的风险， 包括且不限于：存在较高的流动性风险、上市公司的计议风险、上市公司诚信风 险、股价大幅波动的风险、创业企业时间风险。   股指期货与国债期货给与保证金往复轨制，由于保证金往复具有杠杆性，当 出现不利行情时，标的资产价钱的狭窄变动就可能会使投资者权益际遇较大损失。 股指期货与国债期货给与逐日无欠债结算轨制，如果莫得在章程的时候内补足保 证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   本基金的投资范围包括资产救济证券，资产救济证券（ABS）是一种债券性 质的金融器具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现款流或剩余权            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 益。与股票和一般债券不同，资产救济证券不是对某依然营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现款流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支 持的证券，所濒临的风险主要包括往复结构风险、各式原因导致的基础资产池现 金流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集往复不活跃导致的流动性风 险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大亏空的风险，以及与创新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往复机制等相关的风险。   七、其他风险   当诡计机、通信系统、往复汇聚等时间保障系统或信息汇聚救济出现相当情 况，可能导致基金日常的申购赎回无法按渊博时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按渊博时限泄漏产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险。   相关当事东说念主在业务各法子操作过程中，因里面摆布存在过错或者东说念主为身分造 成操作失实或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往复，往复瑕疵，会 计部门诓骗。   由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不成渊博履行，导 致基金资产的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有际遇损失的风险，以及证券 市集、基金管束东说念主及基金销售机构可能因不可抗力无法渊博职责，从而产生影响 基金的申购和赎回按渊博时限完成的风险。 资比例、证券市集普遍划定等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下一般同 类型基金的历久风险收益特征。销售机构(包括基金管束东说念主直销机构和其他销售         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 机构)根据相关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方 法可能不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表 述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与居品风险之间的匹配进修。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   第十九部分     基金合同的变更、绝交与基金财产的算帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议成效后依照《信息表示办法》的章程在章程媒介公告。   二、基金合同的绝交事由   有下列情形之一的，经履行相关步履后，基金合同应当绝交： 基金托管东说念主连续的；   三、基金财产的算帐 算帐小组，基金管束东说念主或临时基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金财产算帐。 金管束东说念主、基金托管东说念主或临时基金托管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程 的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘 用必要的职责主说念主员。   在基金财产算帐过程中，基金管束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续忠 实、辛劳、尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，留意基金份额持有东说念主的 正当权益。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组协调经受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对算帐申诉 进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法律认识书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的系数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有磋商，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个职责日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存        诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不少于法律法例章程的最 低期限。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期            第二十部分      基金合同内容摘抄      一、基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金份额持有东说念主的权利与义务   （一）基金管束东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同寂然运用并管束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法例章程或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违 反了基金合同及国度筹商法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选 必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及筹商法律章程决定基金收益的分配有磋商；   （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与转换央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄相关权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供职业的外部机构；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （16）在合适筹商法律、法例的前提下，制订和谐和筹商基金认购、申购、 赎回、转换、非往复过户、转托管、收益分配等的业务功令；   （17）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以敦厚信用、严慎辛劳的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备迷漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险摆布、流动性风险管束、监察与稽核、财务管束及 东说念主事管束等轨制，保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互寂然，对所管 理的不同基金分别管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他筹商章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适应合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适基金合同等法律文献的章程，按筹商章程诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他筹商章程，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金生意微妙，不走漏基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过甚他筹商章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他 东说念主走漏，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法 律等外部专科照应人提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定笃信基金收益分配有磋商，实时向基金份额持有东说念主分            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他筹商章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 20 年以上，法律法例或监管机构另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在章程时候发出，况且 保证投资者八成按照基金合同章程的时候和方式，随时查阅到与基金筹商的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到筹商尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临赶走、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职守，其补偿职守不因其退任而撤职；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托 管东说念主违反基金合同变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额持有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的步履承担职守；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效，基金 管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税后） 在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 括但不限于：   （1）自基金合同成效之日起，照章律法例和基金合同的章程安全救济基金 财产；   （2）依基金合同约定赢得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违反基金 合同及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、辛劳尽责的原则持有并安全救济基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有合适要求的营业景色，配备迷漫的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险摆布、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互寂然；对所托管的不同的基金分别建设账户，寂然核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互寂然；   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他筹商章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）救济由基金管束东说念主代表基金签订的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、基金合同过甚他筹商章程另有规 定外，在基金信息公开表示前给予守秘，不得向他东说念主走漏，但根据监管机构、司 法机关等有权机关的要求向其提供，或向审计、法律等外部专科照应人提供的情况         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主诡计的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额累计净值、基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履筹商的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具认识，说 明基金管束东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金 管束东说念主有未履行基金合同章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采选了适应的 措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相关尊府不少于法 律法例章程的最低期限；   （12）从基金管束东说念主或其寄托的登记机构处接管并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作相关账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或筹商章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他筹商章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救济、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临赶走、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会 