银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金      招募说明书更新        (2024 年第 1 号)  基金管制东谈主：银华基金管制股份有限公司  基金托管东谈主：招商银行股份有限公司               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    紧迫教唆   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于2018年1 月29日证监许可【2018】233号文准予召募注册。   本基金基金合同成效日为2018年7月5日。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、圆善。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集长进等作出本体性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永恒投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资东谈主应当充分了解 基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是教导投资东谈主进 行永恒投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方式。然而如期定额投资并不 能回避基金投资所固有的风险，不行保证投资东谈主获取收益，也不是替代储蓄的等 效迎接方式。   基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将获取不同的收益预 期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的 风险也越大。本基金为夹杂型基金，其预期风险、预期收益高于货币市集基金和 债券型基金。   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，采用将部分基金资产投资于 科创板股票或采用不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金资产投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、市集 轨制以及来去司法等各别带来的私有风险，包括但不限于市集风险、流动性风 险、信用风险、集合度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的关联内容。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和 信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券刊行东谈主可能由于规             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 模小、筹划历史短、事迹不踏实、里面治理范例性不够、信息透明度低等成分导 致其不行履行还本付息的职责而使预期收益与践诺收益发生偏离的可能性，从而 使基金投资收益下降。基金可通过各样化投资来散布这种非系统风险，但不行完 全回避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式过火投资持有东谈主数的 限制，存在变现梗阻或无法在适当或祈望时变现引起损失的可能性。   本基金投资关联股票市集来去互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香 港集合来去所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，将会靠近港股通 机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来去司法等各别带来的私有风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0反转来去，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下来去日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行普通来去，港股不行实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地 市集环境的变化，采用将部分基金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港 股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大耗损的风险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来去机制等关联的风险。   本基金可根据投资策略需要或市集环境变化，采用将部分基金资产投资于北 京证券来去所（以下简称“北交所”）股票或采用不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的私有风 险包括但不限于上市公司筹划风险、市集风险、股价大幅波动风险、流动性风 险、转板风险、退市风险、系统性风险、集合度风险、政策风险和监管司法变化 风险等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在市集波动等成分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投 资东谈主在投老本基金前，需充分了解本基金的家具本性，充分研讨自身的风险承受 才调，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风险，包括市集风险、基金 运格调险、本基金私有的风险以过火他风险等。无数赎回风险是通达式基金所特               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有的一种风险，即当单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加 上基金编削中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金编削中转入央求 份额总额后的余额）跳动前一通达日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无 法实时赎回持有的全部基金份额   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东谈主履行相应 模范后，不错启用侧袋机制。请基金份额持有东谈主仔细阅读关联内容并原谅本基金 启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金家具贵府概要等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教训、资产景况等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受才调相适当。   基金管制东谈主承诺以恪称职守、素质信用、严慎发愤的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当表现阅读基金合同、基金招 募说明书、基金家具贵府概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往事迹过火净值高下并不预示其 未来事迹表现。基金管制东谈主所管制的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹表现 的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策 后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金管制东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及关联败露。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年07月10日，筹议财务数据截 止日为2024年06月30日，净值表现截止日为2024年06月30日，所败露的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。                           银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                   目       录              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  一、序论   《银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明 书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以下简称“《信息败露 办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制规定》（以下简称 “《流动性风险管制规定》”）、《银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）过火他筹议法律法例编写。   本招募说明书阐扬了银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金的投资主见、策 略、风险、费率等与投资东谈主投资决策筹议的全部必要事项，投资东谈主在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其确凿性、准确性、圆善性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。本招募说明书由银华基 金管制股份有限公司解释。本基金管制东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同及关联 文献正当取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基 金基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主行为基 金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应 按照《基金法》、基金合同过火他筹议规定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了 解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 置夹杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 型证券投资基金招募说明书》过火更新 发售公告》 部门规章、地方性法例、地方政府规章和其制定机构时常作念出的修改、补充和有权 解释 次会议通过，2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议 改良，自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的改良                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制规定》及颁布机关对其时常 作念出的改良 券来去服务公司，向香港集合来去所进行申报，买卖规定范围内的香港集合来去所 上市的股票 或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经筹议政府部门批准成立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》及关联法律法例规定，经中国证监会批准，使用 来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资 者和东谈主民币及格境外机构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 基金份额的投资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、编削、转托管及如期定额投资等业务 监会规定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的其他机构               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受银华基金管制股份有限公司奉求代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、编削、转托管及如期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 基金管制东谈主聘用法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国 证监会书面阐述之日 计帐完毕，计帐叙述报中国证监会备案并给以公告之日 得跳动三个月 放日 作事日为非港股通来去日，则本基金不通达） 其时常作念出的改良，是范例基金管制东谈主所管制的通达式证券投资基金登记方面的业 务司法，由基金管制东谈主和投资东谈主共同遵从 以及基金销售网点规定的手续央求购买本基金基金份额的步履                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 以及基金销售网点规定的手续央求购买本基金基金份额的步履 的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，央求将其持有基金管制东谈主管制的、已通达基金编削业务的某一通达式基 金的全部或部分基金份额编削为归拢基金管制东谈主管制的且已通达基金编削业务的其 他通达式基金的基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金编削中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金编削中转入央求份 额总额后的余额）跳动上一通达日基金总份额的10%的情形 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开拓行股票、资产援救证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或来去的债券 等 除关联用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 息和基金应收的款项以过火他资产价值总和 总额所得价值                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》规定的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 澳门相配行政区和台湾地区 值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分配给践诺申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤 并得到公谈对待 贵府概要》过火更新 户进行处置计帐，目的在于有用掩饰并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产 购基金时收取申购用度而不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为A类基金 份额；在投资东谈主申购基金份额时不收取申购用度而是从本类别基金资产入网提销售 服务费的，称为C类基金份额 金份额持有东谈主服务的用度                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 三、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况 称呼     银华基金管制股份有限公司 住所     深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林           成立日历     2001 年 5 月 28 日 批准成立机               批准成立文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                   号        [2001]7 号 组织体式  股份有限公司        注册老本     2.222 亿元东谈主民币 存续期间   不时筹划         筹议东谈主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7号文）成立的宇宙性资产管制公司。公司注册老本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管制有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，筹划运作范例，大略切实珍爱基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险限度委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在筹划管制和基金运作中的关联情 况，制定相应的政策，并充分施展孤独董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 管制东谈主员的步履进行监督。   公司具体筹划管制由总司理负责，公司根据筹划运作需要成就投资管制一部、 多资产投资管制部、固定收益及资产配置部、待业金投资管制部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管制部、研究部、家具开拓与管制部、营销管制与服务部、渠               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来去管制部、 风险管制部、运作保障部、信息技能部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安老本管制（北京）有限公 司、深圳银华永泰翻新投资有限公司和银华国外老本管制有限公司三家全资子公 司。此外，公司成立投资决策委员会行为公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资参谋人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策经由和风险管制。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外老本管制有限公司董事 长、银华长安老本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 推行主任、中国证券业协会证券行业文化成立委员会参谋人、深圳证券来去所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵服务创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限职责公 司法律援救部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公司执 行董事，深圳第一创业翻新老本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和鼎新委员会副主任；长              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 春市副市长；吉林省发展和鼎新委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管制有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来去所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券来去所第五届理事会政策参谋委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券筹划机构分会会长，吉林省老本市集发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产筹划管制集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租出有限公司董事长；西南药业股份有限公司孤独董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副文书、总裁；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律管制委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委文书、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业教训跳动20年。他参与首创的南边基金和现在指挥的银华基金是中国 优秀的基金管制公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后履新于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金管制有限公司，并 历任南边基金研究开拓部、市集拓展部总监。现任银华基金管制股份有限公司总经 理、银华长安老本管制（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山钞票论坛发起理事、秘书长、香山财 富管制研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届行家委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学形而上学系系 友会秘书长、北京大学拔擢基金会投委会委员、北京大学金融学友集合会副会长。   郑秉文先生：孤独董事，经济学博士，训诫，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席行家，中国社科院大学政府管制学院训诫、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部参谋行家委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座训诫。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   刘星先生：孤独董事，管制学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”获取者，宇宙先进司帐（拔擢）作事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会拔擢分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管制学院司帐学训诫、博士生导师，中国企业管制协会常 务理事，中国管制当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司孤独董事职务。   封和平先生：孤独董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐参谋公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务参谋人。   李伟东先生：孤独董事，法学博士。曾担任吉祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租出有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司孤独董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管制，兼任 中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭详细考验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限度股份有限公司等上市公司孤独董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理作事），第一创业证券股份有限公司打算财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有限职责公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管制 有限公司董事、深圳第一创业翻新老本管制有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职责公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产筹划管制集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务事迹部推行总裁兼运营管制部总司理、西 证翻新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管制有限公司基金事迹部副总司理（主理作事），湘财证券有限 职责公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部总司理，银华基金管制股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大栈房财务部主管，北京赛特饭馆财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 职责公司。2001年起任银华基金管制有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘行家。现任银华基金副总经 理、银华国外老本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教训。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱老本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管制股份有限公司督察长，兼任银华长安老本管制（北 京）有限公司董事、银华国外老本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，获取中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例部翻新 处主任科员，中国银监会翻新监管部详细处副处长，中国银监会翻新监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安老本管制 （北京）有限公司董事、银华国外老本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股份 有限公司先后任职信息技能部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管制硕士。曾履新于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华国外老本管制有 限公司董事、副总司理，银华长安老本管制（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 翻新投资有限公司监事。   李晓星先生，硕士研究生。曾履新于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银 华基金。现任业务副总司理、总监、基金司理、投资司理（社保、基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。自2015年07月07日起担任"银华中小盘精 选夹杂型证券投资基金"基金司理，自2016年12月22日起兼任"银华盛世精选天真配 置夹杂型发起式证券投资基金"基金司理，自2017年08月11日起至2020年11月20日兼 任"银华明择多策略如期通达夹杂型证券投资基金"基金司理，自2017年11月03日起 至2020年09月02日兼任"银华估值上风夹杂型证券投资基金"基金司理，自2018年03 月12日起兼任"银华心诚天真配置夹杂型证券投资基金"基金司理，自2018年07月05 日起兼任"银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金"基金司理，自2018年08月15日起 至2019年09月20日兼任"银华策略新兴天真配置如期通达夹杂型发起式证券投资基 金"、"银华稳利天真配置夹杂型证券投资基金"基金司理，自2019年12月16日起兼任 "银华大盘精选两年如期通达夹杂型证券投资基金"基金司理，自2020年04月01日起 至2021年08月18日兼任"银华港股通精选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自 从业经验。国籍：中国。   张萍女士，硕士研究生。曾履新于中信建投证券股份有限公司。2015年8月加入 银华基金。现任投资管制一部基金司理/投资司理助理（社保、基本养老）。自2018 年11月06日起担任"银华中小盘精选夹杂型证券投资基金"、"银华盛世精选天真配                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 置夹杂型发起式证券投资基金"基金司理，自2018年11月06日起至2020年09月02日担 任"银华估值上风夹杂型证券投资基金"、"银华明择多策略如期通达夹杂型证券投 资基金"基金司理，自2019年03月19日起兼任"银华心诚天真配置夹杂型证券投资基 金"基金司理，自2019年09月20日起兼任"银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金"基 金司理，自2019年12月16日起至2022年09月06日兼任"银华大盘精选两年如期通达混 合型证券投资基金"基金司理，自2020年04月01日起至2022年11月01日兼任"银华港 股通精选股票型发起式证券投资基金"基金司理，自2020年11月11日起兼任"银华品 质糜掷股票型证券投资基金"基金司理，自2021年03月04日起兼任"银华心享一年持 有期夹杂型证券投资基金"基金司理，自2022年01月20日起兼任"银华心兴三年持有 期夹杂型证券投资基金"基金司理，自2022年02月23日起兼任"银华心选一年持有期 夹杂型证券投资基金"基金司理，自2023年03月30日起兼任"银华心质夹杂型证券投 资基金"基金司理，自2023年09月06日起兼任"银华医疗健康夹杂型证券投资基金"基 金司理。具有从业经验。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾履新于西南证券有限职责公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾履新于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管制一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生迎接有限职责公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾履新于中国东谈主寿资产管制有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管制部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾履新于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资迎接部投资司理，天 同（万家）基金管制有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管制中心任投资司理管制企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资管制部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究作事）。2016年8月加入银华基金管制股份有限公司，现 任FOF投资总监、FOF投资管制部总监，兼任银华尊和养老主见日历2035三年持有期 夹杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2040三年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2030三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚稳健养老主见一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐稳健养老主见一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧稳健养老 主见一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老主见日历2045三年 持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月持有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主理东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资参谋人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有限公 司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管制东谈主的权利与义务                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同孤独运用并管制基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律法例规定或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规定召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据基金合同及筹议法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背 了基金合同及国度筹议法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 规范保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处 理；  （9）担任或奉求其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同规定的用度；  （10）依据基金合同及筹议法律规定决定基金收益的分配决议；  （11）在基金合同约定的范围内，拒接或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司期骗鼓动权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （14）以基金管制东谈主的格式，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在得当筹议法律、法例的前提下，制订和颐养筹议基金认购、申购、赎 回、编削和非来去过户等的业务司法；  （17）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以素质信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤独，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他筹议规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适当合理的规范使规画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法得当基金合同等法律文献的规定，按筹议规定规画并公告基金净值信息，确定各 类基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他筹议规定，履行信息败露及叙述 义务；   （12）保守基金交易深奥，不透露基金投资打算、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他筹议规定另有规定外，在基金信息公开败露前应予藏匿，不 向他东谈主透露；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他筹议规定召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产管制业务举止的司帐账册、报表、记录和其他关联                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规定时刻发出，况兼保 证投资者大略按照基金合同规定的时刻和方式，随时查阅到与基金筹议的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到筹议贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近终结、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同规定履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理筹议基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管制东谈主格式，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不行成效， 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （四）基金管制东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限度轨制，采用有用规范，预防违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 采用有用规范，预防下列步履的发生：              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）以基金的格式使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背规定将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来去（法律法例、基金合同和中国证监会另有规定的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽职责的投资；   （7）从事证券承销步履；   （8）违背证券来去业务司法，利用对敲、倒仓等步履来主管和侵犯市集价 格；   （9）进行高位接盘、利益运输等毁伤基金份额持有东谈主利益的步履；   （10）通过股票投资取得对上市公司的限度权；   （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓动大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓动坏心迷惑，致使鼓动大会表决结果侵犯社会公众鼓动的合 法利益；   （12）法律、法例及监管机关规定碎裂从事的其他步履。 筹议法律、法例及行业范例，素质信用、发愤尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪筹划，违背基金合同或托管契约；   （2）挑升毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；   （4）拒接、干扰、碎裂或严重影响中国证监会照章监管；   （5）粗放职守、滥用权益，不按照规定履行职责；   （6）透露在职职期间洞悉的筹议证券、基金的交易深奥、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东谈主从事相 关的来去举止；   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会碎裂的步履。   （1）依照筹议法律法例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （2）不利用职务之便为我方过火代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不透露在职职期间洞悉的筹议证券、基金的交易深奥、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、走漏他东谈主从事 关联的来去举止；  （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券来去。  （五）基金管制东谈主的风险管制体系和里面限度轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 操作或技能风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各样风险，基金管 理东谈主建立了一套圆善的风险管制体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制策略、主见，成就相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与技能系统，设定风险管制的时刻范围与空间范围等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务经由中存在什么样的风险，为什么会存 在以及怎样引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的限度规范，分析风险发生的可能性过火引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平分裂为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别插足相应的级别。定量的方法则是假想一些风险目的，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的模范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制打算，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理规范。  （6）监视与查验。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必要 时当令加以改变。  （7）叙述与参谋。建立风险管制的叙述系统，使公司鼓动、公司董事会、公 司高档管制东谈主员及监管部门了解公司风险管制景况，并寻求参谋主张。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）里面限度的原则 并渗入到决策、推行、监督、反馈等各个筹划模范。 的孤独性与泰斗性。 可行的彼此制衡规范来遗弃里面限度中的盲点。 经由的限度，进而达到对各项筹划风险的限度。 在物理上和轨制上适当掩饰。对因业务需要洞悉内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 模范和监督处罚规范。 着公司筹划策略、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限度的主要内容  公司董事会酷爱建立完善的公司治理结构与里面限度体系。基金管制东谈主在董事 会下成立了风险限度委员会，负责针对公司在筹划管制和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限度轨制。在特殊情况下，风险限度委员会可依据其权益，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的烦躁。  公司管制层在总司理指挥下，表现推行董事会确定的里面限度策略，为了有用 贯彻公司董事会制定的筹划方针及发展策略，成立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科主张及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和中国 证监会叙述。  公司风险限度东谈主员如期评估公司风险景况，范围包括统共能对筹划主见产生负 面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体筹划主见产生影响的进度及可              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 能性，并将评估叙述报公司董事会及高层管制东谈主员。  公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此 合营与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作彼此孤独，况兼有孤独的叙述系统。各业务部门之间彼此查对、 彼此牵制。  各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成彼此查验、彼此制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面管制轨制。  在明确的岗亭职责轨制基础上，成就科学、合理、模范化的业务操作经由，每 项业务操作有赫然、书面化的操作手册，同期，规定完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信拒接 流渠谈，保证公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责关联的信息，保证信 息实时投递适当的东谈主员进行处理。  基金管制东谈主成立了孤独于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面限度轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 孤独性，如期出具合规叙述，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金管制东谈主对于里面限度轨制的声明 理层的职责； 限度轨制。                      银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   成立日历：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦   注册老本：252.20亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东谈主：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家齐备由企业法东谈主理股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 国内第一家给与国外司帐模范上市的公司。2006年9月又到手刊行了22亿H股，9月 行了24.2亿H股。截止2024年03月31日，本集团总资产115，202.26亿元东谈主民币，高 级法下老本充足率18.20%，权重法下老本充足率15.01%。 名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管制团 队、家具研发团队、风险管制团队、系统与数据团队、形状援救团队、运营管制团 队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工218东谈主。2002年11月，经中国东谈主民 银行和中国证监会批准获取证券投资基金托管业务经验，成为国内第一家获取该项 业务经验上市银行；2003年4月，矜严惩理基金托管业务。招商银行行为托管业务               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 天资最全的交易银行之一，领有证券投资基金托管、受托投资管制托管、及格境外 机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管（QDII）、保障资金托管、基本 养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托东谈主、私募基金业务外包 服务等业务经验。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专科才和谐翻新精神，推出 “招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，致力于成为服务更佳、科 技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的专 家、贴心折务的管家、让价值不时增多、客户的体验更佳”的“4+主见”，以翻新 的“服务家具化”为方法论，全所在助力资管机构完毕可不时的高质料发展。招商 银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三 个服务子品牌，不竭翻新托管系统、服务和家具：在业内率先推出“网上托管银行 系统”、托管业务详细系统和“6S”托管服务模范，首家发布私募基金绩效分析报 告，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台，到手托管国内第 一只券商集合伙产管制打算、第一只FOF、第一只信托资金打算、第一只股权私募 基金、第一家完毕货币市集基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第 一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户迎接、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT督察，完毕从单一托管服务商向全面投资者服务机构的编削，得到了同行认 可。   招商银行资产托管业务不时稳健发展，社会影响力不竭提高，比年来获取业内 各样奖项荣誉。2016年5月 “托管通”荣获《银行家》2016中国金融翻新 “十佳 金融家具翻新奖”； 6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内独一获 得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管制“金贝奖”“最好资产托管银行”、 《21世纪经济报谈》“2016最好资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲银行家》 “中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能 网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融翻新“十佳金融家具翻新奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险管制系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点 子”决议一等奖，以及中央金融团工委、宇宙金融青联第五届“双提高”金点子方 案二等奖；3月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5月荣获国外财经 泰斗媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣获2018东方钞票风浪榜                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) “2018年度最好托管银行”、“20年最值得相信托管银行”奖。2019年3月荣获 《中国基金报》“2018年度最好基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最好 托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大 奖；12月荣获2019东方钞票风浪榜“2019年度最好托管银行”奖。2020年1月，荣 获中央国债登记结算有限职责公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获 《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行 政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债登记结算有限职责 公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方钞票风浪榜“2020年 度最受接待托管银行”奖项；2021年10月，《证券时报》“2021年度凸起资产托管 银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖 “2020年度最好基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限职责公司 “2021年度优秀资产托管机构、估值业务凸起机构”奖项；9月荣获《财资》“中 国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好迎接托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022年度凸起资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央 国债登记结算有限职责公司“2022年度优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股 份有限公司“2022年度优秀托管机构”、宇宙银行间同行拆借中心“2022年度银行 间本币市集托管业务市集翻新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中 国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（宇宙性股份行）”；2023年12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023年度托管银行风浪奖”。2024年1月，荣获中 央国债登记结算有限职责公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估值业 务凸起机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优秀承销机 构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023年度最好年金 托管合营伙伴”奖。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非推行董事，2020年9月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委 员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董 事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产管制有限公司董事长，中国 东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保 老本投资管制有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限职责公司董事长，中国东谈主民 东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文书、推行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档 经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18日起全面主理本行 作事，2022年5月19日起任本行党委文书，2022年6月15日起任本行行长。兼任本行 香港上市关联事宜之授权代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融 有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联糜掷金融有限公司副董事长、招商局 金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科 委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代 表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招 商银行于今，历任招商银行合肥分行风险限度部副司理、司理、信贷管制部总司理 助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金 融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行 从业教训，在风险管制、信贷管制、公司金融、资产托管等范围有深入的研究和丰 富的实务教训。   （三）基金托管业务筹划情况   截止2024年03月31日，招商银行股份有限公司累计托管1432只证券投资基金。   (四) 托管东谈主的里面限度轨制   招商银行确保托管业务严格遵从国度筹议法律法例和行业监管轨制，坚持称职 筹划、范例运作的筹划理念；形成科学合理的决策机制、推行机制和监督机制，防 范和化解筹划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于查错 防弊、堵塞流毒、遗弃隐患，保证业务稳健运行的风险限度轨制，确保托管业务信                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 息确凿、准确、圆善、实时；确保内控机制、体制的不竭改进和各项业务轨制、流 程的不竭完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面限度及风险注意体系：  一级里面限度及风险注意是在招商银行总行风险管控层面对风险进行留神和控 制；总行风险管制部、法律合规部、审计部孤独对资产托管业务进行评估监督，并 提倡内控提高管制建议。  二级里面限度及风险注意是招商银行资产托管部成立风险合规管制关联团队， 负责部门里面风险留神和限度，实时发现里面限度劣势，提倡整改决议，追踪整改 情况，并凯旋向部门总司理室叙述。  三级里面限度及风险注意是招商银行资产托管部在成就专科岗亭时，谨守内控 制衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面限度掩盖各项业务过程和操作模范、掩盖统共团队和 岗亭，并由全部东谈主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管制轨制的建立均以注意风 险、审慎筹划为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）孤独性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤独， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面限度的查验、评价部 门孤独于里面限度的建立和推行部门。  （4）有用性原则。里面限度有用性包含里面限度假想的有用性、里面限度执 行的有用性。里面限度假想的有用性是指里面限度的假想掩盖了统共应原谅的紧迫 风险，且假想的风险支吾规范适当。里面限度推行的有用性是指里面限度大略按照 假想要求严格有用推行。  （5）适当性原则。里面限度适当招商银行托管业务风险管制的需要，并大略 跟着托管业务筹划策略、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行改良和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公时事与我行其他业务时事掩饰， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险 注意的目的。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （7）紧迫性原则。里面限度在完毕全面限度的基础上，原谅紧迫托管业务重 要事项和高风险模范。   （8）制衡性原则。里面限度大略完毕在托管组织体系、机组成就、权责分配 及业务经由等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营后果。   （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管制、家具 受理、司帐核算、资金计帐、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系列规 章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规定、业务管制办法和业务操作规程。制 度结构端倪赫然、管制要求明确，得志风险管制全掩盖的要求，保证资产托管业务 科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险限度。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份规范，给与加密、直连方式传输数据，数据推行他乡实时备份，统共 的业务信息须经过严格的授权方能进行看望。   （3）客户贵府风险限度。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 贵府严格藏匿，除法律法例和其他筹议规定、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个东谈主透露。   （4）信息技能系统风险限度。招商银行对信息技能系统机房、权限管制实行 双东谈主双岗双责，电脑机房24小时值班并成就门禁，统共电脑成就密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息技能系统采用两地三中心的救急备份管制规范等，保证信息技能系 统的安全。   （5）东谈主力资源限度。招商银行资产托管部通过建立直快的企业文化和职工培 训、激励机制、加强东谈主力资源管制及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，有用地进 行东谈主力资源管制。   （五）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和模范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管制办 法》等筹议法律法例的规定及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务模范中，基金托管东谈主对基金管 理东谈主发送的投资指示、基金管制东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行查验监督，             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 对违背法律法例、基金合同的指示拒接推行，独立即通告基金管制东谈主。  基金托管东谈主如发现基金管制东谈主依据来去模范仍是成效的投资指示违背法律、行 政法例和其他筹议规定，或者违背基金合同约定，实时以书面体式通告基金管制东谈主 进行整改，整改的时限应得当法律法例及基金合同允许的颐养期限。基金管制东谈主收 到通告后应实时查对阐述并以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基金管制东谈主 对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应叙述中国证监 会。                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      五、关联服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金管制股份有限公司北京直销中心 地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话        010-58162950   传真            010-58162951 筹议东谈主     展璐   （2）银华基金管制股份有限公司网上直销来去系统 网上来去网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管制东谈主官方网站或各大挪动应用市集下载“银华生利 挪动端站点        宝”手机 APP 或原谅“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网上直销来去系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来去笃定请参阅基金管制东谈主网站公告。   A类份额其他销售机构:   （1）招商银行股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主     缪建民 客服电话    95555            网址            www.cmbchina.com   （2）杭州银行股份有限公司 注册地址      杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表东谈主   吴太普 客服电话                    网址             www.hzbank.com.cn   （3）广发证券股份有限公司 注册地址      广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址                 http://www.gf.com.cn         营业网点   （4）吉祥证券股份有限公司                   银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （5）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                     网址   （6）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                      https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                      m/   （7）江海证券有限公司 注册地址      黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表东谈主     赵洪波 客服电话    956007           网址          www.jhzq.com.cn   （8）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号 法定代表东谈主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565          网址                                      com/   （9）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866 网址              www.kysec.cn   （10）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/   （11）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主     周杰 客服电话    95553            网址            http://www.htsec.com   （12）中天证券股份有限公司 注册地址      辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主     李安有 客服电话    95346     网址                   www.iztzq.com   （13）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主     肖海峰 客服电话    95548    网址                    http://sd.citics.com   （14）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （15）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号特等期间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                        http://www.citics.co 客服电话      95548          网址                                        m   （16）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号特等期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826     网址            www.citicsf.com   （17）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                        http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                        om.cn/   （18）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597            网址            www.htsc.com.cn   （19）东莞证券股份有限公司                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 注册地址    广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主   陈照星                                    http://www.dgzq.com. 客服电话    95328        网址                                    cn   （20）华夏证券股份有限公司 注册地址    郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主   鲁智礼 客服电话    95377        网址            www.ccnew.com   （21）联储证券股份有限公司 注册地址    山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东谈主   吕春卫 客服电话    956006   网址                http://www.lczq.com   （22）第一创业证券股份有限公司 注册地址    深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼 法定代表东谈主   刘学民                                    www.firstcapital.com 客服电话    95358        网址                                    .cn   （23）国金证券股份有限公司 注册地址    成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主   冉云                                    http://www.gjzq.com. 客服电话    95310        网址                                    cn   （24）东方钞票证券股份有限公司 注册地址    西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 筹议东谈主     曾鑫杰 客服电话    95357        网址            www.18.cn   （25）山西证券股份有限公司 注册地址    太原市府西街 69 号山西国外贸易中心东塔楼 法定代表东谈主   王怡里                                    http://www.i618.com. 客服电话    95573        网址                                    cn   （26）中泰证券股份有限公司 注册地址    山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主   王洪                                    http://www.zts.com.c 客服电话    95538        网址                                    n/                   银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （27）华安证券股份有限公司 注册地址      合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东谈主     章宏韬 客服电话    95318           网址           http://www.hazq.com   （28）民生证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主     余政 客服电话    400-619-8888 网址              www.mszq.com   （29）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）开脱贸易考验区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （30）中国星河证券股份有限公司 注册地址      北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                    网址   （31）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主     姚文平 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                            .com   （38）东北证券股份有限公司 注册地址     长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主    李福春 客服电话    95360          网址           www.nesc.cn   （39）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         详细楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （40）华西证券股份有限公司 注册地址     四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表东谈主    杨炯洋 客服电话    95584          网址           www.hx168.com.cn   （41）浙商证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主    吴承根                                     https://www.stocke.c 客服电话     95345         网址                                     om.cn/   （42）华宝证券股份有限公司 注册地址     中国（上海）开脱贸易考验区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主    刘加海                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                        http://www.cnhbstock 客服电话      400-820-9898   网址                                        .com   （43）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （44）国都证券股份有限公司 注册地址      北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主     翁振杰 客服电话    400-818-8118     网址            www.guodu.com   （45）兴业证券股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主     杨华辉                                        http://www.xyzq.com. 客服电话      95562          网址                                        cn   （46）东兴证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区金融大街 5 号(新恢弘厦)12、15 层 法定代表东谈主     李娟 客服电话    010-66555835     网址            http://www.dxzq.net   （47）南京证券股份有限公司 注册地址      南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主     步国旬 客服电话    95386            网址            www.njzq.com.cn   （48）国元证券股份有限公司 注册地址      安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主     蔡咏 客服电话    400-8888-777 网址                www.gyzq.com.cn   （49）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （50）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层                   银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主     杨周密                                      http://www.swhysc.co 客服电话      95523         网址                                      m   （51）华创证券有限职责公司 注册地址      贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号 法定代表东谈主     陶永泽 客服电话    0851-86820115   网址           http://www.hczq.com   （52）东方证券股份有限公司 注册地址      上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东谈主     金文忠                                      http://www.dfzq.com. 