和银行业监督管束机构，并文告基金管束东说念主；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿职守，其补偿职守 不因其退任而撤职；   （20）按章程监督基金管束东说念主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务， 基金管束东说念主因违反法律法例或基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有 东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；  （7）监督基金管束东说念主的投资运作；  （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金职业机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）谨慎阅读并征服基金合同、招募说明书、基金居品尊府撮要等信息披 露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息表示，实时愚弄权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度，并主 动查询往复央求的阐明情况，妥善愚弄正当权利；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同绝交的有限 职守；  （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东说念主正当权益的步履；  （7）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）征服基金管束东说念主、销售机构和登记机构的相关往复及业务功令；  （10）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的步履和功令           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有章程或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设立日常机构，如今后设立基金份额持有东说念主大会的 日常机构，按摄影关法律法例的要求履行。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）绝交基金合同；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转换基金运作方式；   （5）谐和基金管束东说念主、基金托管东说念主的答谢模范或提升销售职业费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会步履；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有 东说念主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）谐和本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售职业费率或变更收 费方式、住手现存基金份额类别的销售或谐和基金份额分类方法及功令等；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）加多、取消或谐和基金份额类别建设；   （6）基金管束东说念主、登记机构、基金销售机构谐和筹商认购、申购、赎回、 转换、非往复过户、转托管等业务功令；   （7）基金管束东说念主在履行适应步履后，基金推出新业务或职业；   （8）谐和基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束东说念主， 基金管束东说念主应当配合。 事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金 管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议 的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，单独或系数代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议 书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并奉告基金管束东说念主，基金管束东说念主应当 配合。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 事项要求召开基金份额持有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单 独或系数代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并 至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有 东说念主大会的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、授权方式、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关过甚联 系方式和筹商东说念主、表决认识寄交的截止时候和收取方式。 决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管束东说念主 到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文告基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金 管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识 的计票效率。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃信。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 持有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明合适法律法例、基金合同 和会议文告的章程，况且持有基金份额的凭证与基金管束东说念主理有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄漏， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或大会公告载明的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文告后，在 2 个职责日内连气儿公 布相关请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决认识；基金托管东说念主或基金管束东说念主经 文告不参加收取表决认识的，不影响表决效率；   （3）本东说念主平直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具表决认识或授权他东说念主代表出具表决认识基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决认识或授权他东说念主代表出具 表决认识；   （4）上述第（3）项中平直出具表决认识的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决认识的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决认识的 代理东说念主出具的寄托东说念主理有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托说明符 正当律法例、基金合同和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权方式不错给与网 络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主笃信并在会议文告中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可给与其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相迷惑的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议步履比照现场开会和通信方式开 会的步履进行。基金份额持有东说念主不错给与书面、汇聚、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东说念主笃信并在会议文告中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定绝交基金合同、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大 会磋商的其他事项。   基金管束东说念主、基金托管东说念主、单独或系数持有权益登记日基金总份额 10%（含 交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开端由大会主理东说念主按照下列第（七）条章程步履笃信 和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 议。大会主理东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金管束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主手脚 该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基 金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开端由召集东说念主提前至少 30 日公布提案，在所文告的 表决截止日历后 2 个职责日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在 公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 尽头决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有章程或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基金托 管东说念主、提前绝交基金合同、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字别传明，不然提交 合适会议文告中章程的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合适会议文告章程的表决认识视为灵验表决，表决认识疲塌不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   在不对抗上述功令的前提下，具体功令以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大会 文告为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议源头后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议源头 后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主理东说念主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息表示办法》的章程在章程 媒介上公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行成效的基金份额持有东说念主 大会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归并主侧袋账户          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的相关章程以本节特殊约定内 容为准，本节莫得章程的适用上文相关约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事步履、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监 管功令修改导致相关内容被取消或变更的，或法律法例或监管功令加多新的持有 东说念主大会机制的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适应步履后，在对基 金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改、 谐和和补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金收益分配原则、履行方式   （一）基金收益分配原则 行收益分配，具体分配有磋商以公告为准，若基金合同成效起火 3 个月可不进行收 益分配； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，因红利再投资所 得的份额的锁定持有期到期日与原份额的锁定持有期到期日保持一致，且基金份 额持有东说念主可对 A 类、C 类基金份额分别采纳不同的分成方式；若投资者不采纳， 本基金默许的收益分配方式是现款分成； 日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值； 份额收取用度情况不同，各种别基金份额对应的可供分配利润将有所不同；   在不违反法律法例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无内容不利影 响的前提下，基金管束东说念主可与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适应 步履后对基金收益分配原则和支付方式进行谐和，不需召开基金份额持有东说念主大会 审议。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （二）收益分配有磋商   基金收益分配有磋商中应载明摆布收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   （三）收益分配有磋商的笃信、公告与实施   本基金收益分配有磋商由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 表示办法》的章程在章程媒介公告。   （四）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的诡计方法，依照《业务功令》履行。   （五）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的章程。   四、与基金财产管束、运用筹商用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 息表示用度； 讼费和仲裁费；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   本基金的管束费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管束费的诡计 方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月前 2 个职责日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月前 2 个职责日内按照指定的账户旅途 从基金财产中一次性支付，基金管束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节假 日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售职业费，C 类基金份额的销售职业费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。   销售职业费诡计方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售职业费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售职业费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月前 2 个职责日内按照指定的账户路 径从基金财产中一次性支付给注册登记机构，基金管束东说念主无需再出具资金划拨指            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 令，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据筹商法例及相应公约 章程，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，其他用度详见招募说明书的章程或相关公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度筹商税收征收的章程代扣代缴。      五、基金财产的投资主见、投资范围和投资限制   （一）投资主见   本基金通过积极主动地投资管束，在严格摆布风险的前提下，力求已毕基金 资产的历久安谧升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府救济 债券、政府救济机构债、次级债、可转换债券（含分离往复可转债）、可交换债            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产救济证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市集 器具、银行入款（包括依期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会相 关章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适应 步履后，本基金不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金资产的 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的往复保证金后，基金保留的现 金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的 期货过甚他金融器具的投资比例合适法律法例和监管机构的章程。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在 履行适应步履后，不错谐和上述投资品种的投资比例。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）股票资产及存托凭证占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股 通标的股票占股票资产的比例不突出 50%）；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的往复保证金 后，基金保留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归并家公司在境内和 香港同期上市的 A+H 股系数诡计），其市值不突出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管束东说念主管束的全部证券投资基金持有一家公司刊行的证券（含 存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股系数诡计），不突出该 证券的 10％，齐备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受 此条件章程的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产救济证券的比例，不得突出           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得突出基金资产净值的   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产救济证券的比例，不得突出该 资产救济证券范围的 10％；   （8）本基金管束东说念主管束的全部证券投资基金投资于归并原始权益东说念主的各种 资产救济证券，不得突出其各种资产救济证券系数范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。 基金持有资产救济证券期间，如果其信用等级下降、不再合适投资模范，应在评 级申诉密布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得突出基 金资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （12）本基金管束东说念主管束的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达 期的依期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得突出该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得突出该上市公司可流通股票的 30%；齐备按照筹商指数的构 成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得突出基金资产净值 的 15%；因证券、期货市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管束 东说念主之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （15）本基金资产总值不得突出基金资产净值的 140%；   （16）当本基金参与股指期货、国债期货往复时，应当征服下列要求：          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 金资产净值的 10%；本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得突出基金资产净值的 15%； 有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存 托凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救济证券、买入返售 金融资产（不含质押式回购）等； 金持有的股票总市值的 20%；本基金在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合 约价值不得突出基金持有的债券总市值的 30%； 诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例的筹商约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧 差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的筹商约定； 不得突出上一往复日基金资产净值的 20%；本基金在职何往复日内往复（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得突出上一往复日基金资产净值的 30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票履行，与境 内上市往复的股票合并诡计；   （18）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项情形之外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资比例 不合适上述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往复日内进行谐和，但中 国证监会章程的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自本基金合同成效之日 起源头。   法律法例或监管部门取消或谐和上述比例限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适应步履后，则本基金投资不再受相关限制或按谐和后的章程履行，无            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 需召开基金份额持有东说念主大会审议。   为留意基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职守的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向本基金的基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过甚他不方正的证券往复步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程谢却的其他步履。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、实验 摆布东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集刚正合理价钱履行。相关往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给予表示。要紧关联往复应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或谐和上述谢却步履章程或从事关联往复的条件 和要求，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行适应步履后，则本基金投资不再受 相关限制或按谐和后的章程履行，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   六、基金资产净值的诡计方法和公告方式   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货往复景色的往复日以及国度法律 法例章程需要对外皮露基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产救济证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管束东说念主在笃信相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 计准则》、监管部门筹商章程。 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加谐和地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量 的要紧事件的，应给与最近往复日的报价笃信公允价值。有充足字据标明估值日 或最近往复日的报价不成真确响应公允价值的，吩咐报价进行谐和，笃信公允价 值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中磋议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金管束东说念主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息救济的估值时间笃信公允价值。给与估值时间笃信公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值谐和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，吩咐估值 进行谐和并笃信公允价值。   （四）估值方法   往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，谐和最 近往复市价，笃信公允价钱。   （1）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （2）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复的可转换债券，选取逐日收盘价手脚估值全价；   （4）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值时间笃信公允价值。 往复所市集挂牌转让的资产救济证券，给与估值时间笃信公允价值；   （5）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经谐和的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，吩咐市集报价进行谐和以阐明估值日的 公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应给与估值时间笃信 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，给与估值时间笃信公允价值，在 估值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鞭策公开发售股份、通过大量往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会筹商章程笃信公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近往复 日的结算价估值。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公允 价值的汇率为准。 值。 确保基金估值的刚正性。 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 按国度最新章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的章程或者未能充分留意基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据筹商法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐职守方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管束东说念主对基金净值的诡计结果对外给予公布。   （五）估值步履 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的过失计入基金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急谐和机制。国度法律法例另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主应每个估值日诡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程 公告。 或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果以两边认同的方式发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核 无误后，由基金管束东说念主按章程对外公布。   （六）估值瑕疵的处理          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值瑕疵时，视为该类基金份额净值瑕疵。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状变成估值瑕疵，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪状 的职守东说念主应当对由于该估值瑕疵际遇损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿职守。   上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时间原因引起的差错，若 系同行业现存时间水平不成预料、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述章程履行。   由于不可抗力原因变成投资东说念主的往复尊府灭失或被瑕疵处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿职守，但因该差 错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值瑕疵职守方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵职守方承担； 由于估值瑕疵职守方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主变成损失的，由估 值瑕疵职守方对平直损失承担补偿职守；若估值瑕疵职守方已经积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有迷漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值瑕疵职守方吩咐更正的情况向筹商当事东说念主进行阐明，确保估值瑕疵已得 到更正。   （2）估值瑕疵的职守方对筹商当事东说念主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 况且仅对估值瑕疵的筹商平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值瑕疵而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值瑕疵职守方仍吩咐估值瑕疵负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值瑕疵责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经赢得的欠妥 得利返还的总和突出其实验损失的差额部分支付给估值瑕疵职守方。   （4）估值瑕疵谐和给与尽量规复至假设未发生估值瑕疵的正确情形的方式。   估值瑕疵被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值瑕疵发生 的原因笃信估值瑕疵的职守方；   （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕疵变成的损失 进行评估；   （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕疵的职守方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值瑕疵的更正向筹商当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现瑕疵时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采选合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）当任一类基金份额估值瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法 律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行 业另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 资产价值时；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 商阐明后，基金管束东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金管束东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管束东说念主应于每个估值日往复扫尾后诡计当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计 结果复核阐明后以两边认同的方式发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主对基金净值 按章程给予公布。   （九）特殊情况的处理 差不手脚基金资产估值瑕疵处理。 司及入款银行等级三方机构发送的数据瑕疵、遗漏等非基金管束东说念主与基金托管东说念主 原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主固然已经采选必要、适应、合理的措施进行检验， 然而未能发现瑕疵或即使发现瑕疵但因前述原因无法实时更正的，由此变成的基 金资产估值瑕疵，基金管束东说念主和基金托管东说念主撤职补偿职守，但基金管束东说念主和基金 托管东说念主应当积极采选必要的措施缩小或排斥由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户的基金净值信息。   七、基金合同的变更、绝交与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议成效后依照《信息表示办法》的章程在章程媒介公告。   （二）基金合同的绝交事由          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   有下列情形之一的，经履行相关步履后，基金合同应当绝交： 基金托管东说念主连续的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组，基金管束东说念主或临时基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金财产算帐。 金管束东说念主、基金托管东说念主或临时基金托管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程 的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘 用必要的职责主说念主员。   在基金财产算帐过程中，基金管束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续忠 实、辛劳、尽责地履行本基金合同和托管公约章程的义务，留意基金份额持有东说念主 的正当权益。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组协调经受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对算帐申诉 进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法律认识书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的系数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有磋商，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个职责日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不少于法律法例章程的最 低期限。   八、争议的处理   各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同筹商的一切争议，当事 东说念主应通过友好协商措置，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交 深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点 为深圳市，按照该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各方 当事东说念主均有约束力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金管束东说念主和基金托管东说念主应信守各自职责，各自陆续古道、 辛劳、尽责地履行基金合同章程的义务，留意基金份额持有东说念主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾地区 法律）统辖并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 公景色和营业景色查阅，但应以基金合同蓝本为准。             诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期         第二十一部分           基金托管公约的内容摘抄   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金管束东说念主   称号：诺安基金管束有限公司   住所：广东省深圳市深南大路 4013 号兴业银行大厦 19-20 层   法定代表东说念主：李强   成立时候：2003 年 12 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2003】132 号   注册成本：1.5 亿元东说念主民币   组织体式：有限职守公司   计议范围：基金召募、基金销售、资产管束、中国证监会许可的其他业务   存续期间：赓续计议   电话：0755-83026677   传真：010-56376999   （二）基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东说念主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东说念主：郭明   成立时候：1984 年 1 月 1 日   组织体式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行挑升愚弄中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）   存续期间：赓续计议   计议范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 承兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证职业及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和国际金融机构贷款业务；救济箱职业；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管束职业；年金账户管 理职业；通达式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信打听、参议、见 证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务照应人职业；组织或参加银团贷款；外汇入款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管束机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查  （一）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资步履愚弄监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（含主板、创业板过甚他经中国证监会允许投资的股票）、存托凭证、港股 通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、政府救济 债券、政府救济机构债、次级债、可转换债券（含分离往复可转债）、可交换债 券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）过甚他经中国证监会 允许投资的债券）、资产救济证券、债券回购、股指期货、国债期货、货币市集 器具、银行入款（包括依期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、现款以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会相 关章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行适应 步履后，本基金不错将其纳入投资范围。