客服电话      95503         网址                                      cn   （53）国盛证券有限职责公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主     徐丽峰 客服电话    956080          网址           http://www.gszq.com   （54）华龙证券股份有限公司 注册地址      兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼 法定代表东谈主     祁建邦 客服电话    95368    网址                  www.hlzq.com   （55）北京增财基金销售有限公司 办公地址      北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 筹议东谈主       闫丽敏 客服电话    400-001-8811 网址              www.zcvc.com.cn   （56）中国国外期货股份有限公司 办公地址      北京市向阳区光华路 14 号中期大厦 B 座 4 层 筹议东谈主       蔡婧 客服电话    95162     网址                 www.cifco.net   （57）一齐钞票(北京)基金销售有限公司 办公地址      北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层 筹议东谈主       董宣 客服电话    400-0011-566 网址              www.yilucaifu.com   （58）深圳众禄基金销售股份有限公司           深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 筹议东谈主      龚江江                                       www.zlfund.cn 及 客服电话     4006-788-887   网址                                       www.jjmmw.com   （59）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 筹议东谈主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址               www.lufunds.com   （60）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹议东谈主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址               www.66liantai.com   （61）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 筹议东谈主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址               www.leadfund.com.cn   （62）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 筹议东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （63）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 筹议东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399    网址            www.noah-fund.com   （64）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 筹议东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850    网址            www.harvestwm.cn   （65）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 筹议东谈主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址               www.fundhaiyin.com   （66）北京钱景基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 筹议东谈主      白皓                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    400-678-5095 网址            www.niuji.net   （67）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹议东谈主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址            www.hcjijin.com   （68）北京展恒基金销售股份有限公司 办公地址     北京市向阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 筹议东谈主      李晓芳 客服电话    400-888-6661 网址            www.myfund.com   （69）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹议东谈主      董一锋 客服电话    952555   网址                www.5ifund.com   （70）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海开脱贸易考验区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹议东谈主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址            www.520fund.com.cn   （71）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)开脱贸易考验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹议东谈主      毛善波 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办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹议东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址               www.fund123.cn   （80）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开拓区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 筹议东谈主      李丹 客服电话    95118    网址               fund.jd.com   （81）北京虹点基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 筹议东谈主      牛亚楠 客服电话    400-618-0707 网址           www.hongdianfund.com   （82）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹议东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址           www.yingmi.cn   （83）宜信普泽(北京)基金销售有限公司                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 筹议东谈主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （84）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹议东谈主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                       .com.cn/   （85）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 筹议东谈主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址               www.5irich.com   （86）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 筹议东谈主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址             www.chtfund.com   （87）阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址     海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 法定代表东谈主    李科                                       http://www.sinosig.c 客服电话     95510          网址                                       om   （88）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹议东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                   www.baiyingfund.com   （89）江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址     南京市饱读楼区中山北路国外 1413 室 筹议东谈主      孙平 客服电话    025-66046166 网址               www.huilinbd.com   （90）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹议东谈主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址               www.danjuanapp.com   （91）深圳市金海九有基金销售有限公司 注册地址     广东省深圳市前海深港合营区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室                  银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主    彭维熙 客服电话    0755-81994266 网址            www.jhjzfund.com   （92）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹议东谈主      胡世铭                                     www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                     或 www.txfund.com   （93）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 筹议东谈主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址             www.pywm.com.cn   （94）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址             www.taixincf.com   （95）大河钞票基金销售有限公司         贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层 注册地址 法定代表东谈主   赵鹰龙                             http://www.urainf.co 客服电话    0851-88235678 网址                             m   （96）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 筹议东谈主      王彤 客服电话    010-62675369   网址           www.xincai.com   （97）玄元保障代理有限公司 办公地址     中国（上海）开脱贸易考验区张杨路 707 号 1105 室 筹议东谈主      姜帅伯 客服电话    4000808208 网址               www.licaimofang.com   （98）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东，康宁街北 6 号楼 6 楼 602，603 房间 筹议东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址             www.hgccpb.com   （99）上海陆享基金销售有限公司                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东谈主    陈志英 客服电话     021-53398816 网址              www.luxxfund.com   （100）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 筹议东谈主      吴卫东 客服电话     021-68889082 网址              www.pytz.cn   （101）深圳新华信通基金销售有限公司 办公地址     深圳市福田区深南大路 2003 号华嵘大厦 710、711 室 法定代表东谈主    戴媛 客服电话     400-000-5767 网址              www.xintongfund.com   （102）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）开脱贸易考验区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹议东谈主      刘弘义                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   （103）上海通华钞票资产管制有限公司          上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址          楼 筹议东谈主      云澎 客服电话                      网址 www.tonghuafund.com   （104）博时钞票基金销售有限公司 注册地址     深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主    王德英 客服电话     400-610-5568 网址              www.boserawealth.com   （105）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址     深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 筹议东谈主      鲁文迪                                       https://www.webank.c 客服电话     95384          网址                                       om/   （106）贵州省贵文文化基金销售有限公司          贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国外 A 栋 2 单元 5 注册地址          层 17 号 法定代表东谈主    陈成                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    0851-85407888    网址           www.gwcaifu.com   C类份额其他销售机构:    （1）招商银行股份有限公司 注册地址      深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主     缪建民 客服电话    95555            网址           www.cmbchina.com   （2）杭州银行股份有限公司 注册地址      杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 法定代表东谈主   吴太普 客服电话                    网址            www.hzbank.com.cn   （3）华西证券股份有限公司 注册地址      四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表东谈主     杨炯洋 客服电话    95584    网址                   www.hx168.com.cn   （4）东方钞票证券股份有限公司 注册地址      西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 筹议东谈主       曾鑫杰 客服电话    95357    网址                   www.18.cn   （5）中信建投证券股份有限公司 注册地址      北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                     网址   （6）国信证券股份有限公司 注册地址      深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主     张纳沙 客服电话    95536            网址           www.guosen.com.cn   （7）南京证券股份有限公司 注册地址      南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主     步国旬 客服电话    95386            网址           www.njzq.com.cn   （8）国元证券股份有限公司 注册地址      安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主     蔡咏                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    400-8888-777 网址                www.gyzq.com.cn   （9）中信证券(山东)有限职责公司 注册地址      山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主     肖海峰 客服电话    95548            网址            http://sd.citics.com   （10）长城国瑞证券有限公司 注册地址      厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 法定代表东谈主     王勇 客服电话    400-0099-886     网址            www.gwgsc.com   （11）东兴证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区金融大街 5 号(新恢弘厦)12、15 层 法定代表东谈主     李娟 客服电话    010-66555835     网址            http://www.dxzq.net   （12）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360            网址            www.nesc.cn   （13）东方证券股份有限公司 注册地址      上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东谈主     金文忠                                        http://www.dfzq.com. 客服电话      95503          网址                                        cn   （14）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （15）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                        http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                        om.cn/   （16）华宝证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）开脱贸易考验区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主     刘加海                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                       http://www.cnhbstock 客服电话     400-820-9898   网址                                       .com   （17）正大证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571    网址                             .com   （18）国都证券股份有限公司 注册地址     北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表东谈主    翁振杰 客服电话    400-818-8118    网址            www.guodu.com   （19）国金证券股份有限公司 注册地址     成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主    冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话     95310          网址                                       cn   （20）国盛证券有限职责公司 注册地址     江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主    徐丽峰 客服电话    956080          网址            http://www.gszq.com   （21）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易 注册地址         详细楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （22）开源证券股份有限公司 注册地址     西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主    李刚 客服电话    400-860-8866    网址            www.kysec.cn   （23）民生证券股份有限公司 注册地址     北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表东谈主    余政 客服电话    400-619-8888    网址            www.mszq.com   （24）吉祥证券股份有限公司                   银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)         深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22- 注册地址 法定代表东谈主   何之江                              http://stock.pingan. 客服电话    95511-8  网址                              com   （25）华创证券有限职责公司 注册地址      贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号 法定代表东谈主     陶永泽 客服电话    0851-86820115   网址           http://www.hczq.com   （26）华龙证券股份有限公司 注册地址      兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼 法定代表东谈主     祁建邦 客服电话    95368           网址           www.hlzq.com   （27）华泰证券股份有限公司 注册地址      江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主     张伟 客服电话    95597    网址                  www.htsc.com.cn   （28）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （29）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主     杨周密                                      http://www.swhysc.co 客服电话      95523         网址                                      m   （30）兴业证券股份有限公司 注册地址      福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主     杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话      95562         网址                                      cn   （31）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号 法定代表东谈主     霍达                   银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （32）浙商证券股份有限公司 注册地址      浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主     吴承根                                      https://www.stocke.c 客服电话      95345        网址                                      om.cn/   （33）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号特等期间广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （34）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号特等期间广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （35）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （36）华夏证券股份有限公司 注册地址      郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主     鲁智礼 客服电话    95377    网址                  www.ccnew.com   （37）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）开脱贸易考验区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （38）中国中金钞票证券有限公司           深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址           L4601-L4608 法定代表东谈主     高涛                            https://www.ciccwm.c 客服电话      95532       网址                            om/ciccwmweb/                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （39）上海陆享基金销售有限公司          上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 注册地址          室 法定代表东谈主    陈志英 客服电话    021-53398816 网址               www.luxxfund.com   （40）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区民丰巷子 31 号 5 号楼 215A 筹议东谈主      杨文龙 客服电话    010-88067525 网址               www.5irich.com   （41）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 筹议东谈主      史若芬 客服电话    400-080-3388 网址               www.pywm.com.cn   （42）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 筹议东谈主      王步提                                       https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                       .com.cn/   （43）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 筹议东谈主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址               www.yixinfund.com   （44）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲大路东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 筹议东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址               www.yingmi.cn   （45）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 筹议东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                   www.baiyingfund.com   （46）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 筹议东谈主      王彤                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 客服电话    010-62675369 网址            www.xincai.com   （47）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址            www.taixincf.com   （48）北京虹点基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 筹议东谈主      牛亚楠 客服电话    400-618-0707 网址            www.hongdianfund.com   （49）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济开拓区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 筹议东谈主      李丹 客服电话    95118     网址               fund.jd.com   （50）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 筹议东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                www.fund123.cn   （51）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 筹议东谈主      王旋 客服电话    95177    网址                www.suning.com   （52）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 筹议东谈主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址            www.ehowbuy.com   （53）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 筹议东谈主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址            www.1234567.com.cn   （54）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）开脱贸易考验区陆家嘴环路 333 号 502 室 筹议东谈主      刘弘义                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                       https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                                       com/   （55）深圳市新兰德证券投资参谋有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层 筹议东谈主      张燕 客服电话    4008507771 网址                 t.jrj.com   （56）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 筹议东谈主      丁晗 客服电话    400-061-8518 网址               www.danjuanapp.com   （57）上海大机灵基金销售有限公司 办公地址     上海开脱贸易考验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 筹议东谈主      施燕华 客服电话    021-20292031 网址               www.gw.com.cn   （58）上海华夏钞票投资管制有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 筹议东谈主      张静怡 客服电话    400-817-5666 网址               www.amcfortune.com   （59）上海通华钞票资产管制有限公司         上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 办公地址         楼 筹议东谈主     云澎 客服电话                     网址 www.tonghuafund.com   （60）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)开脱贸易考验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 筹议东谈主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址               www.wacaijijin.com   （61）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海开脱贸易考验区福山路 33 号 11 楼 B 座 筹议东谈主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址               www.520fund.com.cn   （62）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 筹议东谈主      胡世铭                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                       www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                       或 www.txfund.com   （63）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 筹议东谈主      董一锋 客服电话    952555          网址            www.5ifund.com   （64）玄元保障代理有限公司 办公地址     中国（上海）开脱贸易考验区张杨路 707 号 1105 室 筹议东谈主      姜帅伯 客服电话    4000808208 网址                 www.licaimofang.com   （65）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 筹议东谈主      宋子琪 客服电话    400-619-9059    网址            www.hcjijin.com   （66）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 筹议东谈主      吴力群 客服电话    400-808-1016    网址            www.fundhaiyin.com   （67）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址 筹议东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850 网址               www.harvestwm.cn   （68）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 筹议东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399 网址               www.noah-fund.com   （69）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 筹议东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址               www.erichfund.com   （70）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 筹议东谈主      张佳慧 客服电话     400-032-5885   网址            www.leadfund.com.cn                  银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （71）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 筹议东谈主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址             www.66liantai.com   （72）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 筹议东谈主      宁博宇 客服电话    400-821-9031 网址             www.lufunds.com   （73）上海攀赢基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城路 116、128 号大华银行大厦 筹议东谈主      吴卫东 客服电话    021-68889082 网址             www.pytz.cn   （74）博时钞票基金销售有限公司 注册地址     深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主    王德英 客服电话    400-610-5568 网址             www.boserawealth.com   （75）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址     深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 筹议东谈主      鲁文迪                                     https://www.webank.c 客服电话     95384        网址                                     om/   （76）中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址     中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东谈主    王滨 客服电话   95519     网址        www.e-chinalife.com   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，采用其他得当要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。   （二）注册登记机构 称呼       银华基金管制股份有限公司 住所       深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东谈主    王珠林      筹议东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真              010-58162824   （三）出具法律主张书的讼师事务所                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         筹议东谈主        陈颖华 电话        021-31358666   传真            021-31358600 承办讼师   清晨、陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师 称呼     德勤华永司帐师事务所(特殊平凡合伙) 住所及办公地        上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 址 法定代表东谈主  曾顺福      筹议东谈主          杨婧 电话     021-61418888      传真            021-63350003 承办注册司帐        郝琪、杨婧 师                  银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过火他筹议规定，经中国证监会2018年1月29日证监许可【2018】   本基金已于2018年6月29日末端召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计259，473，794.48份，有用认购户数为2777户。   （二）基金类别   夹杂型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型通达式   （四）基金存续期限   不如期   （五）基金份额类别成就   本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资东谈主申购基金份额时收取申 购用度，而不是从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为A类基金份额；在投 资东谈主申购基金份额时不收取申购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费 的，称为C类基金份额。本基金A类基金份额和C类基金份额分别成就代码。由于基 金用度的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别规画和公告基金份额净 值。   根据基金销售情况，在得当法律法例且不毁伤已有基金份额持有东谈主权益的情况 下，基金管制东谈主在履行适当模范后不错增多新的基金份额类别，或者在法律法例和 基金合同规定的范围内变更现存基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、调低销 售服务费率、变更收费方式、住手现存基金份额类别的销售等，基金管制东谈主需在调 整实施前实时公告。   投资东谈主在申购基金份额时可自行采用基金份额类别。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               七、基金合同的成效   本基金基金合同成效日为2018年7月5日。   《基金合同》成效后，流畅20个作事日出现基金份额持有东谈主数目起火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期叙述中给以败露；连 续60个作事日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会叙述并提倡处置方 案，如编削运作方式、与其他基金合并或者收场基金合同等，并召开基金份额持有 东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规定时，从其规定。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回的场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见本招募说 明书“五、关联服务机构”或其他关联公告。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管制东谈主网站公示。若基金管制东谈主或其指定的其他销售机构通达电 话、传真或网上等来去方式，投资东谈主可通过上述方式进行申购与赎回。投资东谈主应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。  （二）基金销售对象  得当法律法例规定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。  （三）申购和赎回的通达日实时刻  投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体业务办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券来去所的普通来去日的来去时刻，若该来去日为非港股通来去日， 则本基金不通达；但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同成效后，若出现新的证券/期货来去市集、证券/期货来去所来去时刻 变更或其他特殊情况，基金管制东谈主有权视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的 颐养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介上公告。  本基金A类基金份额于2018年8月3日通达申购与赎回业务。  本基金C类基金份额于2021年11月10日通达申购与赎回业务。  在确定申购首先与赎回首先时刻后，基金管制东谈主应在申购、赎回通达日前依照 《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介上公告申购与赎回的首先时刻。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者编削。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或编削央求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 购、赎回的价钱。   （四）申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行规画； 务办理时刻末端后不得根除； 记日历的先后秩序进行法例赎回。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管制东谈主必 须在新司法首先实施前依照《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介上公告。   （五）申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构规定的模范，在通达日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的央求。投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 时刻、处理司法等，在遵从基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的 具体规定为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构规定的方式全额托付申购款项。投资 东谈主托付申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购成效。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回央求成效后，基金管制东谈主将通过登记机构过火关联基金销售机构在T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主银行账户，但中国证监会另有规 定时除外。遇证券/期货来去所或来去市集数据传输延长、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能限度的成分影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至下一个作事日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹议条件处 理。   基金管制东谈主应以来去时刻末端前受理有用申购和赎回央求确本日行为申购或赎               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 回央求日（T日），在普通情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来去的有用性进 行阐述。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构规定的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不成立或无效，则投 资东谈主已缴付的申购款项本金将送还投资东谈主账户。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定到手，而仅代表销售机构 确乎采纳到申购、赎回央求，申购与赎回央求的阐述以登记机构的阐述结果为准。 对于央求的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善期骗正当权利。因投资东谈主怠于履行 该项查询等各项义务，致使其关联权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的阐述而形成 的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，基金管制东谈主可根据业务司法，对上述业务办理时刻 进行颐养并将于首先实施前按照筹议规定公告。   （六）申购金额和赎回份额的限制 基金账户首笔申购的最低金额为东谈主民币1元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币1 元。直销中心办理业务时以其关联司法为准，基金管制东谈主直销机构或各销售机构对 最低申购名额及来去级差有其他规定的，以其业务规定为准，但不得低于上述最低 申购金额。 份基金份额；基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有东谈主办 理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来去账户保留的 基金份额余额不及0.01份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 低申购金额的限制。 份额占基金份额总额的比例上限进行限制。单一投资者持有基金份额数不得达到或 跳动基金份额总额的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或跳动50%的除外）。 金管制东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 大额申购、暂停基金申购等规范，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可采用上述规范对基金限制给以限度。具 体规定请参见基金管制东谈主发布的关联公告。 额的数目限制。基金管制东谈主必须在颐养实施前依照《信息败露办法》的筹议规定在 规定媒介上公告。   （七）申购和赎回的用渡过火用途   本基金A类基金份额在申购时收取基金申购用度；C类基金份额不收取申购费 用。   本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：                申购金额（M，含申购费）            申购费率                    M＜50 万元              1.50% A 类基金份额申购费率                    M≥500 万元       按笔收取，1000 元/笔   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，赎回用度在基金份 额持有东谈主赎回本基金基金份额时收取。赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。   （1）A类基金份额的赎回费率   对峙续持有本基金A类基金份额持有期少于30天的投资东谈主收取的赎回费，将全 额计入基金财产；对峙续持有本基金A类基金份额持有期就是或长于30天但少于3个 月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对峙续持有 本基金A类基金份额持有期就是或长于3个月但少于6个月的投资东谈主收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对峙续持有本基金A类基金份额持有期等 于或长于6个月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。 赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费等关联手续费。   注：3个月指90天，6个月指180天，1年指365天，2年指730天。   本基金A类基金份额赎回费率按持有期限的是曲分档，具体如下：               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  持有期限（T）              赎回费率                    T＜30 天              1.50% A 类基金份额赎回费率     30 天≤T＜365 天           0.50%                    T≥730 天               0   （2）C类基金份额的赎回费率   对峙续持有期少于30天的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产。   本基金C类基金基金份额的赎回费率按持有期限的是曲分档，具体如下：                  持有期限（T）              赎回费率                    T＜7 天               1.50% C 类基金份额赎回费率                  T≥30 天        0% 多笔申购，适用费率按单笔分别规画。本基金A类基金份额的申购用度由申购本基 金A类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项费 用，不列入基金财产。投资东谈主在一天之内如果有多笔申购A类基金份额，适用费率 按单笔分别规画。 合同约定的范围内颐养费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前 依照《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介上公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例谨守关联法律法例及监管 部门、自律组织的规定。 情况制定基金促销打算，针对投资东谈主如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促 销举止期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错阶段性地适当 调低基金申购费率或基金销售服务费率，并另行公告。   （八）申购份额与赎回金额的规画方式   （1）申购的有用份额为按践诺阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 相应类别基金份额净值为基准规画，申购份额规画结果保留到极少点后2位，极少 点后两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统共。                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）赎回金额为按践诺阐述的有用赎回份额乘以当日相应类别基金份额净值 并扣除相应的用度后的余额，赎回金额规画结果保留到极少点后2位，极少点后两 位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产统共。   （1）本基金A类基金份额具体申购份额的规画方法   A类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值   例1：某客户投资2，000，000.00元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率 为0.50%，假定申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申 购份额为：   净申购金额=2，000，000.00/（1＋0.50%）=1，990，049.75元   申购用度=2，000，000.00－1，990，049.75=9，950.25元   申购份额=1，990，049.75/1.0600=1，877，405.42份   即：某客户投资2，000，000.00元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基 金份额净值为1.0600元，则可得到1，877，405.42份A类基金份额。   （2）本基金C类基金份额具体申购份额的规画方法   申购份额=申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例2：某投资东谈主投资6，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝6，000.00/1.0600＝5，660.37份   即：投资东谈主投资6，000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份 额的基金份额净值为1.0600元，则其可得到5，660.37份C类基金份额。   （1）本基金A类基金份额的赎回金额的规画方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日A类基金份额净值                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例3：某投资东谈主赎回本基金A类基金份额10，000.00份，持有时刻为一年三个 月，其对应的赎回费率为0.25%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.1480元，则其 可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=10，000.00×1.1480=11，480.00元   赎回用度=11，480.00×0.25%=28.70元   净赎回金额=11，480.00-28.70=11，451.30元   即：某投资东谈主理有10，000份本基金A类基金份额一年三个月后赎回，假定赎回 当日本基金A类基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为11，451.30 元。   （2）本基金C类基金份额的赎回金额的规画方法   赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例4：某投资东谈主赎回本基金10，000份本基金C类基金份额，持有时刻为15天，对 应的赎回费率为0.50%，假定赎回当日本基金C类基金份额净值是1.2400元，则其可 得到的净赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.2400=12，400.00元   赎回用度＝12，400.00×0.50%=62.00元   净赎回金额=12，400.00－62.00＝12，338.00元   即：某投资东谈主赎回其持有15天的10，000份本基金C类基金份额，假定赎回当日 本基金C类基金份额净值为1.2400元，则可得到的净赎回金额为12，338.00元。   本基金的基金份额净值规画公式如下：   T日某类基金份额净值＝T日闭市后该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金 份额的余额数目   本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独成就基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金各样基金份额的基金份额净值的规画，均保留到小 数点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金申购、赎回通达日（T日）的各样基金份额净值在本日收市后规画，并在T+1日内 公告。遇特殊情况，经中国证监会应许，不错适当延长规画或公告。   （九）基金份额的登记   投资东谈主申购基金到手后，登记机构在T+1日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续，投资东谈主自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东谈主赎回基金到手后，登记机构在T+1日为投资东谈主办理扣除权益的登记手 续。   基金管制东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行颐养，但 不得本体影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息败露办法》等关联法律法例的筹议 规定在规定媒介公告。   （十）拒接或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒接或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市集价钱且给与估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商阐述后，基金管制东谈主应当暂停基金估值，并应采用暂停接受基金申购央求的措 施。 暂停，导致基金管制东谈主无法规画当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务时。 额的比例达到或者跳动50%，或者变相回避50%集合度的情形时。 可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 申购。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 单笔申购金额上限的。   发生上述第1、2、3、6、7、8、10项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停 接受投资东谈主的申购央求时，基金管制东谈主应当根据筹议规定在规定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购央求被全部或部分拒接的，被拒接的申购款项本金将全 额退还给投资东谈主，基金管制东谈主及基金托管东谈主不承担该送还款项产生的利息等损失。 在暂停申购的情况遗弃时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。   （十一）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃市集价钱且给与估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性 时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管制东谈主应当暂停基金估值，并采用减速支付 赎回款项或暂停接受基金赎回央求的规范。 普通停市或港股通临时暂停，导致基金管制东谈主无法规画当日基金资产净值或无法办 理基金的赎回业务时。 理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎 回款项时，基金管制东谈主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金管制东谈主 应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量 的比例分配给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形， 按基金合同的关联条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回时可事前采用将当日可能 未获受理部分给以根除。如暂停本基金份额的赎回，基金管制东谈主应实时在规定媒介 上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况遗弃时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的办理并公告。   （十二）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金编削中转入央求份额总额后 的余额）跳动前一通达日的基金总份额的10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 普通赎回模范推行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有梗阻或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户已被接受 的赎回央求量占已被接受的赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期 赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被根除。缓期的赎回央求与下一通达日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一通达日相应类别的基金份额净值为基础规画赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采用，投 资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。当出现无数赎回时，基金编削中转出份额 的央求的处理方式谨守关联的业务司法及关联公告。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）在本基金出现无数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回央求跳动上一通达 日基金总份额的20%时，基金管制东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求有 梗阻或以为因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额持有东谈主当日提倡的赎回央求中跳动上 一通达日基金总份额20%的部分（不含20%），基金管制东谈主不错缓期办理。对于未能 赎回部分，单个基金份额持有东谈主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 采用缓期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，缓期的赎回央求与下一通达 日赎回央求一并处理，无优先权并以下一通达日相应类别的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回央求将被根除。如该单个基金份额持有东谈主在提交赎回央求时未作明确采用， 该单个基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。当出现无数赎回时，基金编削中转出份额的央求的处理方式 谨守关联的业务司法及关联公告。   对于该基金份额持有东谈主当日提倡的赎回央求中未跳动上一通达日基金总份额 他基金份额持有东谈主的赎回央求一并办理，况兼对于该基金份额持有东谈主和其他基金份 额持有东谈主的赎回央求采用一样的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额持有 东谈主在提交赎回央求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，将自动转入 下一个通达日陆续赎回，缓期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无优先 权并以下一通达日相应类别的基金份额净值为基础规画赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被根除。如该单 个基金份额持有东谈主在提交赎回央求时未作明确采用，该单个基金份额持有东谈主未能赎 回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金转 换中转出份额的央求的处理方式谨守关联的业务司法及关联公告。   （4）暂停赎回：流畅2个通达日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管制东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回 款项，但不得跳动20个作事日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金管制东谈主在《信息败露办法》规定的时 限要求内在规定媒介上刊登公告说明筹议处理方法。   （十三）暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 筹议规定在规定媒介上刊登暂停公告。 通达日各样基金份额的基金份额净值。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 介上刊登从头通达申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确从头 通达申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头通达的公告。  （十四）基金编削  本基金A类基金份额于2018年8月3日首先先办理日常编削业务。  本基金C类基金份额于2021年11月10日首先先办理日常编削业务。  基金管制东谈主不错根据关联法律法例的规定以及基金合同的约定开办本基金与基 金管制东谈主管制的且已通达基金编削业务的其他基金之间的编削业务，基金编削不错 收取一定的编削费，关联司法由基金管制东谈主届时根据关联法律法例的规定及基金合 同的约定制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与关联机构。  （十五）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的来去场所或者来去方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。  （十六）基金的非来去过户  基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非来去过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非来去过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按照关联法律法例或国度有权机关要求的划转主体。  袭取是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式责罚。办理非来去过户 必须提供基金登记机构要求提供的关联贵府，对于得当条件的非来去过户央求按基 金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的模范收费。  （十七）基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规定的模范收取转托管费。  （十八）如期定额投资打算  本基金A类基金份额于2018年8月3日首先先办理日常如期定额投资业务。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  本基金C类基金份额于2021年11月10日首先先办理日常如期定额投资业务。  基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资打算，具体司法由基金管制东谈主另行 规定。投资东谈主在办理如期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所规定的如期定额投资计 划最低申购金额。  （十九）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结的基金份额产生的权益（权益为现 金红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分 配。法律法例另有规定的除外。  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或关联公告。  （二十一）在不违背关联法律法例和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无 本体不利影响的前提下，基金管制东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关联模范 后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和颐养，或者办理基金份额质 押等关联业务，届时须报中国证监会备案并提前公告。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                九、基金的投资   （一）投资主见   本基金在严格限度投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，精选符 合中国经济发展标的、具备利润创造才调、况兼估值水平具备竞争力的上风上市公 司，追求杰出事迹相比基准的投资申诉，力务完毕基金资产的永恒踏实升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板、存托 凭证过火他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依 法刊行和上市来去的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、政府援救机构债、政府支 持债券、地方政府债、资产援救证券、中小企业私募债券、可编削公司债券过火他 经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款 过火他银行入款）、货币市集用具（包括同行存单）、权证、股指期货以及经中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但需得当中国证监会的关联规定。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法例当令合理地颐养投资 范围。   本基金将基金资产的0%-95%投资于股票资产（其中投资于国内照章刊行上市的 股票的比例占基金资产的0%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%- 约需缴纳的来去保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 适当模范后，不错颐养上述投资品种的投资比例。   待基金投资其他品种的关联规定颁布后，基金管制东谈主不错在不改变本基金既有 投资策略和风险收益特征并在限度风险的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，并在 履行适当模范后，参与该类业务，以提高投资后果及进行风险管制。