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   本基金不得投资于相关法律、法例、部门规章及《基金合同》谢却投资的 投资器具。 投资比例进行监督：   （1）基金的投资组合比例为：本基金对股票及存托凭证的投资比例占基金 资产的 60%-95%（其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不突出 50%）。 每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的往复保证金后，基金保 留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期 货、国债期货过甚他金融器具的投资比例合适法律法例和监管机构的章程。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在 履行适应步履后，不错谐和上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵命以 下投资限制： 的股票占股票资产的比例不突出 50%）； 基金保留的现款以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基 金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 港同期上市的 A+H 股系数诡计），其市值不突出基金资产净值的 10％； 司刊行的证券（含存托凭证，归并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股系数计 算），不突出该证券的 10％，齐备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金 品种不错不受此条件章程的比例限制； 金资产净值的 10％； 中国证监会章程的特殊品种除外；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 资产救济证券范围的 10％； 原始权益东说念主的各种资产救济证券，不得突出其各种资产救济证券系数范围的 10％； 金持有资产救济证券期间，如果其信用等级下降、不再合适投资模范，应在评级 申诉密布之日起 3 个月内给予全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期； 基金以及处于通达期的依期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不 得突出该上市公司可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束且本基金托管东说念主托管的 全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得突出该上市公司可流通 股票的 30%；齐备按照筹商指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 之外的身分致使基金不合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资； 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   a.本基金在职何往复日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得突出基金 资产净值的 10%；本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得突出基金资产净值的 15%；          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   b.本基金在职何往复日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、存托 凭证、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产救济证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；   c.本基金在职何往复日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得突出本基金 持有的股票总市值的 20%；本基金在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约 价值不得突出基金持有的债券总市值的 30%；   d.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，系数（轧差计 算）应当合适基金合同对于股票投资比例的筹商约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧 差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例的筹商约定；   e.本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得突出上一往复日基金资产净值的 20%；本基金在职何往复日内往复（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得突出上一往复日基金资产净值的 30%； 上市往复的股票合并诡计；   除上述第 2）、9）、13）、14）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金投资比例不合适上 述章程投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个往复日内进行谐和，但中国证监会 章程的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当合适基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起源头。   法律法例或监管部门取消或谐和上述比例限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适应步履后，则本基金投资不再受相关限制或按谐和后的章程履行，无 需召开基金份额持有东说念主大会审议。   基金管束东说念主阐明基金托管东说念主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开 发等身分影响，基金管束东说念主应为基金托管东说念主系统谐和预留所需的合理必要时候。 投资谢却步履进行监督：         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职守的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有章程的除外；   （5）向本基金的基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鞭策、实验 摆布东说念主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当合适基金的投资主见和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集刚正合理价钱履行。相关往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给予表示。要紧关联往复应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的寂然董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或谐和上述谢却步履章程或从事关联往复的条件 和要求，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行适应步履后，则本基金投资不再受 相关限制或按谐和后的章程履行，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 督。   基金管束东说念主参与银行间市集往复，应按照审慎的风险摆布原则评估往复敌手 资信风险，并自主采纳往复敌手。基金托管东说念主发现基金管束东说念主与银行间市集的丙 类会员进行债券往复的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金管束东说念主， 基金管束东说念主应实时向基金托管东说念主提供可行性说明。基金管束东说念主应确保可行性说明 内容真确、准确、完满。基金托管东说念主分歧基金管束东说念主提供的可行性说明进行内容 审查。基金管束东说念主同意，经提醒后基金管束东说念主仍履行往复并变成基金资产损失的， 基金托管东说念主不承担职守。   基金管束东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购往复时，以 DVP(券款凑合)的 往复结算方式进行往复。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等级、入款银行的 支付智商等触及到入款银行采纳方面的风险。基金管束东说念主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此采纳入款银行。因基金管束东说念主违反上述原则给基金变成的         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 损失，基金托管东说念主不承担任何职守，相关损失由基金管束东说念主先行承担。基金管束 东说念主履行先行赔付职守后，有权要求相关职守东说念主进行补偿。基金托管东说念主的职责仅限 于督促基金管束东说念主履行先行赔付职守。   （1）基金投资流通受限证券，应征服《对于基金投资非公开刊行股票等流 通受限证券筹商问题的文告》等筹商法律法例章程。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行管束办法》模范的非公开 刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往复 证券，不包括由于发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购往复中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管束东说念主应在基金初次投资流通受限证券前，向基金托管东说念主提供经 基金管束东说念主董事会批准的筹商基金投资流通受限证券的投资决策进程、风险摆布 轨制。基金投资非公开刊行股票，基金管束东说念主还应提供基金管束东说念主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例摆布情况。   基金管束东说念主应至少于初次履行投资指示之前两个职责日将上述尊府书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有迷漫的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述尊府后两个职责日内，以书面或其他两边认同的方式阐明收到上述尊府。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供合适法律 法例要求的筹商书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁依期、基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时候等。基金管束东说念主应保证上述信息的真确、完满，并应至少于拟履行投资指示 前两个职责日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有迷漫的时候进 行审核。   （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等流通受限证券有 关问题的文告》章程，对基金管束东说念主是否征服法律法例进行监督，并审核基金管 理东说念主提供的筹商书面信息。基金托管东说念主合计上述尊府可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管束东说念主在投资流通受限证券前就该风险的排斥或防备措施进行补 充书面说明，并保留检讨基金管束东说念主风险管束部门就基金投资流通受限证券出具           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 的风险评估申诉等备查尊府的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却履行筹商指示。 因拒却履行该指示变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职守，并有权报 告中国证监会。   如基金管束东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职守。如果基金托管东说念主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带职守。   （二）基金托管东说念主应根据筹商法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值诡计、各种基金份额净值诡计、各种基金份额累计净值诡计、应收资 金到账、基金用度开支及收入笃信、基金收益分配、相关信息表示、基金宣传推 介材料中登载基金功绩施展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资运作过甚他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约筹商章程时，应实时以书面体式文告基金管束东说念主限 期纠正，基金管束东说念主收到书面文告后应不才一个职责日实时查对，并以书面体式 向基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。 基金管束东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管束东说念主补偿因其违反《基金合同》而 致使投资者际遇的损失。   对于依据往复步履尚未成交的且基金托管东说念主在往复前八成监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违反筹商法律法例章程或者违反《基金合同》约定的， 应当拒却履行，立即文告基金管束东说念主，并向中国证监会申诉。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据往复步履已经成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定的， 应当立即文告基金管束东说念主，并申诉中国证监会。   基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在章程时候内 回复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金管束东说念主应积极配合提 供相关数据尊府和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有要紧违纪步履，应立即申诉中国证监会，同期 文告基金管束东说念主限期纠正。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金管束东说念主无方正原理，拒却、遏制基金托管东说念主根据本公约章程愚弄监督权， 或采选拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主提议警告仍不改正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全救济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管束东说念主诡计的基金资产净值、各种基金份额净值和各种基金份额累计净值、根 据管束东说念主指示办理算帐交收、相关信息表示和监督基金投资运作等步履。   基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、 无故未履行或无故蔓延履行基金管束东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管公约过甚他筹商章程时，基金管束东说念主应实时 以书面体式文告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文告后应实时查对阐明并 以书面体式向基金管束东说念主发出回函。在限期内，基金管束东说念主有权随时对文告县项 进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管束东说念主文告 的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管束东说念主应申诉中国证监会。基金管束东说念主有 义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所际遇的损失。   基金管束东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应立即申诉中国证监会和银行 业监督管束机构，同期文告基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管束东说念主核查托管财产的完满性和真确性，在章程时候内回复基金管束 东说念主并改正。   基金托管东说念主无方正原理，拒却、遏制基金管束东说念主根据本公约章程愚弄监督权， 或采选拖延、诓骗等妙技妨碍基金管束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管束 东说念主提议警告仍不改正的，基金管束东说念主应申诉中国证监会。   四、基金财产救济  （一）基金财产救济的原则          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 交运用、贬责、分配基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，寂然核算，确保基金财产的 完满与寂然。 理东说念主负责与筹商当事东说念主笃信到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文告基金管束东说念主采选措施进行催收。由此 给基金变成损失的，基金管束东说念主应负责向筹商当事东说念主追偿基金的损失，基金托管 东说念主对此不承担职守，但应给予必要的协助和配合。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与职业代理公约的约定，将认购资金划入基金管束 东说念主在具有托管履历的生意银行开设的诺安基金管束有限公司基金认购专户。该账 户由基金管束东说念主开立并管束。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额 总额、基金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等有 关章程后，由基金管束东说念主礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务 所进行验资，出具验资申诉，出具的验资申诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册司帐师署名灵验。验资完成，基金管束东说念主应将召募的属于本基金财产的 全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金 当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金管束东说念主按 章程办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管束   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，救济基金 的银行入款。该账户的开设和管束由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的步履。   资产托管专户的管束应合适《东说念主民币银行结算账户管束办法》、《现款管束         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 暂行条例》、《东说念主民币利率管束章程》、《利率管束暂行章程》、《支付结算办 法》以及银行业监督管束机构的其他章程。   （四）基金证券账户与结算备付金账户的开设和管束 职守公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职守公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管束东说念主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职守公司的 一级法东说念主算帐职责，基金管束东说念主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限职守公司的章程履行。   法律法例等筹商章程对相关账户的开立和管束另有章程的，从其章程办理。   （五）债券托管账户的开立和管束 国银行间同行拆借市集的往复履历，并代表基金进行往复；基金托管东说念主负责以基 金的口头在中央国债登记结算有限职守公司和银行间市集算帐所股份有限公司 开设银行间债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的 债券的后台匹配及资金的算帐。 场回购主公约，蓝本由基金托管东说念主救济，基金管束东说念主保存副本。   （六）期货账户的开立和管束   基金管束东说念主根据投资需要按照章程开立期货保证金账户及期货往复编码等， 基金托管东说念主按照章程开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后， 基金管束东说念主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金密码和 市集监控中心的登录用户名及密码奉告基金托管东说念主。资金密码和市集监控中心登 录密码重置由基金管束东说念主进行，重置后务必实时文告托管东说念主。   基金托管东说念主和基金管束东说念主应当在开户过程中相互配合，并提供所需尊府。基           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 金管束东说念主保证所提供的账户开户材料的真确性和灵验性，且在相关尊府变更后及 时将变更的尊府提供给基金托管东说念主。   （七）其他账户的开设和管束   在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事合适法律法例章程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相关账户的开设和使用，由基 金管束东说念主协助基金托管东说念主根据筹商法律法例的章程和《基金合同》的约定，开立 筹商账户。该账户按筹商功令使用并管束。   （八）基金财产投资银行入款证实书等什物证券的救济   基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主或其他机构 的救济库。属于基金托管东说念主实验灵验摆布下的什物证券在基金托管东说念主救济期间的 损坏、灭失，由此产生的职守应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主以 外机构实验灵验摆布或救济的证券不承担救济职守。   （九）与基金财产筹商的要紧合同的救济   由基金管束东说念主代表基金签署的与基金筹商的要紧合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管束东说念主救济。除本公约另有章程外，基金管束东说念主在代表基金签署与 基金筹商的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金管束东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份蓝本的原件。基金管束东说念主在合同签署后 5 个职责日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主各自文献救济部门 20 年以上，法律法例另有规 定的从其章程。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核的时候和步履   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。各种基金份额净值 是按照每个估值日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的 过失计入基金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急谐和机 制。国度法律法例另有章程的，从其章程。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金管束东说念主应每个估值日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、 《企业司帐准则》过甚他法律、法例的章程。用于基金信息表示的基金资产净值 和各种基金份额净值由基金管束东说念主负责诡计，基金托管东说念主复核。基金管束东说念主应于 每个估值日往复扫尾后诡计当日的基金资产净值和各种基金份额净值并以两边 认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐明后以两边认 可的方式发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主对基金净值按章程给予公布。   根据《基金法》，基金管束东说念主诡计并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金管束东说念主诡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐职守方是基金管束东说念主， 就与本基金筹商的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达 成一致的认识，按照基金管束东说念主对基金净值的诡计结果对外给予公布。法律法例 以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产救济证券、股指期货合约、国债 期货合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券往复所上市的非固定收益品种的估值   往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，谐和最 近往复市价，笃信公允价钱。   （2）往复所市集往复的固定收益品种的估值 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 往复所市集挂牌转让的资产救济证券，给与估值时间笃信公允价值； 况下，应以活跃市集上未经谐和的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，吩咐市集报价进行谐和以阐明估值日的公 允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应给与估值时间笃信其 公允价值。   （3）处于未上市期间的有价证券应分散如下情况处理： 归并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初次公开刊行股票时公司鞭策公开发售股份、通过大量往复取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会筹商章程笃信公允价值。   （4）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显著各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资股指期货和国债期货合约，以估值当日结算价进行估值， 估值当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交 易日的结算价估值。   （6）港股通投资持有外币证券资产估值触及到的主要货币对东说念主民币汇率， 以估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能响应公 允价值的汇率为准。   （7）归并证券同期在两个或两个以上市集往复的，按证券所处的市集分别          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 估值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票进行。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管束东说念主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的刚正性。   （10）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （11）相关法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法例的章程或者未能充分留意基金份额持有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据筹商法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐职守方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管束东说念主对基金净值的诡计结果对外给予公布。   （三）估值瑕疵处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值瑕疵时，视为该类基金份额净值瑕疵。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   （1）估值瑕疵类型   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪状变成估值瑕疵，导致其他当事东说念主际遇损失的，罪状 的职守东说念主应当对由于该估值瑕疵际遇损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失按下 述“估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿职守。   上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时间原因引起的差错，若 系同行业现存时间水平不成预料、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下 述章程履行。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   由于不可抗力原因变成投资东说念主的往复尊府灭失或被瑕疵处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿职守，但因该差 错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （2）估值瑕疵处理原则 协调各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵职守方承担； 由于估值瑕疵职守方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主变成损失的，由估 值瑕疵职守方对平直损失承担补偿职守；若估值瑕疵职守方已经积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有迷漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值瑕疵职守方吩咐更正的情况向筹商当事东说念主进行阐明，确保估值瑕疵已得 到更正。 况且仅对估值瑕疵的筹商平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 估值瑕疵职守方仍吩咐估值瑕疵负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或 不全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值瑕疵职守 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事 东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经赢得的欠妥得 利返还的总和突出其实验损失的差额部分支付给估值瑕疵职守方。   （3）估值瑕疵处理步履   估值瑕疵被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下： 原因笃信估值瑕疵的职守方； 行评估； 正和补偿损失；            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 登记机构进行更正，并就估值瑕疵的更正向筹商当事东说念主进行阐明。   （4）基金份额净值估值瑕疵处理的方法如下： 金托管东说念主，并采选合理的措施防患损失进一步扩大。 金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到该类基金份额 净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。前述内容如法律法 规或监管机关另有章程的，从其章程处理。 另有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益 的原则进行协商。   （四）基金账册的建立   基金管束东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按摄影关各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独速即建设、登录和救济本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管束东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录齐备相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金管束 东说念主的账册为准。   （五）基金依期申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主和基金托管东说念主每月分别寂然编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个职责日内完成。   在《基金合同》成效后，基金招募说明书、基金居品尊府撮要的信息发生重 大变更的，基金管束东说念主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书和基金居品资 料撮要并登载在章程网站上；基金招募说明书、基金居品尊府撮要其他信息发生 变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金管束东说念主不再更新 基金招募说明书和基金居品尊府撮要。基金管束东说念主在每个季度扫尾之日起 15 个 职责日内完成季度申诉编制并公告；在上半年扫尾之日起两个月内完成中期申诉 编制并公告；在每年扫尾之日起三个月内完成年度申诉编制并公告。           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   基金管束东说念主在 5 个职责日内完成月度申诉，在月度申诉完成当日，将筹商报 告提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个职责日内进行复核，并将复核结果及 时书面文告基金管束东说念主。基金管束东说念主在 7 个职责日内完成季度申诉，在季度申诉 完成当日，将筹商申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个职责日内 进行复核，并将复核结果书面文告基金管束东说念主。基金管束东说念主在一个月内完成中期 申诉，在中期申诉完成当日，将筹商申诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收 到后一个月内进行复核，并将复核结果书面文告基金管束东说念主。基金管束东说念主在一个 半月内完成年度申诉，在年度申诉完成当日，将筹商申诉提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面文告基金管束东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管束东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行谐和，谐和以相关各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管束东说念主提供的申诉上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核认识书，相关各方各自留存一份。如果基金管束东说念主 与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金管束东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相关情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉或年度申诉复核已矣后， 需盖印阐明或出具相应的复核阐明书或进行书面或电子阐明，以备有权机构对相 关文献审核时请示。   六、基金份额持有东说念主名册的救济   基金管束东说念主和基金托管东说念主须分别妥善救济的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》成效日、《基金合同》绝交日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和 救济，基金管束东说念主和基金托管东说念主应按照面前相关功令分别救济基金份额持有东说念主名 册。救济方式不错给与电子或文档的体式。基金份额登记机构的保存期限自基金 账户销户之日起不得少于 20 年。   基金管束东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》成效日、《基金合同》绝交日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、           诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个职责日内提交；                        《基金合同》成效日、                                 《基 金合同》绝交日等触及到基金迫切事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后 十个职责日内提交。   基金托管东说念主以电子版体式妥善救济基金份额持有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 20 年，法律法例另有章程的从其章程。基金托管东说念主不得将所保 管的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应征服守秘义务， 法律法例另有章程的从其章程。   若基金管束东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善救济基金份额持有东说念主名 册，应按筹商法例章程各自承担相应的职守。   七、基金托管公约的变更、绝交与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更与绝交   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后 的托管公约，其内容不得与《基金合同》的章程有任何突破。基金托管协 议的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约绝交：   （1）《基金合同》绝交；   （2）基金托管东说念主赶走、照章被撤废、歇业或有其他基金托管东说念主经受基 金资产；   （3）基金管束东说念主赶走、照章被撤废、歇业或有其他基金管束东说念主经受基 金管束权；   （4）发生法律法例或《基金合同》章程的绝交事项。   （二）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管束东说念主或临时基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证 监会的监督下进行基金财产算帐。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 照《基金合同》和本托管公约的章程陆续履行保护基金财产安全的职责。 金管束东说念主、基金托管东说念主或临时基金托管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》章程 的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘 用必要的职责主说念主员。   在基金财产算帐过程中，基金管束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，陆续忠 实、辛劳、尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，留意基金份额持有东说念主的 正当权益。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组协调经受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对算帐申诉 进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐申诉出具法律认识书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的系数合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)了债基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分配。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 基金财产未按前款(1)－(3)项章程了债前，不分配给基金份额持有东说念主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个职责日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉请示性公告登载在章程报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不少于法律法例章程的最 低期限。   八、争议措置方式   相关各方当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约筹商的一切争议，除经 友好协商不错措置的，应提交深圳国际仲裁院根据该会那时灵验的仲裁功令进行 仲裁，仲裁的地点在深圳，仲裁裁决是结尾性的并对相关各方均有约束力。除非 仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，相关各方当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，陆续 古道、辛劳、尽责地履行《基金合同》和托管公约章程的义务，留意基金份额持 有东说念主的正当权益。   托管公约受中国法律（为本公约之目的，不包括香港、澳门和台湾地区法律） 统辖并从其解释。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期        第二十二部分        对基金份额持有东说念主的职业   基金管束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的职业。