届时，基金参 与关联业务及投资其他品种的风险限度原则、具体参与比例限制、用度出入、信息                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 败露、估值方法过火他关联事项，将按照中国证监会的规定过火他关联法律法例的 要求推行。   （三）投资策略   本基金主要给与从上至下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现 金的投资比例，要点通过追踪宏不雅经济数据、政策环境的变化趋势，来作念前瞻性的 策略判断。本基金为天真配置夹杂型基金，永恒来看将以权益性资产为主要配置， 同期结合伙金面情况、市集激情面成分，进行短期的战术避险采用。约定基金将仅 通过内地与香港股票市集来去互联互通机制投资于香港股票市集，不使用及格境内 机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   本基金将给与“从下到上”的方式挑选公司。在“从上至下”采用的细分行业 中，针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公 司的管制层筹划才调、治理结构、筹划机制、销售模式等方面是否得当要求；从定 量的角度分析公司的成长性、财务景况和估值水对等目的是否达到模范。详细来 看，具有直快公司治理结构和优秀管制团队，况兼在财务质料和成长性方面达到要 求的公司插足本基金的基础股票组合。   （1）公司治理结构和管制层才调评估   本基金管制东谈主将通过与主见公司管制层进行深入疏通，详细考评公司的治理结 构、管制层作事才调等，甄选领有优秀管制层的上市公司。其中，公司治理结构评 价包括鼓动会、董事会和监事会的圆善性以及孤独运作；管制层作事才调评价包括 覆按开拓精神、策略念念维、推行力、投资形状采用到手率及以往的筹划事迹等。   （2）财务质料评估   本基金管制东谈主主要根据关联财务目的对上市公司的财务质料进行覆按，要点关 注上市公司的毛利率、用度率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税资产 和筹划性现款流等反应确凿盈利情况的财务目的。   （3）上市公司成长性评估   本基金管制东谈主通过分析主见公司的盈利驱动起原，评估主见公司的主营业务收 入增长率和净利润增长率，采用具备永恒不时增长后劲的上市公司进行投资。   （4）存托凭证投资策略                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相结合的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。   在老本市集日益国外化的布景下，通过研判债券市集风险收益特征的国外化趋 势和国内宏不雅经济景气周期激发的债券收益率的变化趋势，采用从上至下的策略构 造组合。债券类品种的投资，追求在严格限度风险的基础上获取稳健申诉的原则。   （1）本基金给与主见久期管制法行为本基金债券类证券投资的中枢策略。通 过宏不雅经济分析平台把捏市集利率水平的运行态势，行为组合久期采用的主要依 据。   （2）结合收益率弧线变化的预计，采用期限结构配置策略，通过分析和情景 测试，确定长、中、短期债券的投资比例。   （3）收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考 虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等成分基础上，进行类属的配置，优化 组合收益。   （4）在运用上述策略方法基础上，通过分析个券的剩余期限与收益率的配比 景况、信用品级景况、流动性目的等成分，采用风险收益配比最合理的个券行为投 资对象，并形成组合。本基金还将采用积极主动的策略，针对市集订价过失和回购 套利契机等，在确定存在逾额收益的情况下，积极把捏市集契机。（5）根据基金申 购、赎回等情况，对投资组合进行流动性管制，确保基金资产的变现才调。   本基金根据风险管制的原则，以套期保值为目的，参与股指期货投资。本基金 在股指期货的投资中主要谨守避险和有用管制两项策略和原则：   （1）避险。主要用于市集风险大幅蕴蓄时的避险操作，减小基金投资组合因 市集下降而遭受的市集风险。   （2）有用管制。利用股指期货流动性好、来去成本低等特质，通过股指期货 对投资组合的仓位进行实时颐养，提高投资组合的运作后果。   本基金管制东谈主通过考量宏不雅经济形势、提前偿还率、讲错率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等成分，预判资产池未来现款流变动；研究标的证券 刊行条件，预计提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 切原谅流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限度信用风险露馅进度的前提 下，通过信用研究和流动性管制，采用风险颐养后收益较高的品种进行投资。   权证为本基金的辅助性投资用具。在进行权证投资时，基金管制东谈主将通过对权 证标的证券基本面的研究，并结合权证订价模子寻求其合理估值水平，根据权证的 高杠杆性、有限损失性和天真性等特质，通过价值挖掘、赚钱保护、成本保护、趋 势投资、限量投资、优化组合等策略进行权证投资。基金管制东谈主将充分研讨权证资 产的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种与类属采用，严慎进行投 资，追求较踏实确当期收益。   （四）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中证800指数收益率×60%+恒生指数收益率×20%+ 中证全债指数收益率×20%   中证800指数是由中证500和沪深300成份股全部组成，其详细反馈了沪深证券 市集内大中小市值公司的举座景况，是现在中国证券市麇集市值掩盖率高、代表性 强、流动性好，同期公信力较好的股票指数，得当营为本基金内地股票投资部分的 事迹相比基准。恒生指数是香港股市价钱的紧迫目的，指数由多少只成份股（即蓝 筹股）市值规画出来，代表了香港来去所统共上市公司70%的市值，是反馈香港股 市价幅趋势最有影响的一种股价指数，得当营为本基金港股投资部分的事迹相比基 准。中证全债指数详细反馈了沪深证券来去所和银行间债券市集价钱的变动趋势， 为债券投资者提供了投资的分析用具和事迹评价基准。中证全债指数的成份券包 括：银行间国债、金融债、企业债及公司债，沪市国债、企业债及公司债，深市国 债、企业债和公司债，并得志固定利率、剩余期限一年以上，信用级别投资级及以 上等条件，是现在市集上较为泰斗的反馈债券市集举座走势的基准指数之一，得当 行为本基金债券部分的事迹相比基准。总之，基于本基金的投资范围和投资比例限 制，选用上述事迹相比基准大略较好的反馈本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者上述事迹相比基准住手发布或变改称呼，或 者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的事迹相比基准推出，或者是市集上出现愈加 得当用于本基金的事迹相比基准，经基金管制东谈主和基金托管东谈主协商，本基金不错在 报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，且无需召开基金份额持有东谈主大 会。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)    （五）风险收益特征    本基金为夹杂型基金，其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市集基金。 本基金将投资香港集合来去所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、投资 标的、市集轨制以及来去司法等各别带来的私有风险。本基金可根据投资策略需要 或不同配置地市集环境的变化，采用将部分基金资产投资于港股或采用不将基金资 产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。    （六）投资限制    基金的投资组合应谨守以下限制：    （1）股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于国内照章刊行上市的股票的 比例占基金资产的0%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；    （2）本基金每个来去日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来去保证金后，保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在境内和香港同期上市的 A+H股共计规画），其市值不跳动基金资产净值的10%；    （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在 境内和香港同期上市的A+H股共计规画），不跳动该证券的10%；    （5）基金管制东谈主管制的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的定 期通达基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股 票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股 票，不得跳动该上市公司可流通股票的30%；    （6）本基金持有的全部权证，其市值不得跳动基金资产净值的3%；    （7）本基金管制东谈主管制的全部基金持有的归拢权证，不得跳动该权证的10%；    （8）本基金在职何来去日买入权证的总金额，不得跳动上一来去日基金资产 净值的0.5%；    （9）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产援救证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10%；    （10）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得跳动基金资产净值的                  银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （11）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产援救证券的比例，不得跳动 该资产援救证券限制的10%；   （12）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产援救证 券，不得跳动其各样资产援救证券共计限制的10%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计，不得跳动基金资产净值 的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东谈主之外的 成分致使基金不得当前款所规定比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资。   （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产援救证券。基 金持有资产援救证券期间，如果其信用品级下降、不再得当投资模范，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （15）基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去敌手开 展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；本基金在宇宙银行间同行市麇集的债券回购最永恒限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （18）本基金参与股指期货来去，需遵从下列投资比例限制： 资产净值的10%； 和，不得跳动基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产援救证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等； 股票总市值的20%； 算）应当得当基金合同对于股票投资比例的筹议约定；                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 得跳动上一来去日基金资产净值的20%；   （19）本基金基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；   （20）本基金持有的统共流通受限证券，其公允价值不得跳动本基金资产净值 的15%；   流通受限证券包括由《上市公司证券刊行管制办法》范例的非公开拓行股票、 公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来去证券，不包括 由于发布首要音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来去中 的质押券等流通受限证券；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票推行，与境内 上市来去的股票合并规画；   （22）法律法例及中国证监会规定和基金合同约定的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（13）、（14）、（15）项外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限制变动或港股通额度已满等基金管制东谈主之外的成分致使基金投资比例 不得当上述规定投资比例的，基金管制东谈主应当在10个来去日内进行颐养，但中国证 监会规定的特殊情形除外。因港股通额度已满等基金管制东谈主之外的成分致使不行在 有规定的，从其规定。   基金管制东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的筹议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日首先先。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当模范 后，可相应颐养投资比例限制规定。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，本基金在履行适当模范后，则本基金投资不再受关联限制。   为珍爱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法例或中国证监会另有规定的除外；              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱过火他不高洁的证券来去举止；  （7）法律、行政法例和中国证监会规定碎裂的其他举止。  基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、践诺控 制东谈主或者与其有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者 从事其他首要关联来去的，应当得当基金的投资主见和投资策略，谨守基金份额持 有东谈主利益优先的原则，注意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱推行。关联来去必须事前得到基金托管东谈主的应许，并按法律法例予 以败露。首要关联来去应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。法律法例或 监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制。  （七）基金管制东谈主代表基金期骗关联权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  （八）侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。  （九）投资组合叙述  基金管制东谈主的董事会及董事保证本叙述所载贵府不存在装假记录、误导性述说 或首要遗漏，并对其内容确实凿性、准确性和圆善性承担个别及连带职责。                   银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本叙述中的财务 目的、净值表现和投资组合叙述等内容，保证复核内容不存在装假记录、误导性陈 述或者首要遗漏。   本投资组合叙述所载数据截止2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                                 占基金总资产的比   序号            形状                金额（元）                                                   例（%）         其中：股票                  4，132，552，148.87       92.39         其中：债券                                 -           -         资产援救证券                                -           -         其中：买断式回购的买入返                                               -           -         售金融资产   注：本基金本叙述期末通过港股通来去机制投资的港股公允价值为东谈主民币                                               占基金资产净值比例   代码       行业类别         公允价值（元）                                                  （%）    A   农、林、牧、渔业                           -               -    B   采矿业                                -               -    C   制造业              2，254，232，550.42              50.76        电力、热力、燃气及    D                      200，441，414.12               4.51        水分娩和供应业    E   建筑业                233，836，058.07               5.27    F   批发和零卖业             147，896，434.21               3.33        交通运载、仓储和邮    G                          53，927，151.00            1.21        政业                     银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      H   住宿和餐饮业                               -            -          信息传输、软件和信      I                       138，268，776.54             3.11          息技能服务业      J   金融业                     71，587，390.00          1.61      K   房地产业                                 -            -      L   租出和商务服务业                82，725，587.42          1.86          科学研究和技能服务      M                                        -            -          业          水利、环境和大家设      N                               9，670.32           0.00          施管制业          住户服务、修理和其      O                                        -            -          他服务业      P   拔擢                                   -            -      Q   卫生和社会作事                              -            -      R   文化、体育和文娱业           245，015，139.00             5.52      S   详细                                   -            -        共计          3，427，940，171.10                    77.19      行业类别           公允价值（东谈主民币）                 占基金资产净值比例（%） 基础材料                                      -               - 糜掷者非必需品                                   -               - 糜掷者常用品                      42，985，767.71               0.97 动力                                        -               - 金融                         133，892，538.08               3.01 医疗保健                       155，063，775.26               3.49 工业                          26，353，963.56               0.59 信息技能                                      -               - 电服气务                                      -               - 公用事迹                       346，315，933.16               7.80 地产建筑业                                     -               - 共计               704，611，977.77                        15.87                                      公允价值 占基金资产净值比  序号      股票代码      股票称呼 数目（股）                                       （元）       例（%）                                             .00                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                               .84                                               .74                                               .00                                               .35                                               .49     注：本基金本叙述期末未持有债券。     注：本基金本叙述期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本叙述期末未持有资产援救证券。 细     注：本基金本叙述期末未持有贵金属。     注：本基金本叙述期末未持有权证。     注：本基金本叙述期末未持有股指期货。     本基金在本叙述期未投资股指期货。                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  本基金在本叙述期未投资国债期货。  注：本基金本叙述期末未持有国债期货。  本基金在本叙述期未投资国债期货。 查，或在叙述编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案窥伺，或在报 告编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。  序号        称呼                  金额（元）  注：本基金本叙述期末未持有处于转股期的可编削债券。  注：本基金本叙述期末前十名股票中不存在流通受限的情况。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与共计可能有各别。                        银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                             十、基金的事迹    基金管制东谈主依照恪称职守、素质信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金A类基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表；                                        事迹比                           净值增 事迹相比 较基准                   净值增长          阶段               长率标 基准收益 收益率                       ①-③       ②-④                     率①                           准差②    率③    模范差                                          ④                   -8.09%  1.24% 0.79%  0.82% -8.88% 0.42% （基金合同成效日） 129.00% 1.58% 0.42%          0.95% 128.58% 0.63% 至 2024 年 6 月 30 日     本基金C类基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表；                                          事迹比                            净值增 事迹相比 较基准                    净值增长          阶段                长率标 基准收益 收益率 ①-③           ②-④                      率①                            准差②     率③    模范差                                            ④                   -8.30%    1.24%        0.79%     0.82%    -9.09%    0.42%  （C 类基金份额成立                   -40.52%   1.38%        -20.73%   0.89%    -19.79% 0.49%  日）至 2024 年 6 月                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                十一、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、股指期货合约、银行入款本息和 基金应收的款项以过火他资产价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。  （四）基金财产的督察和责罚  本基金财产孤独于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主对基金托管账户中的资金进行督察。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机 构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金 财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规定责罚 外，基金财产不得被责罚。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章根除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制推行。             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             十二、基金资产估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金关联的证券/期货来去场所的来去日以及国度法律法 规规定需要对外败露基金净值的非来去日。  （二）估值方法  （1）来去所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券来去所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来去日的市价 （收盘价）估值；如最近来去日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化成分，颐养 最近来去市价，确定公允价值；  （2）来去所上市实行净价来去的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要 变化，按最近来去日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 来去日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化 成分，颐养最近来去市价，确定公允价值；  （3）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要变 化，按最近来去日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去 日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因 素，颐养最近来去市价，确定公允价值；  （4）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技能确定公允价值。 来去所上市的资产援救证券，给与估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来去的股票推行。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来去所挂牌的 归拢股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开拓行未上市的股票、债券和权证，给与估值技能确定公允价 值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开拓行有明确锁如期的股票，归拢股票在来去所上市后，按来去 所上市的归拢股票的估值方法估值；非公开拓行有明确锁如期的股票，按监管机构 或行业协会筹议规定确定公允价值。 构提供的价钱数据估值。 其公允价值的，按成本估值。归拢债券或股票同期在两个或两个以上市集来去的， 按债券或股票所处的市集分别估值。 价的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化的，给与最近来去日结算价估值。 机构公布的港元对东谈主民币的中间价为准。本基金规画方法为：持仓量*外币行情*东谈主 民银行公布汇率中间价，规画过程中不保留极少位数，最终规画结果四舍五入保留 两位极少。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。 国度最新规定估值。   基金管制东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范以 及关联法律法例的规定或者未能充分珍爱基金份额持有东谈主利益时，发现方应实时通 知对方，共同查明原因，两边协商，以约定的方法、模范和关联法律法例的规定进 行估值，以珍爱基金份额持有东谈主的利益。   根据筹议法律法例，各样基金资产净值规画、各样基金份额净值规画和基金会                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 计核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因 此，就与本基金筹议的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分计划后，仍无法 达成一致的主张，按照基金管制东谈主对基金净值信息的规画结果对外给以公布。   （三）估值对象   基金所领有的股票、权证、股指期货合约、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （四）估值模范 基金份额和C类基金份额的基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计 算，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。   基金管制东谈主于每个估值日规画A类基金份额和C类基金份额的基金资产净值及基 金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按规定公告。如遇特殊情况，经中国证监会同 意，不错适当延长规画或公告。 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管制东谈主按约定对外公布。   （五）估值过失的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适当、合理的规范确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类别基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值 过失时，视为该类基金份额净值过失。   由于一方当事东谈主提供的信息过失，另一方当事东谈主在采用了必要合理的规范后仍 不行发现该过失，进而导致基金资产净值规画过失形成投资东谈主或基金的损失，以及 由此形成以后来去日基金资产净值规画顺延过失而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供过失信息确当事东谈主一方负责抵偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或其他 销售机构、或投资东谈主自身的罪过形成估值过失，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪过 的职责东谈主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的凯旋损失按下述                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 规画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担；由 于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职责方对凯旋损失承担抵偿职责；若估值过失职责方仍是积极协调，况兼有协助 义务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 过失职责方支吾更正的情况向筹议当事东谈主进行阐述，确保估值过失已得到更正。   （2）估值过失的职责方对筹议当事东谈主的凯旋损失负责，分歧曲折损失负责， 况兼仅对估值过失的筹议凯旋当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值过失职责方仍支吾估值过失负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值过失职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享 有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的抵偿额加上仍是获取的欠妥得利返还的 总和跳动其践诺损失的差额部分支付给估值过失职责方。   （4）估值过失颐养给与尽量规复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，筹议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值过失发生的 原因确定估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损失进 行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过失的更正向筹议当事东谈主进行阐述。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）基金份额净值规画出现过失时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的规范预防损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值规画差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经阐述后按 以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，与本基金筹议的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分计划后，尚不行达成一致时，按基金管制东谈主的建议推行， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。   ②若基金管制东谈主规画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由此给 基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律法例的规定对投资者或基金支付抵偿金， 就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照罪过进度各 自承担相应的职责。   ③如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的规画结果，固然屡次从头规画 和查对，尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的规画结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金管制 东谈主负责赔付。   ④由于基金管制东谈主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值规画过失而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金管制东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定。   （六）暂停估值的情形 时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  在上述第3项情形下，基金管制东谈主还应当采用减速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回央求的规范。  （七）基金资产净值、基金份额净值的阐述  各样基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东谈主负责规画，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管制东谈主应于每个估值日来去末端后规画当日的各样基金资产净值 和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规画结果复核阐述后 发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主按规定对各样基金份额净值给以公布。  （八）特殊情况的处理方法 行为基金资产估值过失处理。 货经纪机构发送的数据过失、第三方估值机构提供的估值数据过失，筹议司帐轨制 变化或由于其他不可抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主固然仍是采用必要、适 当、合理的规范进行查验，但未能发现该过失的，由此形成的基金资产估值过失， 基金管制东谈主和基金托管东谈主解任抵偿职责，但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采用 必要的规范遗弃或缩小由此形成的影响。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               十三、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 比例等具体分成决议见基金管制东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的关联分成公 告。若《基金合同》成效起火3个月则不进行收益分配； 采用现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若基金份额 持有东谈主不采用，本基金默许的收益分配方式是现款分成；红利再投方式免收再投资 的用度； 的任一类别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金归拢类别的每一基金 份额享有同瓜分配权；   在不违背法律法例且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金管 理东谈主可在法律法例允许的前提下，按照监管部门要求履行适当模范并与基金托管东谈主 协商一致后，酌情颐养以上基金收益分配原则，并于变更实施日前在规定媒介上公 告，且不需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金每次收益分配比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议确实定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的筹议规定在规定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润规画截止日）的时刻不 得跳动15个作事日。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行承 担。当基金份额持有东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续 用度时，基金登记机构可将该基金份额持有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份 额。红利再投资的规画方法，依照登记机构关联业务司法推行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规定。                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 裁费等法律用度； 过户费、手续费、经纪商佣金、权证来去的结算费、证券/期货账户关联用渡过火 他肖似性质的用度等）； 用。   本基金收场计帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的规画方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起5个作事日内从基金财产中一次 性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。托管费的规画方 法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起5个作事日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C 类基金份额资产净值的0.60%年费率计提。规画方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的方式于次月 首日起5个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主，基金管制东谈主代收后再 分别支付给各个销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至法定节沐日、休息日末端之日起2个作事日内或不可抗力情形遗弃之日 起2个作事日内支付。用度扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，及 时筹议基金托管东谈主协商处置。   上述“（一）基金用度的种类”中第4－11项用度，根据筹议法例及相应契约 规定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的形状   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 目。  （四）基金管制费和基金托管费的颐养  基金管制东谈主和基金托管东谈主可根据基金发展情况颐养基金管制费率和基金托管费 率，此项颐养需要基金份额持有东谈主大会决议通过。基金管制东谈主必须依照筹议规定于 新的费率实施日前在规定媒介上刊登公告。  （五）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹议的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，筹议用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。  （六）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度筹议税收征收的规定代扣代缴。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               十五、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照筹议规定编制基金司帐报表； 以书面方式阐述。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有规定的，从其规定。   （二）基金的年度审计 和国证券法》规定的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介公告。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            十六、基金的信息败露  （一）本基金的信息败露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》过火他筹议规定。关联法律法例对于信息败露的败露方式、登载媒 介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。  （二）信息败露义务东谈主  本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规定的当然东谈主、法东谈主和行恶东谈主 组织。  本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规定败露基金信息，并保证所败露信息确实凿性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规定时刻内，将应予败露的基金信息 通过得当中国证监会规定条件的宇宙性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披 露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东谈主大略按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。  （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：  （四）本基金公开败露的信息应给与中语文本。同期给与外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。  本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币 元。  （五）公开败露的基金信息                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的司法及具体模范，说明基金家具的本性等触及基金投资东谈主 首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资东谈主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息败露 及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生 首要变更的，基金管制东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在规定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基 金收场运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产督察及基金运 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的摘要文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵府概要的信息发生首要变更 的，基金管制东谈主应当在三个作事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在规定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金管制东谈主不再更新基金家具贵府概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在规定媒介上；基金管制东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管契约登载在各自网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于规定媒介上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规定媒介上登载《基金合 同》成效公告。   《基金合同》成效后，在首先办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 至少每周公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在首先办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的各样基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规定网站败露半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的规画方式及筹议申购、赎回费率，并保证投资东谈主大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  基金管制东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年度 叙述登载在规定网站上，并将年度叙述教唆性公告登载在规定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐叙述应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所 审计。  基金管制东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将中 期叙述登载在规定网站上，并将中期叙述教唆性公告登载在规定报刊上。  基金管制东谈主应当在季度末端之日起15个作事日内，编制完成基金季度叙述，将 季度叙述登载在规定网站上，并将季度叙述教唆性公告登载在规定报刊上。  《基金合同》成效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度叙述、中期 叙述或者年度叙述。  叙述期内出现单一投资东谈主理有基金份额比例达到或跳动基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管制东谈主应当至少在季度叙述、中期叙述、年度报 告等如期叙述文献中“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下败露该投资东谈主的类 别、叙述期末持有份额及占比、叙述期内持有份额变化情况及本基金的私有风险。  本基金不时运作过程中，应当在基金年度叙述和中期叙述中败露基金组合伙产 情况过火流动性风险分析等。  本基金发生首要事件，筹议信息败露义务东谈主应当按照《信息败露办法》的筹议 规定编制临时叙述书，并登载在规定报刊和规定网站上。                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》收场、基金计帐；   （3）编削基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金管制东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金管制东谈主的践诺限度 东谈主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管制东谈主的高档管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近12个月内变更跳动百分之五十，基金管制东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳动百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高档管制东谈主员、基金司理因基金管制业务关联步履受到 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务关联步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、 践诺限度东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联来旧事项，但中国证监会另有规定的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类别基金份额净值计价过失达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金首先办理申购、赎回；             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （18）本基金发生无数赎回并缓期办理；  （19）本基金流畅发生无数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；  （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；  （21）颐养基金份额类别成就；  （22）基金推出新业务或服务；  （23）发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等首要事项 时；  （24）基金管制东谈主给与舞动订价机制进行估值时；  （25）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生首要影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。  在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集崇高传的音尘 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开深切，并将有 关情况立即叙述中国证监会。  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。  基金合同收场的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐叙述。基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在规定网站上，并将 计帐叙述教唆性公告登载在规定报刊上。  本基金投资股指期货的，在季度叙述、中期叙述、年度叙述等如期叙述和招募 说明书（更新）等文献中败露股指期货来去情况，包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险目的等，并充分揭示股指期货来去对基金总体风险的影响以及是否得当 既定的投资政策和投资主见等。  本基金投资资产援救证券的，基金管制东谈主应在基金年度叙述及中期叙述中败露 其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和叙述期内所 有的资产援救证券明细。基金管制东谈主应在基金季度叙述中败露其持有的资产援救证              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和叙述期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前10名资产援救证券明细。   基金管制东谈主应当在季度叙述、中期叙述、年度叙述等如期叙述和招募说明书 （更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况。   本基金实施侧袋机制的，关联信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的规定进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （六）信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当得当中国证监会关联基金信息披 露内容与面孔准则等法律法例规定。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的各样基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎 回价钱、基金如期叙述、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金计帐叙述等 公开败露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐述。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中采用一家报刊败露本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证关联报送信息确实凿、准确、圆善、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他大家媒介败露信息，然而其他大家媒介不得早于规定媒介败露信息，况兼在不 同媒介上败露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计叙述、法律主张书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》收场后10年。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息败露服务的质料。具体要求应当得当中国证监 会及自律司法的关联规定。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 财产中列支。  （七）信息败露文献的存放与查阅  照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例 规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  （八）暂停或延长信息败露的情形  当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金信息： 时； 给与估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致暂停 估值的；  （九）本基金信息败露事项以法律法例规定及本章量入为用定的内容为准。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用得当《中华 东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有东谈主的原有账户为基 础，按照当日份额，阐述相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申 购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理 主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金管制东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （3）除基金管制东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。无数赎回按照单个通达日内主袋账户基金份额净赎回央求跳动前一通达 日主袋账户基金总份额的10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管制东谈主规画各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需研讨主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来去日内完成对主袋账户投资组 合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取基金管制费。  （2）与侧袋账户筹议的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，筹议用度可酌情收取或减免。  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （1）基金净值信息  基金管制东谈主应按照本招募说明书“基金的信息败露”部分规定的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露 侧袋账户份额净值。  （2）如期叙述  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期叙述中败露叙述期内特定资产 处置进展情况，败露叙述期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不行为基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  （3）临时公告  基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、收场侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等紧迫信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、关联用度发生情况等紧迫信息。  特定资产以可出售、可转让、规复来去等方式规复流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。  收场侧袋机制后，基金管制东谈主实时聘用得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的 司帐师事务所进行审计并败露专项审计主张。  （三）本部分对于侧袋机制的关联规定，但凡凯旋援用法律法例或监管司法的             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关联内容被取消或变更的，基金管制东谈主 经与基金托管东谈主协商一致并履行适当模范后，可凯旋对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 十八、风险揭示   （一）市集风险   本基金投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境成分的影响 会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生波 动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特质，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类关联投资用具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅凯旋影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类关联投资用具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款体式来分配，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东谈主带来践诺收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主时常会期骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座申诉率。   上市公司的筹划景况受多种成分的影响，如管制才调、行业竞争、市集长进、 技能更新、财务景况、新家具研究开拓等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可能下降，或者大略用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜度的变化。固然基金不错通过投 资各样化来散布这种非系统风险，但不行齐备幸免。  信用风险是指金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在来去过程中可能发生交收讲错或者所投资债券的刊行东谈主讲错、拒接支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。  由于通货彭胀率提高，基金的践诺投资价值会因此裁减。  由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不行普通推行，导致 了基金资产损失的风险。  （二）基金运格调险  在本基金管制运作过程中基金管制东谈主的学问、教训、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管制东谈主的职业操守息兵德模范同样都有可能对本基金申诉带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管制东谈主的成分而影响基金收益水平。  关联当事东谈主在业务各模范操作过程中，可能因里面限度存在劣势或者东谈主为成分 形成操作诞妄或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪来去、司帐 部门诓骗、来去过失等。  在基金的各样来去步履或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而 影响来去的普通进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技能风险可能来自基金 管制东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券来去所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限职责公司等等。  （三）本基金的私有风险  本基金属于夹杂型基金，将根据老本市集情况天真采用权益类、固定收益类资 产投资比例及策略，因此本基金将受到来自权益市集及固定收益市集两方面风险：                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 一方面，对股票市集的筛选与判断是否科学、准确，基本面研究以及定量分析的准 确性，将影响到本基金所选券种能否得当预期投资主见；另一方面，如果固定收益 市集系统性风险爆发或对各样固定收益金融用具的采用不准确都将对本基金的净值 表现形成不利影响。  （1）基差风险  在使用股指期货对冲市集风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。  （2）系统性风险  组合现货的β可能不及或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不行 齐备对冲现货的风险，组合存在系统性露馅的风险。  （3）保证金风险  家具的期货头寸，如果未预留填塞现款，在市集出现极点情况时，可能遭受保 证金不及而被强制平仓的风险。  （4）合约延期风险  组合持有的主力合约交割日左近，需要更换合约进行延期，如果合约的基差朝 不利的标的变化或流动性不及，延期会靠近风险。  本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信 用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券刊行东谈主可能由于限制 小、筹划历史短、事迹不踏实、里面治理范例性不够、信息透明度低等成分导致其 不行履行还本付息的职责而使预期收益与践诺收益发生偏离的可能性，从而使基金 投资收益下降。基金可通过各样化投资来散布这种非系统风险，但不行齐备回避。 流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式过火投资持有东谈主数的限制，存在 变现梗阻或无法在适当或祈望时变现引起损失的可能性。  本基金投资资产援救证券，资产援救证券是一种债券性质的金融用具。资产支 持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自身，包括价钱 波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金投资范围为具有直快流动性的金融用具，包括通过港股通机制投资于香 港集合来去所（以下简称：“香港联交所”）上市的股票，除与其他投资于内地市 场股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还靠近港股通机制下因投资环境、投资 东谈主结构、投资标的组成、市集轨制、来去司法以及税收政策等各别所带来的私有风 险，包括但不限于：   （1）港股价钱波动的风险。   港股市集实行T+0反转来去机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融市集 结构性家具和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到巧合事件影 响可能表现出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股的价钱波动风险可能相 对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来去时刻内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通来去日日终，中国证券登记结 算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔来去，确定来去 践诺适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。   （3）港股通来去日风险   根据现行的港股通司法，只消境内、香港两地均为来去日且大略得志结算安排 的来去日才为港股通来去日，本基金才通达申购赎回。因此会存在港股通来去日不 连贯的情形（如内地市集因休假等原因休市而香港市集照常来去但非港股通来去日 时，香港出现台风、玄色暴雨或者香港联交所规定的其他情形导致停市时，出现交 易极端情况等来去所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致 本基金暂停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不行普通来去，港股不 能实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股在后续港股通交 易日开市来去时有可能出现价钱波动蓦地增大，进而导致本基金所持有的港股在资 产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通司法，对港股通设有逐日额度上限；本基金可能因为港股通市集              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 逐日额度不及，靠近不行实时通过港股通进行买入来去的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通来去日卖出股票， 该港股通来去日后第2个港股通来去日才能完成计帐交收，卖出的资金在该港股通 来去日后第3个港股通来去日才能回到东谈主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及 港股通来去日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股后资金不行实时到账，而形成 赎回款支付时刻比普通情况延后而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司步履的处理司法带来的风险   根据现行的港股通司法，本基金因所持港股通股票权益分拨、编削、上市公司 被收购等情形或者极端情况，所取得的港股通股票除外的香港联交所上市证券，只 能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分拨或者编削等情形取得的香 港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、编削或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证 券，不错享有关联权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述司法， 投资收益得不到最大化以致受损的风险。   （7）基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采用将部分基 金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   流通受限证券在流通受限期内，受关联法律条件限制无法变现，只消等受限期 末端，才不错变现。因此，如果本基金持有较高比例的流通受限证券，且基金份额 持有东谈主在流通受限期内大限制赎回本基金，持有东谈主可能靠近无法实时获取赎回款的 风险。   （1）市集风险   科创板个股集合来改过一代信息技能、高端装备、新材料、新动力、节能环保 及生物医药等高新技能和策略新兴产业范围。大多数企业为初创型公司，企业未来 盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在各别，举座投资难 度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，后来涨跌幅限制在正负20%以内，个股                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 波动幅度较其他股票加大，市集风险随之飞腾。  （2）流动性风险  科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须得志来去满两年况兼资金在50万以 上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低。机构投资者在投资决策上具 有一定的趋同性，将会形成市集的流动性风险。  （3）信用风险  科创板试点注册制，对筹划景况欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市制 度，科创板个股存在退市风险。  （4）集合度风险  科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集合投资于少量个股，市 场可能存在高集合度景况，举座存在集合度风险。  （5）系统性风险  科创板企业均为市集招供度较高的科技翻新企业，在企业筹划及盈利模式上存 在趋同，是以科创板个股关联性较高，市集表现欠安时，系统性风险将更为权贵。  （6）政策风险  国度对高新技能产业提拔力度及酷爱进度的变化会对科创板企业带来较大影 响，国外经济形势变化对策略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 波动以致出现较大耗损的风险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来去机制等关联的风险。  侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和编削，仅主袋账户份额普通通达赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变刻下刻具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东谈主可能因此靠近损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金如期叙述中败露叙述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制 东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主规画各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹目的应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩目的不行反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）上市公司筹划风险   北交所上市企业主要为翻新成长型企业，广泛具有限制小、对技能依赖性强、 技能迭代快、议价才调不彊等特质，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流及 盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗市集风险和行业风险才调较弱，存在较 大筹划风险，由此可能对基金净值形成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券来去所，北交所竞价来去成就了更宽的涨跌幅限制，股票上 市来去首日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为30%，股价大幅波动的风险可能大 于A股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构投资 者持有个股多量流整个将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个股形 成一致预期，由此可能导致基金靠近无法实时变现过火他关联流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在得志关联法律法例和证监会规定的基本上市条件并得当来去 所规定的具体上市条件的，可央求转板上市。不管北交所上市公司是否转板到手， 均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续筹划期间如果触及关联法律法例、证监会及来去所等规定 的退市情形，可能靠近被收场上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其交易模式、盈利风险、事迹波动 等特征较为相似，基金难以通过散布投资裁减投资风险，若股票价钱同向波动，将 引起基金净值波动。  同期，北交所上市公司平移改过三板精选层，从历史来看举座估值受政策阶段 性影响较大，是以北交所个股估值关联性较高，政策空窗期或市集表现欠安时，系 统性风险将更为权贵。  （7）集合度风险  北交所为新设来去所，初期可投资标的较少，投资者容易集合投资于少量个 股，市集可能存在高集合度景况。  （8）政策风险  国度对高新技能、专精特新企业提拔力度及酷爱进度的变化会对北交所上市公 司带来较大影响，国外经济形势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影 响。  （9）监管司法变化的风险  北交所关联法律、行政法例、部门规章、范例性文献和来去所业务司法，可能 根据市集情况进行改良和完善，或者补充制定新的法律法例和业务司法，可能对基 金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应颐养变化。  （四）其他风险  规画机、通信系统、来去聚集等技能保障系统或信息聚集援救出现极端情况， 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按普通时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按普通时限炫耀产生净值、基金的投资来去指示无法实时传输等风险； 管制东谈主自身凯旋限度才调之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失；                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （五）流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东谈主不错详细利用备用的流动性风险管制 用具以减少或支吾基金的流动性风险，投资东谈主可能靠近无数赎回央求被缓期办理、 赎回央求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停 等风险。投资东谈主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹 配。   本基金在尽力限度组合风险并保持直快流动性的前提下，优选全市集的投资机 会，甄选具有直快公司治理结构和优秀管制团队，况兼在财务质料和成长性方面达 到要求的公司插足本基金的基础股票组合，且本基金并非主要投资于非流动性受限 资产的股票、债券及不存在活跃市集需要给与估值技能确定公允价值的投资品种， 因此本基金投资组合伙产变现才调较强。   在本基金出现基金合同规定的无数赎回情形时，基金管制东谈主不错根据基金其时 的资产组合景况决定全额赎回或部分缓期赎回；当单个基金份额持有东谈主的赎回央求 跳动前一通达日基金总份额的20%的情形下，基金管制东谈主可对前述单个基金份额持 有东谈主赎回央求跳动前一通达日基金总份额20%以上的部分进行缓期办理，对前述20% 以内（含本数）的部分不错采用全额赎回或部分缓期赎回的方式，与其他基金份额 持有东谈主的赎回央求一并办理，况兼对于该基金份额持有东谈主和其他基金份额持有东谈主的 赎回央求采用一样的处理方式。此外，当本基金流畅2个通达日以上(含本数)发生 无数赎回，基金管制东谈主不错暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错延 缓支付赎回款项。   在特殊情形下，基金管制东谈主可能会实施备用流动性风险管制用具，包括而不限 于缓期办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值以及中国证监会认定的其他规范。如果基金管制东谈主实施备用流动 性风险管制用具当中的一种或几种，基金投资东谈主可能会靠近赎回后果裁减、赎回款             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 缓期到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金净值等风险。  投资东谈主具体请参见本招募说明书“十七、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机 制的情形及模范。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)     十九、基金合同的变更、收场与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规定和基 金合同约定的可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主应许后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议成效后依照《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介公告。若法律法例发生 变化，则以变化后的规定为准。  （二）《基金合同》的收场事由  有下列情形之一的，并在履行关联模范后，《基金合同》应当收场： 托管东谈主链接的；  （三）基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 诚笃、发愤、尽责地履行基金合同和托管契约规定的义务，珍爱基金份额持有东谈主的 正当权益。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）《基金合同》收场情形出刻下，由基金财产计帐小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐叙述；  （5）聘用司帐师事务所对计帐叙述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；  （6）将计帐叙述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分配  依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的筹议首要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经得当《中华东谈主民 共和国证券法》规定的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主张书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在 规定网站上，并将计帐叙述教唆性公告登载在规定报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹议文献由基金托管东谈主保存15年以上。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               二十、基金合同的内容摘要   （一）基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹议规定，基金管制东谈主的权利包括 但不限于： 理基金财产； 其他用度； 反了《基金合同》及国度筹议法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要规范保护基金投资东谈主的利益； 得《基金合同》规定的用度； 使因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； 其他法律步履； 提供服务的外部机构；                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 回、编削、非来去过户、转托管等业务的司法；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹议规定，基金管制东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管制和运作基金财产； 所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤独，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券/期货投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 得当《基金合同》等法律文献的规定，按筹议规定规画并公告基金净值信息，确定 各样基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》过火他筹议法律法例或监管机构另有规定或要求外，在基金信息公开 败露前应予藏匿，不向他东谈主透露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外；              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料15年以上； 投资东谈主大略按照《基金合同》规定的时刻和方式，随时查阅到与基金筹议的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到筹议贵府的复印件； 和分配； 知基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任； 管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的步履承担职责； 律步履； 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 （税后）在基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹议规定，基金托管东谈主的权利包括             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 但不限于： 基金财产； 其他用度； 同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采用必要规范保护基金投资东谈主的利益； 基金办理证券、期货来去资金计帐；  （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹议规定，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的老成基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财 产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤独核算，分账管制，保证不 同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产； 合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 管机构另有规定或要求外，在基金信息公开败露前给以藏匿，不得向他东谈主透露，因 审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金份额申购、赎回价钱； 金管制东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管 理东谈主有未推行《基金合同》规定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了适当的 规范； 款项； 或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 配； 行业监督管制机构，并通告基金管制东谈主； 不因其退任而解任； 基金管制东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  投资东谈主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金 投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合 同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基金合                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有规定或基金合同另有约定外，本基金归拢类别每份基金份额具 有同等的正当权益。本基金A类基金份额与C类基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分配的金额以及参与计帐后的剩余基金财产分配的数目将可能有所不同。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹议规定，基金份额持有东谈主的权利 包括但不限于： 事项期骗表决权； 告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹议规定，基金份额持有东谈主的义务 包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 职责；                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和司法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会 另有规定的，以届时有用的法律法例为准。  （1）除基金合同另有约定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开 基金份额持有东谈主大会： 东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额规画，下同）就归拢事项书面要求召开 基金份额持有东谈主大会； 东谈主大会的事项。  （2）在不违背法律法例规定和基金合同约定的前提下，当出现以下情况可由 基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会： 质性不利影响的前提下颐养本基金的申购费率，变更收费方式，调低赎回费率、销               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 售服务费率或除基金管制费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度或颐养基 金份额类别成就； 触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化； 形。   （1）除法律法例规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基 金管制东谈主召集。   （2）基金管制东谈主未按规定召集或不行召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金管制东谈主 提倡书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面见知基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。   （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归拢事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提倡书面提议。基金管制东谈主应当自收到书 面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份额持有东谈主代表和 基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提倡提议的基金份额持 有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开并见知基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。   （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主就归拢事项要求召开 基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主应当配合，不得抑遏、干扰。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责采用确定开会时刻、地点、方式和权 益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有东谈主大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有东谈主大和会 知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时刻和地点；   （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通告 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、奉求的公证机关过火筹议 方式和筹议东谈主、表决主张提交的截止时刻和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管制东谈主，还应另行通告基金托管东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通告基金管制东谈主到指定地点 对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行通告基金管制 东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主 拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效率。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式以及法律法例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权奉求讲解托福 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同 时得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 托东谈主理有基金份额的筹议讲解文献及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解及筹议讲解文 件得当法律法例、《基金合同》和会议通告的规定，况兼持有基金份额的凭证与基 金管制东谈主理有的登记贵府相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、聚集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额持有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主通告载明的非现场方式在表决截止日过去投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用： 关联教唆性公告； 基金管制东谈主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告 规定的方式收取基金份额持有东谈主的表决主张；基金托管东谈主或基金管制东谈主经通告不参 加收取表决主张的，不影响表决效率； 所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主凯旋出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的基金份额持有东谈主凯旋出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张；                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 决主张的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理东谈主出 具的奉求东谈主理有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求讲解得当法律法例、 《基金合同》和会议通告的规定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议通告载明，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主 大会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进行。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，在法律法例或监管机 构允许的情况下，授权方式不错给与书面、聚集、电话、短信或其他方式，召集东谈主 接受的具体授权方式在会议通告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定收场《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会计划的其他事项。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的通告后，如果需要对原有提案进 行修改，应当在基金份额持有东谈主大会召开前30日实时公告。不然，会议的召开日历 应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行审 核，得当条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核： 律法例和基金合同规定的基金份额持有东谈主大会权益范围的，应提交大会审议；对于 不得当上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金份              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说明。 行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主应许；原提案东谈主不应许变更的，大会主理东谈主可 以就模范性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有东谈主大会决 定的模范进行审议。   （2）议事模范   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照规定模范文告会议议事模范及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经计划后进行表决，经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代 表，在基金管制东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议 的代表主理；如果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则 由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一 名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的 效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓 名（或单元称呼）和筹议方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后5个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表 决权的50%以上（含50%）通过方为有用；除下列第2项所规定的须以相配决议通过 事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）相配决议，相配决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 表决权的2/3以上（含2/3）通过方可作念出。编削基金运作方式、更换基金管制东谈主或 者基金托管东谈主、收场《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为有 效。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反笔据讲解，不然提交得当会议通告中规定的阐述投资东谈主身份文献的表决视为有用 出席的投资东谈主，格式得当会议通告规定的表决主张视为有用表决，表决主张婉曲不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决主张的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为 准。   （1）现场开会 当在会议首先后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有 东谈主自行召集或大会固然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管制东谈主或基金托 管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议首先后文告在出席会 议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管 理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。 布计票结果。 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘点结果。 的，不影响计票的效率。   （2）通信开会                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息败露办法》的筹议规定在规 定媒介上公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行成效的基金份额持有东谈主大 会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关联基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权得当该等比例：   （1）基金份额持有东谈主期骗提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表关联 基金份额10%以上（含10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的凯旋出具表决主张或授权他东谈主代表出具表决主张的基金份额 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）在参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 与基金份额持有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；   （7）相配决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 件等规定，但凡凯旋援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管司法 修改导致关联内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主根据新颁布的法律 法例或监管司法协商一致报监管机关并履行适当模范后，可相支吾本部天职容进行 修改和颐养，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （三）基金合同消除和收场的事由、模范   （1）变更基金合同触及法律法例规定或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规定 和基金合同约定的可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基 金托管东谈主应许后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自成效后方可推行， 并自决议成效后依照《信息败露办法》的筹议规定在规定媒介公告。若法律法例发 生变化，则以变化后的规定为准。   有下列情形之一的，并在履行关联模范后，《基金合同》应当收场：   （1）基金份额持有东谈主大会决定收场的；   （2）基金管制东谈主、基金托管东谈主职责收场，在6个月内莫得新基金管制东谈主、新基 金托管东谈主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关联法律法例和中国证监会规定的其他情况。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （1）基金财产计帐小组：《基金合同》收场事由出现后，基金管制东谈主组织基金 财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。  （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管制东谈主、基金托 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。  （3）在基金财产计帐过程中，基金管制东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，继 续诚笃、发愤、尽责地履行基金合同和托管契约规定的义务，珍爱基金份额持有东谈主 的正当权益。  （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清 理、估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （5）基金财产计帐模范： 出具法律主张书；  （6）基金财产计帐的期限为6个月，因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。  计帐过程中的筹议首要事项须实时公告；基金财产计帐叙述经得当《中华东谈主民                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 共和国证券法》规定的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主张书后，由基金 财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐叙述登载在 规定网站上，并将计帐叙述教唆性公告登载在规定报刊上。  基金财产计帐账册及筹议文献由基金托管东谈主保存15年以上。  （四）争议处置方式  对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同筹议的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、长入阶梯处置。不肯或者不行通过协商、长入处置的， 任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照中国国外经济贸易 仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性 的，对各方当事东谈主均具有拘谨力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度由败诉方承 担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续诚笃、发愤、尽责地 履行基金合同规定的义务，珍爱基金份额持有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、澳门 相配行政区和台湾地区法律）统率，并按其解释。  （五）基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          二十一、基金托管契约的内容摘要 （一）基金托管契约当事东谈主 称呼：银华基金管制股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路6008号特区报业大厦19层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 邮政编码：100738 法定代表东谈主：王珠林 成立时刻：2001年5月28日 批准成立机关：中国证券监督管制委员会 批准成立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号 组织体式：股份有限公司 注册老本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币 存续期间：不时筹划 筹划范围：基金召募、基金销售、资产管制、中国证监会许可的其他业务 称呼：招商银行股份有限公司（简称：招商银行） 住所：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表东谈主：缪建民 成立时刻：1987年4月8日 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 组织体式：股份有限公司 注册老本：东谈主民币252.20亿元 存续期间：不时筹划 （二）基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资范围、投资比例、投资限制、关联方来去等进行监督。《基金合同》明确约定基 金投资证券采用模范的，基金管制东谈主应事前或如期向基金托管东谈主提供投资品种池， 以便基金托管东谈主对基金践诺投资是否得当《基金合同》对于证券采用模范的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   （1）基金托管东谈主根据筹议法律法例的规定及《基金合同》的约定，对本基金 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板、存托 凭证过火他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依 法刊行和上市来去的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、政府援救机构债、政府支 持债券、地方政府债、资产援救证券、中小企业私募债券、可编削公司债券过火他 经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款 过火他银行入款）、货币市集用具（包括同行存单）、权证、股指期货以及经中国证 监会允许基金投资的其他金融用具，但需得当中国证监会的关联规定。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律法例当令合理地颐养投资 范围。   本基金将基金资产的0%-95%投资于股票资产（其中投资于国内照章刊行上市的 股票的比例占基金资产的0%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%- 约需缴纳的来去保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法 规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适当模范后，可 以颐养上述投资品种的投资比例。   （2）基金托管东谈主根据筹议法律法例的规定及《基金合同》的约定，对本基金 投资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督。   本基金各样品种的投资比例、投资限制为： 例占基金资产的0%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%；                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 股共计规画），其市值不跳动基金资产净值的10%； 内和香港同期上市的A+H股共计规画），不跳动该证券的10%； 通达基金)持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票 的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得跳动该上市公司可流通股票的30%； 值的0.5%； 资产净值的10%； 资产援救证券限制的10%； 券，不得跳动其各样资产援救证券共计限制的10%； 素致使基金不得当前款所规定比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资。 持有资产援救证券期间，如果其信用品级下降、不再得当投资模范，应在评级叙述 发布之日起3个月内给以全部卖出； 逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 致； 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 产净值的40%；本基金在宇宙银行间同行市麇集的债券回购最永恒限为1年，债券回 购到期后不得延期；    A、本基金在职何来去日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跳动基金 资产净值的10%；    B、本基金在职何来去日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之 和，不得跳动基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产援救证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；    C、本基金在职何来去日日终，持有的卖出期货合约价值不得跳动基金持有的 股票总市值的20%；    D、本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧差计 算）应当得当基金合同对于股票投资比例的筹议约定；    E、本基金在职何来去日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得跳动上一来去日基金资产净值的20%；    流通受限证券包括由《上市公司证券刊行管制办法》范例的非公开拓行股票、 公开拓行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来去证券，不包括 由于发布首要音尘或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来去中 的质押券等流通受限证券； 市来去的股票合并规画；    除上述第2）、5）、13）、14）、15）项外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 合并、基金限制变动或港股通额度已满等基金管制东谈主之外的成分致使基金投资比例 不得当上述规定投资比例的，基金管制东谈主应当在10个来去日内进行颐养，但中国证 监会规定的特殊情形除外。因港股通额度已满等基金管制东谈主之外的成分致使不行在 有规定的，从其规定。   