以下是主要的职业内 容，基金管束东说念主将根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更职业项 目。主要职业内容如下：   一、公开信息表示职业   二、对账职业 基金管束东说念主将在每个年度扫尾后的 5 个职责日内向投资者发送基金账户对账单。 基金管束东说念主请示，凡无法接管电子邮件或短信年度对账单的投资者，须在开户成 功后与基金管束东说念主客户职业中心筹商 400-888-8998（免资料费），基金管束东说念主在 查对投资者筹商方式完满无误后，可为基金投资者提供上述对账单职业。   三、查询职业   对于基金管束东说念主所管束基金的基金份额持有东说念主，基金管束东说念主都会给予其独一 的基金账号及运转密码。基金份额持有东说念主在客户职业中心和基金管束东说念主的直销网 上往复平台都不错凭借客户基金账号或身份证号参加本东说念主的账户，实时查询了解 账户信息，包括本东说念主的基本尊府、基金称号、管束东说念主称号、基金代码、基金风险 等级、持有份额、单元净值、基金投资收益情况等。   通过基金管束东说念主直销渠说念购买的基金份额持有东说念主不错平直通过直销渠说念修 改账户信息，如筹商地址、电话等；通过代销渠说念购买的基金份额持有东说念主则可通 过代销机构或致电基金管束东说念主客户职业中心进行修改。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期   通过基金管束东说念主直销渠说念购买的基金份额持有东说念主不错根据我方的需求通过 基金管束东说念主网站定制所提供的信息，包括基金邮件职业、短信职业等方面的内容。 基金管束东说念主按照需求将依期或不依期向客户发送信息，客户也不错平直登陆基金 管束东说念主网站浏览相关信息。如果客户不需要或需要谐和，也不错平直在线修改和 谐和。代销渠说念客户如需相关职业，可通过致电基金管束东说念主客户职业中心进行定 制。   四、基金投资的职业   （1）基金管束东说念主通过直销网上往复系统为投资者办理依期定额投资业务， 具体源头或扫尾办理的时候和功令请查阅本基金管束东说念主相关公告。   （2）投资者可通过部分销售机构办理依期定额投资业务，通过销售机构办 理基金定投业务源头或扫尾办理的时候和功令以销售机构的筹商章程为准。   五、投诉管束职业   基金管束东说念主的投诉管束与建议受理职业由客户职业中心协调管束，投诉东说念主可 以通过基金管束东说念主客服热线、在线客服、客服邮箱等渠说念对基金管束东说念主所提供的 职业进行投诉或提议建议。   诺安基金管束有限公司寰球协调客户职业电话：400-888-8998   诺安基金管束有限公司网址：www.lionfund.com.cn   诺安基金管束有限公司客服邮箱：services@lionfund.com.cn      六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法开通的内容，请通过上述方式 筹商基金管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面开通了本招募说明书。            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期            第二十三部分       其他应表示事项 序号           公告事项                 表示方式       表示日历      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      的请示性公告      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金招募说明书（更新）2023 年第 1 期      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品尊府撮要更新                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司对于调低旗下部分基      金费率并创新基金合同等法律文献的公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金合同      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金托管公约      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品尊府撮要更新      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金招募说明书（更新）2023 年第 2 期                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司旗下基金 2023 年中期      申诉请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年中期申诉      诺安基金管束有限公司对于诺安平衡优选一      年持有搀杂加多宁波银步履销售机构并开通      定投、转换业务及参加基金费率优惠步履的      公告                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于绝交凤凰金信         《上海证券      基金销售业务的公告                  券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金通达日常赎回、转换转出业务的公告                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司旗下基金 2023 年第 3      季度申诉请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 序号                公告事项            表示方式       表示日历      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年第 3 季度申诉                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠步履的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增                                 《上海证券                                 报》、《中国证      务及参加基金费率优惠步履的公告                                 券报》                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠步履的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于绝交北京增财基        《上海证券      务的公告                       券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司对于旗下基金参加广      发银行费率优惠步履的公告                                 券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司旗下基金 2023 年第 4      季度申诉请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年第 4 季度申诉                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠步履的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      业务及参加基金费率优惠步履的公告           券报》、《证券                                 日报》      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增        《证券时报》、      务及参加基金费率优惠步履的公告            报》、《中国证            诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期 序号            公告事项                表示方式       表示日历                                 券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司旗下基金 2023 年年度      申诉请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2023 年年度申诉                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司旗下基金 2024 年第 1      季度申诉请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金 2024 年第 1 季度申诉                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增        《上海证券      务及参加基金费率优惠步履的公告            券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、      诺安基金管束有限公司对于谐和旗下部分基        《上海证券      购金额及最低赎回份额的公告              券报》、《证券                                 日报》                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金基      金居品尊府撮要（更新）的请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品尊府撮要更新      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金变      更基金经理的公告      诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金招      示性公告      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金招募说明书（更新）2024 年第 1 期      诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基      金基金居品尊府撮要更新                                 《证券时报》、                                 《上海证券      诺安基金管束有限公司旗下基金 2024 年第 2      季度申诉请示性公告                                 券报》、《证券                                 日报》               诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期  序号                公告事项                  表示方式     表示日历       诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基       金 2024 年第 2 季度申诉                                         《证券时报》、       诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金增               《上海证券       务及参加基金费率优惠步履的公告                   券报》、《证券                                         日报》                                         《证券时报》、                                         《上海证券       诺安基金管束有限公司对于旗下部分基金的       销售机构由中植基金变更为华源证券的公告                                         券报》、《证券                                         日报》 注：上述公告同期在本公司网站（www.lionfund.com.cn）及中国证监会基金电 子表示网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）表示。         诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期      第二十四部分      招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书按相关法律法例，分别存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金 销售机构的办公景色，投资东说念主可在办公时候免费查阅；也可在支付工本费后在合 理时候内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书蓝本为准。投资 东说念主也不错平直登录基金管束东说念主的网站进行查阅。   基金管束东说念主保证文本的内容与所公告的内容齐备一致。          诺安平衡优选一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）2024 年第 2 期             第二十五部分         备查文献 本基金备查文献包括以下文献： 一、中国证监会注册基金召募的文献 二、基金合同 三、托管公约 四、法律认识书 五、基金管束东说念主业务履历批件和营业派司 六、基金托管东说念主业务履历批件和营业派司 七、中国证监会要求的其他文献

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