基金管制东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的筹议约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日首先先。   如果法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当模范 后，可相应颐养投资比例限制规定。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，本基金在履行适当模范后，则本基金投资不再受关联限制。   （3）本基金财产不得用于以下投资或者举止：   （4）根据法律法例筹议基金从事关联来去的规定，基金管制东谈主和基金托管东谈主 应事前彼此提供与本机构有控股关系的鼓动、践诺限度东谈主、与本机构有其他首要利 害关系的公司名单。基金管制东谈主和基金托管东谈主有职责确保名单确实凿性、准确性、 圆善性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓动、践诺控 制东谈主或者与其有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联来去的，应当得当基金的投资主见和投资策略，谨守基金份额 持有东谈主利益优先原则，注意利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱推行。关联来去必须事前得到基金托管东谈主的应许，并按法律法例予 以败露。首要关联来去应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   如法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关联限制。 东谈主采用入款银行进行监督。   基金投资银行如期入款的，基金管制东谈主应根据法律法例的规定及《基金合同》 的约定，确定得当条件的统共入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的来去敌手是否得当筹议规定进行监督。对于不符 合规定的银行入款，基金托管东谈主不错拒接推行，并通告基金管制东谈主。当入款银即将 对账单发送至基金管制东谈主、基金托管东谈主对账时，基金管制东谈主、基金托管东谈主应给以积 极配合，确保基金银行入款业务账目及核算确实凿、准确。   本基金投资银行入款应得当如下规定：   （1）本基金投资于有固如期限银行入款的比例不得跳动基金资产净值的30%， 但投资于有入款期限，根据契约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投资 于具有基金托管东谈主经验的归拢交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比 例共计不得跳动20%；投资于不具有基金托管东谈主经验的归拢交易银行的银行入款、 同行存单占基金资产净值的比例共计不得跳动5%。   筹议法律法例或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金管制东谈主履行 适当模范后，可相应颐养投资组合限制的规定。   （2）基金管制东谈主负责对本基金入款银行的评估与研究，建立健全银行入款的 业务经由、岗亭职责、风险限度规范和监察稽核轨制，切实注意筹议风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核关联契约、账户资 料、投资指示、入款证实书等筹议文献，切实履行托管职责。 入款银行的支付才调等触及到入款银行采用方面的风险。因采用入款银行欠妥形成 基金财产损失的，由基金管制东谈主承担职责。 性风险主要包括基金管制东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银 行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不行得志基金普通结算业务的风险、因 全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面 的风险。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 为导致基金财产受到损失的，需由基金管制东谈主承担由此形成的损失。 《运作办法》等筹议法律法例，以及国度筹议账户管制、利率管制、支付结算等的 各项规定。 账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金投资银行入款契约的签订 务总体合营契约》（以下简称《总体合营契约》），确定《入款契约书》的面孔范本。 《总体合营契约》和《入款契约书》的面孔范本由基金托管东谈主与基金管制东谈主共同商 定。 行复核，审查入款银行经验等。 办理方式、邮寄地址、筹议东谈主和筹议电话，以及入款证实书或其他有用凭证在邮寄 过程中遗失后，入款余额的阐述及兑付办法等。 送或上门托付入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机构的 上司行发出入款余额询证函，入款分支机构过火上司行应予配合。 应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款契约书》写明账户称呼和账号，未 划入指定账户的，由入款银行承担一切职责。 预留印鉴发生变更，基金管制东谈主应实时书面通告入款行，书面通告应加盖基金托管 东谈主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管制东谈主、基金托管东谈主出具矜重 书面阐述书。变更通告的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托 管东谈主的指定筹议东谈主变更，应实时加盖公章书面通告对方。 押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）基金投资银行入款时的账户开设与管制 的《总体合营契约》、《入款契约书》等，以基金的格式在入款银行总行或授权分行 指定的分支机构开立银行账户。   ①入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管制 东谈主应在《入款契约书》中规定，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他 有用入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐述或到期支款的有 效凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支 机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐述收妥后，将 入款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东谈主指定筹议东谈主；若入款银行分支 机构代为督察入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真一份入款凭证复 印件并与基金托管东谈主电话阐述收妥。   ②入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东谈主向入款银行提倡补办央求，基金 管制东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付 至基金托管东谈主，原入款凭证自动作废。   ③账目查对   每个作事日，基金管制东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计利 息。   基金管制东谈主应在《入款契约书》中规定，对于存期跳动3个月的如期入款，存 款银行应于每季末后5个作事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因入款银行 未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行公 章寄送至基金托管东谈主指定筹议东谈主。   ④到期兑付   基金管制东谈主提前通告基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机 构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应向基金托管东谈主电话揣摸。              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 入款到期前基金管制东谈主与入款银行阐述入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事 宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，通告基金管 理东谈主与入款银行接洽入款到账时刻及利息补付事宜。基金管制东谈主应将接洽结果见知 基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日通告基金管制东谈主。   基金管制东谈主应在《入款契约书》中规定，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款 银行应立即通告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具相 关讲解文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐述后，入款银行应在到期日将入款 本息划至指定的基金资金账户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到 期后第一个作事日支付，入款银行需按原契约约定利率和践诺缓期天数支付缓期利 息。   如果在入款期限内，由于基金限制发生缩减的原因或者出于流动性管制的需要 等原因，基金管制东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管制东谈主与入款银行签订的《入款契约书》推行。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主在进行银行入款投资时有违背筹议法律法例的规定 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面体式通告基金管制东谈主在10个来去日内 纠正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在10个来去日内纠正的，基金 托管东谈主应叙述中国证监会。基金托管东谈主发现基金管制东谈主在进行银行入款投资时有重 大违纪步履的，应立即叙述中国证监会，同期通告基金管制东谈主在10个来去日内纠正 或拒接结算，若因基金管制东谈主拒不推行形成基金财产损失的，关联损失由基金管制 东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何职责。   （4）基金托管东谈主根据筹议法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金参与银行间债券市集投资 运作之前向基金托管东谈主提供得当法律法例及行业模范的、经隆重采用的、本基金适 用的银行间债券市集来去敌手名单并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金 管制东谈主应严格按照来去敌手名单的范围在银行间债券市集采用来去敌手。基金托管 东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。新名 单确定时已与本次剔除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照契约进行结             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 算，但不得再发生新的来去。如基金管制东谈主根据市集需要临时颐养银行间债券来去 敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明根由，并在与来去敌手发生来去前3 个来去日内与基金托管东谈主协商处置。   基金管制东谈主负责对来去敌手的资信限度，按银行间债券市集的来去司法进行交 易，并负责处置因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的来去敌手 在基金管制东谈主确定的时刻内仍未承担讲错职责过火他关联法律职责的，基金管制东谈主 不错对相应损失先行给以承担，然后再向关联来去敌手追偿。基金托管东谈主则根据银 行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主 莫得按照事前约定的来去敌手进行来去时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基 金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨职责。   （5）本基金投资流通受限证券，应遵从《对于基金投资非公开拓行股票等流 通受限证券筹议问题的通告》等筹议监管规定。 市公司证券刊行管制办法》范例的非公开拓行股票、公开拓行股票网下配售部分等 在刊行时明确一如期限锁如期的可来去证券，不包括由于发生首要事项或其他原因 而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来去中的质押券等流通受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开拓行证券，且限于由中国证券登记 结算有限职责公司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间市集计帐所股份有限 公司负责登记和存管的，并可在证券来去所或宇宙银行间债券市集来去的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开拓行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 管制东谈主董事会批准的筹议基金投资流通受限证券的投资决策经由、风险限度轨制。 基金投资非公开拓行股票，基金管制东谈主还应提供基金管制东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例限度情况。   基金管制东谈主应至少于初度推行投资指示之前两个作事日将上述贵府书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府 后两个作事日内，以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述贵府。   基金管制东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关联风险采                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 取积极有用的规范，在合理的时刻内有用处置基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活梗阻时，基金管制东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担统共损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。 要求的筹议书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行 证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购 款、资金划付时刻等。基金管制东谈主应保证上述信息确实凿、圆善，并应至少于拟执 行投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有填塞 的时刻进行审核。   由于基金管制东谈主未实时提供筹议证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担职责。 流通受限证券的步履。如发现基金管制东谈主违背了《基金合同》、《托管契约》以过火 他关联法律法例的筹议规定，应实时通告基金管制东谈主，并呈报中国证监会，同期采 取合理规范保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金管制东谈主的行恶、违纪以 及违背《基金合同》、《托管契约》的投资指示不予推行，独立即通告基金管制东谈主纠 正，基金管制东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得不推行时，基金托管东谈主应向中 国证监会叙述。 规定媒介败露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   （6）基金管制东谈主应当对基金投资中期单子业务进行研究，表现评估中期单子 投资业务的风险，本着审慎、发愤尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应得当 《基金合同》、法律法例及监管机构的关联规定。   （7）基金托管东谈主根据筹议法律法例的规定及《基金合同》的约定，对各样基 金资产净值规画、各样基金份额净值规画、基金份额累计净值规画、基金用度开支 及收入确定、基金收益分配、关联信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表 现数据等进行监督和核查。   （8）基金托管东谈主依照关联法律法例的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启              银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 用、特定资产处置和信息败露等方面进行监督，侧袋机制的具体司法依照关联法律 法例的规定和基金合同的约定推行。   （9）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背 法律法例、《基金合同》和本托管契约的规定，应实时以电话、邮件或书面教唆等 方式通告基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金管制东谈主收到通告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通 知，基金管制东谈主应以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对 通告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应叙述中国证监会。   （10）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管契约对基金业务推行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教唆，基 金管制东谈主应在规定时刻内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对 基金托管东谈主按照法律法例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送 基金监督叙述的事项，基金管制东谈主应积极配合提供关联数据贵府和轨制等。   （11）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据来去模范仍是成效的指示违背法律、 行政法例和其他筹议规定，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通告基金管制 东谈主实时纠正，由此形成的损失由基金管制东谈主承担，基金托管东谈主在履行其通告义务 后，给以免责。   （12）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有首要违纪步履，应实时叙述中国证监会， 同期通告基金管制东谈主限期纠正。   （三）基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、 复核基金管制东谈主规画的各样基金资产净值和各样基金份额净值、各样基金份额累计 净值、根据基金管制东谈主指示办理计帐交收、关联信息败露和监督基金投资运作等行 为。 理、未推行或无故延长推行基金管制东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本托管契约过火他筹议规定时，应实时以书面体式通告                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面通告后应不才一作事日前实时查对并以 书面体式给基金管制东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内 实时改正。在上述规如期限内，基金管制东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正。 托管契约对基金业务推行核查，包括但不限于：对基金管制东谈主发出的书面教唆，基 金托管东谈主应在规定时刻内回复并改正，或就基金管制东谈主的疑义进行解释或举证；基 金托管东谈主应积极配合提供关联贵府以供基金管制东谈主核查托管财产的圆善性和确凿 性。 时通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果叙述中国证监会。  （四）基金财产的督察  （1）基金财产应孤独于基金管制东谈主、基金托管东谈主的固有财产。  （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产。  （3）基金托管东谈主按照规定开设基金财产投资所需的关联账户。  （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别成就账户，确保基金财产的完 整与孤独。  （5）基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示，按照《基金合同》和本契约的约定 督察基金财产。未经基金管制东谈主的高洁指示，不得自交运用、责罚、分配基金的任 何资产。不属于基金托管东谈主践诺有用限度下的资产及什物证券等在基金托管东谈主督察 期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。  （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东谈主负责与筹议当事东谈主 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东谈主应实时通告基金管制东谈主采用规范进行催收，基金管制东谈主应负责向筹议当事东谈主 追偿基金财产的损失。  （7）基金托管东谈主对因为基金管制东谈主投资产生的存放或存管在基金托管东谈主除外 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不 限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该机构会 员单元等本契约当事东谈主外第三方的诓骗、轻薄、过失或歇业等原因给基金资产形成                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的损失等不承担职责。   （8）除依据法律法例和《基金合同》的规定外，基金托管东谈主不得奉求第三东谈主 托管基金财产。   （1）基金召募期间召募的资金应开立“基金召募专户”。该账户由基金管制 东谈主开立并管制。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等筹议规定后，基金管制东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在 规定时刻内，基金管制东谈主应聘用得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务 所进行验资，出具验资叙述。出具的验资叙述由参加验资的2名或2名以上中国注册 司帐师署名方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金管制 东谈主按规定办理退款等事宜。   （1）基金托管东谈主以本基金的格式在其营业机构开立基金的资金账户（也可称 为“托管账户”），督察基金的银行入款，并根据基金管制东谈主的指示办理资金收 付。托管账户称呼应为“银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金”，预留印鉴为基 金托管东谈主钤记。   （2）基金资金账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的格式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （3）基金资金账户的开立和管制应得当法律法例及银行业监督管制机构的有 关规定。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于得志开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方应许私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东谈主负责，账户资产 的管制和运用由基金管制东谈主负责。  （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的格式在中国证券登记结算有限职责公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一 级法东谈主计帐作事，基金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金、客户结算保证金、交 收价差保证金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规定推行。  （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约签订日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，按筹议规定开立、使用并 管制；若无关联规定，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规定推行。  《基金合同》成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限 职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司的筹议规定，以基金的格式在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。  （1）基金管制东谈主根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货来去编码 等，基金托管东谈主按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金管制东谈主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金密码和 期货市集监控中心的登录用户名及密码见知基金托管东谈主。资金密码和期货市集监控 中心登录密码重置由基金管制东谈主进行，重置后务必实时通告基金托管东谈主。  基金托管东谈主和基金管制东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵府。基金 管制东谈主保证所提供的账户开户材料确实凿性和有用性，且在关联贵府变更后实时将 变更的贵府提供给基金托管东谈主。  （2）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和《基金合同》 的规定，由基金管制东谈主协助基金托管东谈主按照筹议法律法例和本契约的约定协商后开 立。新账户按筹议规定使用并管制。  （3）法律法例等筹议规定对关联账户的开立和管制另有规定的，从其规定办 理。  基金财产投资的筹议什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的督察库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 公司、中国证券登记结算有限职责公司或单子营业中心的代督察库，什物督察凭证 由基金托管东谈主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构践诺有用控 制的有价凭证不承担督察职责。   由基金管制东谈主代表基金签署的、与基金财产筹议的首要合同的原件分别由基金 管制东谈主、基金托管东谈主督察。除本契约另有规定外，基金管制东谈主代表基金签署的与基 金财产筹议的首要合同应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份蓝本的原 件。基金管制东谈主应在首要合同签署后实时将首要合同传真给基金托管东谈主，并在三十 个作事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。因基金管制东谈主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所形成的后果，由基金管制东谈主负责。首要合同的督察期限为《基 金合同》收场后不少于15年。   对于无法取得两份以上的蓝本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金管制东谈主向基金托管东谈主提 供的合同传真件与基金管制东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   （五）基金资产净值规画和司帐核算   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   A类基金份额和C类基金份额的基金份额净值是按照每个估值日闭市后，A类基 金份额和C类基金份额的基金资产净值分别除以当日该类基金份额的余额数目计 算，精准到0.0001元，极少点后第五位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。   基金管制东谈主每个估值日规画A类基金份额和C类基金份额基金资产净值及基金份 额净值，经基金托管东谈主复核，并按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当模范，可 以适当延长规画或公告。   （2）复核模范   基金管制东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金管制东谈主根据法律法例或《基 金合同》的规定暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 管制东谈主按约定对外公布。                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （3）根据筹议法律法例，各样基金资产净值规画、各样基金份额净值规画和 基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担 任，因此，就与本基金筹议的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分计划后， 仍无法达成一请安见的，按照基金管制东谈主对基金净值信息的规画结果对外给以公 布。   基金管制东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   基金管制东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值错 误。   按国度筹议部门规定的司帐轨制推行。   基金管制东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的归拢记账 方法和司帐处理原则，分别独赶紧成就、记录和督察本基金的全套账册，对关联各 方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （1）财务报表的编制   基金财务报表由基金管制东谈主编制，基金托管东谈主复核。   （2）报表复核   基金托管东谈主在收到基金管制东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对 不符时，应实时通告基金管制东谈主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据齐备一 致。   （3）财务报表的编制与复核时刻安排   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在每月末端后5个作事日内完成月度报表的编制 及复核；在每个季度末端之日起15个作事日内完成基金季度叙述的编制及复核；在 上半年末端之日起两个月内完成基金中期叙述的编制及复核；在每年末端之日起三 个月内完成基金年度叙述的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行颐养，颐养以国度 筹议规定为准。基金年度叙述的财务司帐叙述应当经过审计。《基金合同》成效不                 银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 足两个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度叙述、中期叙述或者年度叙述。 基础数据和编制结果。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和督察， 保存期不少于20年。基金管制东谈主和基金托管东谈主应分别督察基金份额持有东谈主名册，保 存期不少于15年。如不行妥善督察，则按关联法律法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期叙述和年度叙述前，基金管制东谈主应将筹议贵府送 交基金托管东谈主，不得无故拒接或延误提供，并保证其确实凿性、准确性和圆善性。 基金管制东谈主和托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的 其他用途，并应遵从藏匿义务。   （七）争议处置方式   各方当事东谈主应许，因本契约而产生的或与本契约筹议的一切争议，如经友好协 商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照中 国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲 裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律 师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续忠 实、发愤、尽责地履行《基金合同》和本托管契约规定的义务，珍爱基金份额持有 东谈主的正当权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，不含港澳台立法）统率，并 按其解释。   （八）基金托管契约的变更、收场与基金财产的计帐   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与《基金合同》的规定有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监会备               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 案。   （1）《基金合同》收场；   （2）基金托管东谈主因终结、歇业、根除等事由，不行陆续担任基金托管东谈主的职 务，而在6个月内无其他适当的托管机构链接其原有权利义务；   （3）基金管制东谈主因终结、歇业、根除等事由，不行陆续担任基金管制东谈主的职 务，而在6个月内无其他适当的基金管制公司链接其原有权利义务；   （4）发生法律法例或《基金合同》规定的其他收场事项。   基金管制东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。                    银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和市集的变化增多、改良这些服务形状。   主要服务内容如下：   （一）贵府寄送   （1）电子对账单服务采用定制方式，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等阶梯自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额持有东谈主可根据需要自行 采用。电子对账单会在当期末端后，5个作事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、过失、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消原谅等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法普通收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管制东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留筹议方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   （二）参谋、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和来去信息。投资东谈主请在领略 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主如果想了解认购、申购和赎回等来去情况、基金账户余额、基金家具与 服务等信息，请拨打基金管制东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行参谋、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn                银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （三）在线服务   基金管制东谈主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资参谋人）交流服务。   （四）电子来去与服务   投资东谈主可通过基金管制东谈主的线上来去系统进行基金来去，详情请检察公司网站 或关联公告。   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述方式 筹议基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领路了本招募说明书。       银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)      二十三、其他应败露事项 无。               银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          二十四、招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公时刻免费查阅。在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。  投资东谈主还不错凯旋登录基金管制东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。             银华心怡天真配置夹杂型证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)              二十五、备查文献  基金托管东谈主业务经验批件和营业牌照存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议过火余备查文献存放在基金管制东谈主处。投资东谈主可在营业时刻免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。

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